各縣（市、區(qū)）融資性擔保機構監(jiān)管部門，各融資性擔保機構：

    為加強對全市融資性擔保機構的監(jiān)管，規(guī)范經(jīng)營行為，促進擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（國家七部委2010年3號令）、《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》（贛府金辦發(fā)[2010]5號）和《關于開展2012年融資性擔保機構年審工作的通知》（贛府金辦發(fā)[2012]2號）等文件精神，經(jīng)研究，現(xiàn)就融資性擔保機構2012年年審工作通知如下：

    一、年審范圍

    全市已批準領取經(jīng)營許可證的融資性擔保機構。

    二、年審時間

    年審工作從2012年2月15日至5月31日止。融資性擔保機構提交年審材料的截止日期為2012年4月30日。

    三、年審標準和條件

    1.依法合規(guī)經(jīng)營，以開展中小企業(yè)融資性擔保服務為主業(yè)。

    2.注冊資本金使用符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》等法規(guī)、政策的規(guī)定。

    3.按規(guī)定及時、如實填報業(yè)務統(tǒng)計報表等有關數(shù)據(jù)。

    4.公司法人治理結構完善，有相應的內(nèi)部各項管理制度，公司高級管理人員符合任職資格條件。

    5.公司經(jīng)營業(yè)績應符合以下要求：

   （1）設立滿2年（省政府金融辦批復時間為2010年4月30日前）的擔保公司，2011年4個季度平均在保責任余額不低于注冊資本金的2倍；

   （2）設立滿1年、不足2年（省政府金融辦批復時間為2010年4月30日至2011年4月30日前）的擔保公司，2011年第3、4季度平均在保責任余額不低于注冊資本金的1倍；

   （3）設立時間不足1年（金融辦批復時間為2011年4月30日后）的擔保公司，與1家以上銀行業(yè)金融機構簽訂合作協(xié)議。

    由省政府金融辦批復設立的融資性擔保機構，其設立時間按批復印發(fā)時間計算。經(jīng)過2011年清理整頓，由省政府金融辦直接核發(fā)經(jīng)營許可證的融資性擔保機構一律按照設立滿2年融資性擔保機構年審標準執(zhí)行。
不符合以上條件的融資性擔保機構不再換發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營許可證有效期屆滿后自動失效。

    不符合年審條件的融資性擔保機構，如要求繼續(xù)從事融資性擔保業(yè)務并申請換發(fā)經(jīng)營許可證，必須簽訂《融資性擔保機構注冊資本金托管協(xié)議》。

    四、年審相關材料

    紙質材料用A4紙張裝訂成冊一式三份，省、市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門各一份，電子文檔發(fā)至市金融辦郵箱：gzsjrb2010@163.com，聯(lián)系電話：8392803。附件的電子版可在贛州金融網(wǎng)下載。

    1.年審基本情況暨經(jīng)營許可證換發(fā)申請表(附件1)。

    2.融資性擔保機構經(jīng)營許可證（省政府金融辦批復文件）、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶銀行開戶許可證及其印鑒卡的復印件。 

    3.2011年分月?lián)I(yè)務統(tǒng)計報表(附件2)和擔保業(yè)務明細表(附件3)。

    4.經(jīng)擔保合作銀行蓋章確認的擔保責任余額匯總表(附件4)。

    5.2011年融資性擔保機構概覽及融資性擔保機構統(tǒng)計報表G1-G5(附件5)。

    6.2011年6月至12月共6個月資金使用情況說明及6個月末銀行對賬單；

    7.公司董事、監(jiān)事和高級管理人員情況表(附件6)；

    8.經(jīng)省內(nèi)AAA級會計師事務所審計的2011年度審計報告（附件7、8）。
   
    五、年審步驟

    1.各融資性擔保機構向所在縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門提出年審申請并提交有關年審材料。在市工商局注冊登記的融資性擔保機構直接將年審材料提交市金融辦。

    2.縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門收到融資性擔保機構提交的年審材料后對其進行現(xiàn)場檢查，根據(jù)檢查結果出具初審意見報市金融辦。

    3.市金融辦按年審細則的要求進行復核，并出具復審意見報省政府金融辦。

    4.省政府金融辦對市金融辦復審意見進行審核，對年審通過的融資性擔保機構換發(fā)經(jīng)營許可證；對不符合條件或年審不通過的融資性擔保機構，分別提出整改意見，統(tǒng)一行文反饋至市金融辦。市金融辦將意見分別轉發(fā)各融資性擔保機構。

    5.原持一年有效期經(jīng)營許可證的融資性擔保機構憑新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照的年審；原持三年有效期經(jīng)營許可證的機構憑省政府金融辦的年審合格批復到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照的年審；沒有取得分支機構經(jīng)營許可證的融資性擔保機構分公司一律不予辦理營業(yè)執(zhí)照年審。

    6.年審結果將在江西省政府信息公開頻道、中國江西網(wǎng)金融頻道、贛州金融網(wǎng)等媒體公示。

    六、年審要求

   （一）各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門要高度重視，嚴格把關。年審工作是融資性擔保機構行政許可審批工作的延伸，是一項重要的行政管理職能。既通過年審進一步規(guī)范融資性擔保機構經(jīng)營行為，又要做好指導服務工作，充分發(fā)揮其緩解中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資難的積極作用。要結合本地實際制定具體實施方案，配備專業(yè)人員，集中力量分批有序完成年審工作。省政府金融辦將根據(jù)審核情況，對部分服務中小企業(yè)融資業(yè)績優(yōu)秀、資本金使用規(guī)范、公司治理完善、風險控制良好、依法合規(guī)經(jīng)營的融資性擔保機構，采取適當延長經(jīng)營許可證有效期限，優(yōu)先受理增資擴股、向銀行推薦融資申請等方式給予支持；同時淘汰一批實力弱、業(yè)績差、風險高、不規(guī)范經(jīng)營的機構。

   （二）各融資性擔保機構要認真準備，主動送檢。符合年審條件的，要認真準備年審材料，按照年審要求，真實、準確、完整的提供有關年審材料，如實反映公司經(jīng)營情況，對發(fā)現(xiàn)提交年審的材料存在虛假或故意隱瞞真實情況的，取消年審資格。

   （三）負責年審的工作人員要高度負責，嚴格紀律。對符合年審條件的要認真進行審核，對不符合年審條件的不予進行年審。年審過程中，嚴格按照有關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定進行審核，獨立做出年審結論，并對年審結論負責，不得利用職務便利謀取不正當利益。

    附件：

    1.融資性擔保機構年審基本情況暨經(jīng)營許可證換發(fā)申請表；

    2.融資性擔保機構2011年分月?lián)I(yè)務統(tǒng)計報表；

    3.融資性擔保機構2011年擔保業(yè)務明細表；

    4.擔保公司擔保責任余額匯總表；

    5.融資性擔保機構統(tǒng)計報表G1-G5；

    6.融資性擔保機構董事、監(jiān)事和高級管理人員情況表；
    
    7.江西省AAA級會計師事務所名單及聯(lián)系方式；

    8.會計師事務所年審所需資料清單。
   

二〇一二年三月五日