來源:中國贛州網(wǎng)-贛南日?qǐng)?bào) 作者:羅詩文 楊桂蘭 發(fā)布時(shí)間:2012年02月09日
近些年,各地連發(fā)多起特大非法集資犯罪案件,擾亂金融管理秩序,給人民群眾造成巨大經(jīng)濟(jì)損失,成為引發(fā)群體性事件的重大隱患,影響社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。為有效遏制非法集資犯罪活動(dòng),維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,記者結(jié)合公安機(jī)關(guān)偵辦的幾起非法集資犯罪案件,進(jìn)行了深度剖析,引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提高識(shí)別能力。
●以高息為誘餌實(shí)施非法集資
案情簡介:自2006年至2011年期間,犯罪嫌疑人姚某以廠里資金緊張急需資金周轉(zhuǎn)為由和承諾支付月息3分至4分不等的高息為誘餌對(duì)外借款,吸收姚某某等二十余人共計(jì)資金約4000萬元人民幣,該款項(xiàng)未投入公司的正常經(jīng)營,被其實(shí)際用于歸還他們前期的借款及支付利息,造成參與群眾巨額經(jīng)濟(jì)損失。
集資特點(diǎn):以高息為誘餌實(shí)施非法集資。犯罪嫌疑人以支付高息、紅利為誘餌,使部分集資人員獲得暫時(shí)實(shí)惠,進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳,擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模。在集資過程中,犯罪嫌疑人采取“放長線釣大魚”的作案手法,以此吸引更多人參與到集資活動(dòng)中來。
●以“合法”的外衣為形式掩蓋非法集資
案情簡介:犯罪嫌疑人徐某某自2006年以來以其開辦新公司、經(jīng)營新項(xiàng)目需要資金周轉(zhuǎn)為名向黃某某、張某某、余某某、陳某某等社會(huì)不特定人員數(shù)十人高息借款,用于盤轉(zhuǎn)借款和支付高利息,涉及金額超過3000萬元。
集資特點(diǎn):從各地偵辦的非法集資案件看,犯罪嫌疑人均持有合法的工商登記執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),并且開展了正常的經(jīng)營業(yè)務(wù),但在經(jīng)營過程中通過多種手段對(duì)公司進(jìn)行包裝,以此騙取群眾的信任,從而達(dá)到非法吸收大量公眾存款的目的。
●以混淆投資理財(cái)概念騙取群眾信任
案情簡介:自2008年至2011年6月期間,犯罪嫌疑人方某某假借做票據(jù)生意為名,以月息3分至6分不等的高息向20余名不特定對(duì)象非法吸收公眾存款,累計(jì)金額達(dá) 1025.37萬元。犯罪嫌疑人方某某將所吸收存款實(shí)際用于股票、紙黃金、紙白銀、貴金屬等高風(fēng)險(xiǎn)投資。
集資特點(diǎn):犯罪手段翻新,欺騙性、隱蔽性強(qiáng)。犯罪分子采取犯罪手段由種植、認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、發(fā)展會(huì)員、商家加盟等方式演變?yōu)榻?jīng)營銀行票據(jù)、投資房地產(chǎn)、期貨交易、典當(dāng)行業(yè)等名目,欺騙性更強(qiáng);犯罪分子多采取口口相傳等隱蔽形式進(jìn)行非法集資,具有極強(qiáng)的隱蔽性。
●借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資
案情簡介:2005年12月,犯罪嫌疑人何某某在某縣成立“未來農(nóng)業(yè)中心”,該公司以“投資種植速生楊、黑梅”為名,在周邊縣、市非法集資6655.8萬元,參與投資的群眾500多戶,該公司2007年12月資金鏈已斷裂,無法兌付群眾的本金3336.34萬元。
集資特點(diǎn):以高收益、高回報(bào)為誘餌,打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”“倡導(dǎo)綠色消費(fèi)”“資本運(yùn)作”“發(fā)展‘三農(nóng)’”等旗號(hào),以合法公司名義假借農(nóng)業(yè)投資、創(chuàng)業(yè)等五花八門的形式,誘騙群眾財(cái)產(chǎn),群眾對(duì)此深信不疑,很容易上當(dāng)受騙。
●利用親情、友情等誘騙非法集資
案情簡介:犯罪嫌疑人徐某某伙同陳某某以辦擔(dān)保公司為名,指使犯罪嫌疑人程某某以借款及集中資金打新股的名義向社會(huì)公眾募集資金,從2009年10月至案發(fā)期間,受害人共計(jì)向數(shù)十人,其中不乏其親戚、好友等募集資金3000多萬元。犯罪嫌疑人徐某某把募集的資金用于高風(fēng)險(xiǎn)的投資,造成虧損無法歸還。
集資特點(diǎn):利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙,不斷擴(kuò)大受害群體。在許多非法集資案件中,犯罪嫌疑人非法集資均以口口相傳方式向集資群眾宣傳經(jīng)營票據(jù)業(yè)務(wù)。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親戚、同學(xué)或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導(dǎo)致人間悲劇。
●借民間借貸之名行非法集資之實(shí)
案情簡介:2009年以來,犯罪嫌疑人王某某因公司經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)困難,大舉借款而欠下債務(wù),后王某某為了還債,采用隱瞞事實(shí)真相、虛構(gòu)借款用途等方法騙取他人財(cái)物,甚至不惜以高額利息向他人集資來以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式歸還欠款,先后向不定社會(huì)公眾20余人反復(fù)借款,金額高達(dá)2000萬元。
集資特點(diǎn):一些企業(yè)和個(gè)人借民間借貸之名,以高額回報(bào)為誘餌,大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng),以及一些地方民間“會(huì)”“社”惡性發(fā)展引發(fā)資金鏈斷裂、“會(huì)頭”卷款逃跑等事件,對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)秩序造成了惡劣影響,給參與者造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失。
■相關(guān)提示
非法集資的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)
□黃金生 曹友春
有關(guān)法律明確規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)務(wù)的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取銀行貸款和財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護(hù),造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失必須自行承擔(dān)。
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