本站訊 為進(jìn)一步推進(jìn)轄區(qū)反洗錢工作長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，提升反洗錢工作質(zhì)量，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，人行贛縣支行從建立制度入手，完善考核機(jī)制，有效推動(dòng)反洗錢工作深入開(kāi)展。

    建立反洗錢工作協(xié)調(diào)制度

    有序推進(jìn)反洗錢工作開(kāi)展

    由人行贛縣支行牽頭，各相關(guān)部門參與建立反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制，具體安排每年召開(kāi)一次由縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議，集中分析和討論上一年轄區(qū)反洗錢工作情況，研究部署新一年的反洗錢工作。

    同時(shí)，人行贛縣支行每季度召開(kāi)一次由金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員參加的聯(lián)席會(huì)議，通報(bào)上級(jí)行的會(huì)議精神和工作要求，各金融機(jī)構(gòu)互通開(kāi)戶企業(yè)的大額資金信息，及時(shí)掌握其資金動(dòng)向，防止洗錢行為的發(fā)生。

    建立反洗錢內(nèi)控備案制度

    及時(shí)了解掌握制度建設(shè)情況

    人行贛縣支行要求轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控備案制度，及時(shí)將本單位的反洗錢內(nèi)控制度與崗位職責(zé)報(bào)人行相關(guān)部門備案。

    對(duì)于金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人調(diào)整，以及反洗錢崗位人員變動(dòng)的，應(yīng)該將調(diào)整后的反洗錢相關(guān)崗位人員報(bào)人行備案，以防止因金融機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)，造成反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行脫節(jié)。

    建立反洗錢工作制度

    強(qiáng)化反洗錢工作管理

    該行要求各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和人員狀況，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行反洗錢管理制度的同時(shí)，制定反洗錢工作實(shí)施細(xì)則，對(duì)反洗錢宣傳培訓(xùn)、報(bào)告制度、檔案制度、保密制度和對(duì)客戶的評(píng)價(jià)辦法等進(jìn)行明確，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢職能部門的溝通，有效強(qiáng)化反洗錢工作的管理。

    建立反洗錢宣傳培訓(xùn)制度

    提升制度執(zhí)行力

    人行贛縣支行每年定期組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng)，集中時(shí)間、集中人力對(duì)反洗錢法規(guī)、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要義務(wù)等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳。

    同時(shí)，不定期地邀請(qǐng)上級(jí)行反洗錢專業(yè)人員為轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗位人員舉辦反洗錢知識(shí)講座，加強(qiáng)對(duì)一線人員的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)自覺(jué)履行反洗錢職責(zé)意識(shí)，提升制度執(zhí)行力。

    建立反洗錢監(jiān)測(cè)制度

    加強(qiáng)分析監(jiān)測(cè)

    按照相關(guān)要求，人行贛縣支行反洗錢管理人員要對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行逐筆分析，并對(duì)金融機(jī)構(gòu)前期提供的各種有價(jià)值的可疑報(bào)告進(jìn)行有效驗(yàn)證和分析處置。

    建立反洗錢走訪制度

    促進(jìn)反洗錢工作開(kāi)展

    根據(jù)人行南昌中支的要求，贛縣支行建立了反洗錢走訪制度。按照要求，每年對(duì)照反洗錢走訪制度內(nèi)容，組織人員對(duì)轄內(nèi)部分金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開(kāi)展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)走訪，重點(diǎn)對(duì)反洗錢管理人員進(jìn)行訪談，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢制度情況，并對(duì)走訪中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)。（贛州金融網(wǎng)）