根據(jù)《江西省人民政府關(guān)于取消和下放一批行政審批項(xiàng)目和備案項(xiàng)目的決定》（贛府發(fā)﹝2014﹞4號(hào)）精神，全省小額貸款公司所有變更審批權(quán)限由省政府金融辦下放至設(shè)區(qū)市金融行政主管部門?，F(xiàn)結(jié)合我市實(shí)際，對(duì)全市小額貸款公司的變更審批工作指引如下：

    一、小額貸款公司主要變更事項(xiàng)

   （一）增資擴(kuò)股；

   （二）股份轉(zhuǎn)讓；

   （三）高管變更，包括公司法定代表人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、董事、監(jiān)事等；

   （四）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更；

   （五）其他需要變更的事項(xiàng)。

    二、小額貸款公司變更的條件及材料

   （一）增資擴(kuò)股

    申請(qǐng)條件：

    1.原則上小額貸款公司應(yīng)開業(yè)滿一年。

    2.按照《江西省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》、《江西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步規(guī)范和推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展若干補(bǔ)充意見的通知》和《江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，其中：

   （1）近一年純農(nóng)貸款和單戶100萬(wàn)以下的貸款月均余額之和不低于全部貸款月均余額的70%；

   （2）近一年注冊(cè)地縣域貸款月均余額不低于全部貸款月均余額的60%；

   （3）小額貸款利率不超過人民銀行公布的同檔期人民幣貸款基準(zhǔn)利率的4倍；

   （4）風(fēng)險(xiǎn)撥備覆蓋率達(dá)100%以上；

   （5）公司盈利。

    3.管理制度健全。

    4.財(cái)務(wù)管理規(guī)范。

    5.增資的股東應(yīng)具備相應(yīng)出資能力，具體條件參照一般企業(yè)法人發(fā)起人資質(zhì)條件(附件1)。

    6.新入股股東應(yīng)符合試點(diǎn)政策有關(guān)規(guī)定，具體條件按照小額貸款公司發(fā)起人（股東）資質(zhì)條件執(zhí)行。

    申請(qǐng)材料：

    1.關(guān)于增資擴(kuò)股的申請(qǐng)報(bào)告。

    2.小額貸款公司工商登記基本信息表。

    3.公司股東大會(huì)關(guān)于增資擴(kuò)股的決議。

    4.公司股東關(guān)于同意參股或增資小額貸款公司的決議。

    5.近一年業(yè)績(jī)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告。

    6.具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度審計(jì)報(bào)告。

    7.近一年的貸款明細(xì)表。

    8.協(xié)作銀行關(guān)于小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況的報(bào)告，以及近一年業(yè)務(wù)明細(xì)對(duì)賬單。

    9.增資的法人股東須提供具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近一年又一期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；增資的自然人股東須提供相應(yīng)的資產(chǎn)證明和資金來(lái)源說明等材料。

    10.新入股的法人股東需提供由具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的近一年又一期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證等相關(guān)證照復(fù)印件（原件需核驗(yàn)），法定代表人無(wú)違法犯罪記錄證明、企業(yè)信用報(bào)告、公司章程以及股東承諾書（附件2）等；新入股的自然人股東需提供創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)歷、本人身份證復(fù)印件（原件需查驗(yàn)）、公安部門出具的無(wú)違法犯罪證明、個(gè)人信用報(bào)告、資金來(lái)源說明書（附件3）以及股東承諾書等。

    11.有新股東加入的，需提供律師事務(wù)所出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書。

    12.變更后的公司章程等相關(guān)材料。

    13.注冊(cè)地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門的審查意見（監(jiān)管員需簽字）。

    14.新增注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告（具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資）。

    15.市金融局要求提供的其他材料。

   （二）股份轉(zhuǎn)讓

    申請(qǐng)條件：

    1.原則上主發(fā)起人股東所持的股份應(yīng)滿2年，一般發(fā)起人股東所持的股份應(yīng)滿1年。小額貸款公司高級(jí)管理人員持有的股份，在其任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

    2.按照《江西省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》、《江西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步規(guī)范和推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展若干補(bǔ)充意見的通知》和《江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，其中：

   （1）近一年純農(nóng)貸款和單戶100萬(wàn)以下的貸款月均余額之和不低于全部貸款月均余額的70%；

   （2）近一年注冊(cè)地縣域貸款月均余額不低于全部貸款月均余額的60%；

   （3）小額貸款利率不超過人民銀行公布的同檔期人民幣貸款基準(zhǔn)利率的4倍；

   （4）風(fēng)險(xiǎn)撥備覆蓋率達(dá)100%以上。

    3.管理制度健全。

    4.財(cái)務(wù)管理規(guī)范。

    5.受讓股份的股東應(yīng)具備相應(yīng)出資能力。受讓股份的法人股東須經(jīng)具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)合格；受讓股份的自然人股東須提供相應(yīng)資產(chǎn)證明和資金來(lái)源說明等。

    6.新入股股東應(yīng)符合試點(diǎn)政策有關(guān)規(guī)定，具體條件按照小額貸款公司發(fā)起人（股東）資質(zhì)條件執(zhí)行。

