監(jiān)管層警示商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　東方早報(bào)記者 黃武鋒

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康昨日指出，今年以來(lái)，隨著信貸投放快速增加，銀行業(yè)各類風(fēng)險(xiǎn)有所抬頭，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)及早研究、適時(shí)規(guī)劃金融監(jiān)管改革的相關(guān)建設(shè)。

　　劉明康是在第五屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)上作題為“順應(yīng)監(jiān)管規(guī)則變革，提高合規(guī)管理成效”的書面演講中，提到以上觀點(diǎn)的。

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　　對(duì)于國(guó)際金融新形勢(shì)下中國(guó)銀行業(yè)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)的問(wèn)題，劉明康表示，中國(guó)銀行業(yè)要重點(diǎn)做好三門功課：

　　一是要全面搞建設(shè)。目前，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)正在緊鑼密鼓地進(jìn)行金融監(jiān)管改革，包括對(duì)資本、撥備、杠桿率、流動(dòng)性、公司治理和薪酬制度等一系列標(biāo)準(zhǔn)的修訂和完善，接下來(lái)要對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行定量影響測(cè)算和校準(zhǔn)，并在各國(guó)實(shí)施。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)全面抓好相關(guān)建設(shè)，及早研究，適時(shí)規(guī)劃。

　　二是要扎實(shí)打基礎(chǔ)。合規(guī)管理是銀行戰(zhàn)略實(shí)施和持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)管理過(guò)程。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)、管理信息系統(tǒng)建設(shè)以及相關(guān)體制、機(jī)制和制度建設(shè)，固化和優(yōu)化合規(guī)工作獨(dú)立性、專業(yè)化的科學(xué)做法。

　　三是要反復(fù)抓落實(shí)。要做到各種制度規(guī)范反復(fù)抓，整改必須深入到位且時(shí)時(shí)“回頭看”。

　　落實(shí)到上海，上海銀監(jiān)局局長(zhǎng)閻慶民昨日在同一場(chǎng)合也著重要求，上海銀行業(yè)必須強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，強(qiáng)化基礎(chǔ)制度的完善。他說(shuō)，今年上半年，上海銀行業(yè)發(fā)生了幾起案件，已經(jīng)凸顯出銀行存款賬戶的開立和大額資金方面很多流程不夠嚴(yán)密，缺乏客戶的初步篩選，不能在第一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行篩選。

　　閻慶民認(rèn)為，盡管通常說(shuō)來(lái)監(jiān)管永遠(yuǎn)是落后于業(yè)務(wù)的發(fā)展，創(chuàng)新始終是在走在前面的，但是從銀行業(yè)主動(dòng)創(chuàng)新的角度說(shuō)，銀行高層、合規(guī)管理部門、產(chǎn)品研發(fā)部門要實(shí)時(shí)跟蹤、分析監(jiān)管政策的導(dǎo)向，對(duì)銀行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行研判，加強(qiáng)相關(guān)產(chǎn)品儲(chǔ)備。具體到操作，合規(guī)部門則要全程參與創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)，確保銀行創(chuàng)新產(chǎn)品做到風(fēng)險(xiǎn)可控。

　　閻慶民說(shuō)，“銀行的合規(guī)管理不能靠人盯人，也不能靠人海戰(zhàn)術(shù)，而是要加強(qiáng)銀行的信息系統(tǒng)管理能力。”

　　金融監(jiān)管改革是目前世界各國(guó)共同關(guān)注的話題。將在9月24日召開的匹茲堡G20峰會(huì)的兩大議題，正是推動(dòng)復(fù)蘇和金融監(jiān)管改革。

　　◎延伸新聞

　　中銀香港總裁

　　拋股套現(xiàn)千萬(wàn)

　　早報(bào)訊香港聯(lián)交所日前發(fā)布公告稱，中銀香港(控股)有限公司(2388.HK，簡(jiǎn)稱“中銀香港”)總裁和廣北，本周一以每股16.94港元的平均價(jià)格出售了62.3萬(wàn)股公司股份；在股份減持后，和廣北仍持有10萬(wàn)股中銀香港股份。

　　公告并未披露股份出售原因。據(jù)新華海外財(cái)經(jīng)昨日?qǐng)?bào)道，和廣北此次出售套現(xiàn)所得共計(jì)1055萬(wàn)港元。香港聯(lián)交所的資料顯示，和廣北于上周四(9月10日)行使購(gòu)股權(quán)，按平均每股8.5港元購(gòu)入72.3萬(wàn)股股份。

　　禍不單行的是，摩根士丹利昨日發(fā)表短期策略建議稱，預(yù)期在未來(lái)30天，中銀香港的股價(jià)將會(huì)下跌，因該公司在過(guò)去一個(gè)月累計(jì)上漲25%后，其估值已經(jīng)獲得充分反映。

　　受上述消息影響，中銀香港昨日大跌7.11%，至17.24港元?；鶞?zhǔn)恒生指數(shù)昨日微跌0.67%。