各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，工商局，銀監(jiān)局；新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團公安局、工商局、銀監(jiān)局：

    當前，隨著國家宏觀調(diào)控的不斷加強和適度從緊貨幣政策的實施，部分企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營資金短缺、融資需求旺盛的現(xiàn)象。一些中介機構(gòu)借機在媒體上發(fā)布幫助“貸款”、“擔保”、“借款”、“代辦銀行卡”等內(nèi)容的廣告，開展貸款融資等非法金融活動，具體表現(xiàn)為：一是非法利用POS機為他人刷卡套現(xiàn)；二是提供虛假文件或與銀行工作人員勾結(jié)，違規(guī)為他人辦理貸款、票據(jù)貼現(xiàn)或擔保等業(yè)務(wù)；三是非法發(fā)放高利貸；四是發(fā)布虛假或非法金融業(yè)務(wù)廣告；五是設(shè)立地下錢莊，非法辦理金融業(yè)務(wù)等。這些非法金融活動影響了國家宏觀調(diào)控政策的執(zhí)行，擾亂了正常的金融秩序，威脅銀行的資金安全，并可能滋生多種犯罪。為維護國家金融秩序，堅決整治中介機構(gòu)從事非法金融活動，現(xiàn)就有關(guān)工作要求通知如下：

    一、銀監(jiān)部門要加強對金融活動的監(jiān)管，有效預(yù)防、堅決取締各種非法金融活動。切實解決當前中介行業(yè)存在的問題，維護金融秩序，是銀監(jiān)部門的重要責任。銀監(jiān)部門及其派出機構(gòu)要加強對金融業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法金融業(yè)務(wù)活動，要立即調(diào)查、核實，并依法予以取締；非法金融業(yè)務(wù)活動涉嫌犯罪的，要及時移送公安機關(guān)依法立案偵查。同時，要加強對商業(yè)銀行開辦信用卡等業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，對違規(guī)違法行為堅決予以查處。對不法中介機構(gòu)從事刷卡套現(xiàn)、違規(guī)辦理信用卡等金融活動的，在依法查處的同時要及時提醒有關(guān)商業(yè)銀行注意風(fēng)險，加強防范。要深入分析研究中介機構(gòu)從事非法金融活動的規(guī)律特點，并采取有針對性的措施，進一步健全和完善相關(guān)的管理制度。

    二、工商部門要加強對中介機構(gòu)的管理。各級工商部門要加強對本地區(qū)從事貸款咨詢、擔保管理等業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)的日常巡查和監(jiān)管，堅決取締無照經(jīng)營的中介機構(gòu)。對發(fā)現(xiàn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動的中介機構(gòu)，要發(fā)現(xiàn)一起，依法查處一起；涉嫌犯罪的，要及時依法移送公安機關(guān)。同時，對無金融業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)而發(fā)布金融服務(wù)廣告以及發(fā)布其他虛假違法金融服務(wù)廣告的中介機構(gòu)要堅決依法予以查處。

    三、公安機關(guān)要加大對中介機構(gòu)犯罪活動的防范和打擊力度。各級公安機關(guān)要樹立情報主導(dǎo)警務(wù)的理念，深挖線索，精確打擊。要充分利用已建成的經(jīng)濟犯罪情報信息系統(tǒng)深挖犯罪線索，掌握轄區(qū)內(nèi)有關(guān)中介機構(gòu)違法違規(guī)開展金融活動的動向，摸清底數(shù)。要強化情報分析和綜合研判工作，掌握違法犯罪活動的規(guī)律、特點，并研究制定有針對性的工作方案，集中力量對犯罪活動實施精確打擊，快速偵破一批犯罪案件，有力震懾犯罪。要重視銀監(jiān)、工商等職能部門移送和舉報的犯罪線索，及時進行梳理，準確甄別案件性質(zhì)，積極開展偵破工作，最大限度地減少經(jīng)濟損失，最大限度地挽回經(jīng)濟損失，并將線索查處情況及時回饋。

    四、各部門間要加強協(xié)作配合。在中介機構(gòu)從事非法金融活動整治工作中，公安、銀監(jiān)、工商部門既要根據(jù)職能分工，認真履行好各自的職責，同時又要加強部門間的溝通聯(lián)系，密切協(xié)作配合，積極開展聯(lián)合執(zhí)法，形成工作合力。要建立情報信息交流機制，不斷健全案件信息共享機制，對重大或疑難案件要啟動辦案聯(lián)席會議機制。要充分利用行政、法律等多種手段，堅決打擊整治中介機構(gòu)從事非法金融業(yè)務(wù)的違法犯罪活動，維護金融秩序和市場秩序。

    五、統(tǒng)籌研究，探索建立長效機制。各地要緊密結(jié)合本地實際，加強對中介機構(gòu)及其從業(yè)人員的日常監(jiān)督管理，嚴肅查處金融違法違規(guī)行為。要加強制度建設(shè)，完善標本兼治措施，加強對中介機構(gòu)的審核和規(guī)范化管理。同時，要將中介機構(gòu)從事非法金融活動問題納入處置非法集資部際聯(lián)席會議統(tǒng)籌研究，進一步完善相應(yīng)的監(jiān)管、打擊和防范措施，探索在公安、銀監(jiān)、工商部門之間建立敏捷高效的違法犯罪預(yù)警和研判、違法犯罪情況通報、案件偵辦協(xié)作、宣傳和教育長效機制。