    申請(qǐng)材料：

    1.關(guān)于請(qǐng)求同意股東轉(zhuǎn)讓股份的申請(qǐng)報(bào)告。

    2.小額貸款公司工商登記基本信息表。

    3.公司股東大會(huì)關(guān)于同意股東轉(zhuǎn)讓股份的決議。

    4.公司股東股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

    5.近一年業(yè)績(jī)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告。

    6.具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所年度審計(jì)報(bào)告。

    7.近一年的貸款明細(xì)表。

    8.協(xié)作銀行關(guān)于小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況的報(bào)告，以及近一年業(yè)務(wù)明細(xì)對(duì)賬單。

    9.受讓股份的股東須提供具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近一年又一期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；受讓股份的自然人股東須提供相應(yīng)的資產(chǎn)證明和資金來(lái)源說明。

    10.新入股的企業(yè)股東需提供由具有資質(zhì)條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的近一年又一期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證等相關(guān)證照復(fù)印件（原件需核驗(yàn)），法定代表人無(wú)違法犯罪證明、企業(yè)信用報(bào)告、公司章程以及股東承諾書等；新入股的自然人股東需提供創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)歷、本人身份證復(fù)印件（原件需查驗(yàn)）、公安部門出具的無(wú)違法犯罪證明、個(gè)人信用報(bào)告、資金來(lái)源說明書以及股東承諾書等。

    11.有新股東加入的，需提供律師事務(wù)所出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書。

    12.變更后的公司章程等相關(guān)材料。

    13.注冊(cè)地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門的初審意見（監(jiān)管員需簽字）。

    14.市金融局要求提供的其他材料。

   （三）高管變更

    申請(qǐng)條件：

    1.擬任董事長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專以上(含大專)學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上或從事銀行業(yè)工作2年以上;

    2.擬任總經(jīng)理的，應(yīng)具備大專以上(含大專)學(xué)歷，須有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，且任銀行信貸、風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人及副行長(zhǎng)以上職務(wù)，或在小額貸款公司擔(dān)任副總、總經(jīng)理等職務(wù)，不得兼職。

    3.擬任董事、監(jiān)事的，應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

    申請(qǐng)材料：

    1.關(guān)于變更***等高管的申請(qǐng)報(bào)告。

    2.贛州市小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（附件4）。

    3.小額貸款公司有關(guān)股東大會(huì)、董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)決議。

    4.擬任人身份證、學(xué)歷證書復(fù)印件。

    5.擬任人的無(wú)違法犯罪證明、人民銀行征信報(bào)告、原單位鑒定材料、履職承諾書（附件4）等，總經(jīng)理還需提供銀行的離任審計(jì)報(bào)告復(fù)印件（需銀行蓋章）。

    6.注冊(cè)地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門的初審意見（監(jiān)管員需簽字）。

    7.市金融局要求提供的其他材料。

   （四）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更

    申請(qǐng)條件：

    符合江西省小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所標(biāo)準(zhǔn)（附件6）。

    申請(qǐng)材料：

    1.關(guān)于變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的申請(qǐng)。

    2.注冊(cè)地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（附件7）。

    3.消防驗(yàn)收意見書。

    4.租賃證明或購(gòu)買證明，租賃的還需出租人的房產(chǎn)證明或購(gòu)房合同。

    5.裝修后圖片。

    6.注冊(cè)地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門的初審意見（監(jiān)管員需簽字）。

    7.市金融局要求提供的其他材料。

    三、辦理程序

    申請(qǐng)人提出申請(qǐng)——縣級(jí)監(jiān)管部門初審——市金融局地方金融科現(xiàn)場(chǎng)審查申請(qǐng)材料的完整性（不符合條件當(dāng)場(chǎng)退回申請(qǐng)人，并提出補(bǔ)正意見）——市金融局局長(zhǎng)辦公會(huì)審核——聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合復(fù)審（主發(fā)起人變更且股權(quán)變更比例達(dá)51%及以上需要）——在贛州金融網(wǎng)公示7天（主發(fā)起人變更且股權(quán)變更比例達(dá)51%及以上需要）——約談變更后的高管（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理變更時(shí)需要）——出具審批意見——報(bào)省政府金融辦備案。

    四、申報(bào)材料格式要求

    申請(qǐng)材料一式3份（需上聯(lián)席會(huì)議的一式8份），采用活頁(yè)裝訂的方式，申請(qǐng)材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××公司變更申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

    附件1：小額貸款公司出資人資質(zhì)條件.doc

    附件2：贛州市小額貸款公司出資人承諾書.doc

    附件3：贛州市小貸公司自然人股東XXX的出資來(lái)源說明書.doc

    附件4：贛州市小額貸款公司高管任職資格申請(qǐng)表.doc

    附件5：贛州市小額貸款公司高管承諾書.doc

    附件6：江西省小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所標(biāo)準(zhǔn).doc

    附件7：贛州市小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)收?qǐng)?bào)告.doc