本報訊(記者 楊群)昨天發(fā)布的“2014上海市民理財認(rèn)知及其行為”專項調(diào)查報告顯示，約六成上海市民自主投資理財，他們中超過70%的人近一年賺了錢。此調(diào)查報告由第12屆上海理財博覽會組委會、復(fù)旦大學(xué)傳媒與輿情調(diào)查中心等共同開展。

　　此次調(diào)查中，60.9%的受訪者表示自己進(jìn)行投資或理財(包括銀行存款)。但55.1%的受訪者表示其理財標(biāo)準(zhǔn)在于“是否保本”。多數(shù)受訪者在投資理財過程中能實現(xiàn)保本。

　　當(dāng)被問及最常使用的理財工具是什么時，風(fēng)險最低、最為穩(wěn)健的“銀行儲蓄”以78.3%的比例位居首位。其他投資理財工具依次是：銀行理財產(chǎn)品(41.5%)、股票(41%)、信用卡(33.6%)、保險(32.3%)、基金(26.3%)和互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品(23%)。

　　按照資產(chǎn)分組看，凈資產(chǎn)超過500萬元的家庭，全部實現(xiàn)了保本投資；而凈資產(chǎn)低于50萬元以下的家庭虧損比例最高，達(dá)到10%。

　　調(diào)查顯示，按照資產(chǎn)水平分組，凈資產(chǎn)在500萬元以上的市民，銀行儲蓄和互聯(lián)網(wǎng)金融的比例在各組中都是最低，而這一人群使用銀行理財產(chǎn)品、股票、基金、保險、債券、海外投資的比例則明顯高于其他群體。

　　按照年齡看，70歲以上受訪者把保障現(xiàn)有基本生活、安度晚年作為最迫切的理財需求，他們非常重視“理財產(chǎn)品是否保本”；同時由于面臨更多不可預(yù)料的大額醫(yī)療支出風(fēng)險，因此認(rèn)為“理財產(chǎn)品的期限(流動性)”也非常重要的。而31-40歲的受訪者則最看重“理財產(chǎn)品的收益率”。

　　對未來經(jīng)濟(jì)的判斷影響到投資決策，49.5%的上海市民相信未來一年中國經(jīng)濟(jì)會更好，41.9%認(rèn)為“差不多”。