根據《江西省人民政府關于取消和下放一批行政審批項目和備案項目的決定》（贛府發(fā)﹝2014﹞4號）精神，全省融資性擔保機構的所有變更審批權限由省政府金融辦下放至設區(qū)市金融行政主管部門?，F(xiàn)結合我市實際，對全市融資性擔保機構的相關變更和設立分支機構審批工作指引如下：

    一、融資性擔保機構主要變更事項

   （一）注冊資本變更；

   （二）股份轉讓；

   （三）高管變更，包括公司法定代表人、董事長、總經理、董事、監(jiān)事；

   （四）機構名稱變更；

   （五）經營場所變更；

   （六）其他需要變更的事項。

    二、融資性擔保機構變更條件及申請材料

   （一）注冊資本變更和股份轉讓

    申請條件：

    1.符合《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》設立條件、業(yè)務經營和監(jiān)督管理的要求。

    2.申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產的2倍以上。

    3.擔保機構變更注冊資本或者調整股本結構，新進入的股東需符合：

   （1）主發(fā)起人原則上應是存續(xù)期滿2個完整會計年度、管理規(guī)范、盈利能力較強、信用優(yōu)良、凈資產1000萬元以上且資產負債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產額的50%。

   （2）一般企業(yè)法人股東必須是存續(xù)期滿1個完整會計年度、具有較強的經營管理能力和資金實力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產的50%。

   （3）自然人不能作為主發(fā)起人投資設立融資性擔保機構，但可參股融資性擔保機構，原則要有產業(yè)或實業(yè)背景，有較強的資金實力，其出資必須是自有貨幣資金。

   （4）法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

    申請材料：

    1.關于融資性擔保機構變更的申請書。

    2.所在縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門關于融資性擔保機構變更的預審報告（監(jiān)管員需簽字）。

    3.融資性擔保機構變更申報表（附件1）。

    4.融資性擔保機構的工商登記基本信息表。

    5.股東大會（董事會）有關變更決議。

    6.上年度至目前業(yè)績報告。

    7.具有資質條件的會計師事務所出具上年度審計報告。

    8.申請前12個月?lián)I(yè)務統(tǒng)計月度報表和擔保明細表。

    9.申請前6個月資金使用情況說明及銀行對賬單復印件。

    10.存出保證金和客戶擔保保證金管理情況及專戶賬號銀行對賬單。

    11.增資的法人股東需提供具有資質條件的會計師事務所出具的近一年又一期財務審計報告，增資的自然人股東需提供相應的資產證明和資金來源說明等材料。

    12.新入股法人股東需提供具有資質條件的會計師事務所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會計年度又一期的審計報告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會計年度又一期的審計報告，同時提供基本信息簡介，人民銀行征信報告，工商營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、稅務登記證、公司章程復印件（原件需核實），法定代表人無違法犯罪證明和人民銀行征信報告、依法合規(guī)經營承諾書（附件2）等。新入股自然人股東需提供身份證、戶口簿復印件和人民銀行征信報告、個人創(chuàng)業(yè)簡歷、資金來源證明，實業(yè)背景證明材料以及依法合規(guī)經營承諾書。

    13.新股東關聯(lián)情況暨資金來源合法性的法律意見書（股權變更時需要）。

    14.具有資質條件的會計師事務所出具的驗資報告（增資擴股時需要）。

    15.變更后的公司章程或章程修正案；

    16.市金融局要求提供的其他材料。

   （二）高管變更

    申請條件：

    需符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年第6號令）有關規(guī)定。

    申請材料：

    1.關于融資性擔保機構變更的申請書。

    2.所在縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門關于融資性擔保機構變更的預審報告（監(jiān)管員需簽字）。

    3.融資性擔保機構變更申報表。

    4.融資性擔保機構的工商登記基本信息表。

    5.股東大會（董事會、監(jiān)事會）有關變更決議。

    6.任職資格基本情況申報表（附件3）。

    7.身份證、戶口簿、學歷職稱資格證明復印件和人民銀行征信報告、無違法犯罪證明、依法合規(guī)經營承諾書（附件4）。擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，需提交離任審計報告（總經理人員不得在外兼職）。

    8.市金融局要求提供的其他材料。

   （三）機構名稱變更

    申請條件：

    1.擔保機構的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市（縣、區(qū)）行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式一般為有限責任公司或股份有限公司。

    2.在省內跨設區(qū)市開展擔保業(yè)務并在機構名稱中冠江西省名的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣；在注冊地所在設區(qū)市內開展業(yè)務并在機構名稱中冠設區(qū)市名的，注冊資本金不得低于3000萬元人民幣；在注冊地開展擔保業(yè)務并在機構名稱中冠縣（市、區(qū)）名的，注冊資本金不得低于1000萬元人民幣。

    申請材料：

    1.關于融資性擔保機構變更的申請書。

    2.所在縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門關于融資性擔保機構變更的預審報告（監(jiān)管員需簽字）。

    3.融資性擔保機構變更申報表。

    4.融資性擔保機構的工商登記基本信息表。

    5.股東大會（董事會）有關變更決議。

    6.工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準通知書》。

    7.變更后的公司章程或章程修正案。

    8.市金融局要求提供的其他材料。

   （四）經營場所變更

    1.關于融資性擔保機構變更的申請書。

    2.所在縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門關于融資性擔保機構變更的預審報告（監(jiān)管員需簽字）。

    3.融資性擔保機構變更申報表。

    4.融資性擔保機構的工商登記基本信息表。

    5.股東大會（董事會）有關變更決議。

    6.提供購買或租賃合同，租賃的還需出租人的房產證明或購房合同。

    7.變更后的公司章程或章程修正案。

    8.市金融局要求提供的其他材料。

    三、辦理程序

    申請人提出申請——縣級監(jiān)管部門初審——市金融局地方金融科現(xiàn)場審查申請材料的完整性（不符合條件當場退回申請人，并提出補正意見）——市金融局局長辦公會審核——約談變更后的高管（董事長、總經理變更時需要）——出具審批意見——報省政府金融辦備案。

    四、申請材料格式要求

    申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于××公司變更申請（分支機構設立申請）的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

    附件1：贛州市融資性擔保公司事項變更申請表.doc

    附件2：贛州市融資性擔保機構股東合規(guī)經營承諾書.doc

    附件3：贛州市融資性擔保公司高級管理人員任職資格申請表.doc

    附件4：贛州市融資性擔保機構高管依法合規(guī)經營承諾書.doc