19日，李某躍估計(jì)屈女士帳戶虧損34萬元，于是寫了一張34萬元的借條。　

    目前警方已受理此案 證券公司成立調(diào)查組展開調(diào)查

 

　　廣州日?qǐng)?bào)訊 （記者劉滿元攝影報(bào)道）滬港通開通，長安的屈女士、劉先生夫妻到證券公司開戶，卻疑因交易密碼、資金密碼保管不當(dāng)，被理財(cái)顧問“挪用”，約一個(gè)半月的時(shí)間內(nèi)，原本50萬元的證券賬戶虧損32萬多元。本月19日，屈女士發(fā)現(xiàn)賬戶被挪用，理財(cái)顧問在承認(rèn)挪用資金后，寫“借條”請(qǐng)求屈女士諒解。

 

　　目前，屈女士向警方報(bào)警，警方已受理此案。證券公司也成立調(diào)查組，對(duì)該事展開調(diào)查。

 

　　投訴：理財(cái)顧問“挪用”資金致高額虧損

 

　　前天上午，記者來到東莞長安，見到了屈女士與劉先生夫妻。據(jù)夫妻倆介紹，去年11月，隨著滬港通的正式開通。去年11月24日，屈女士在丈夫的一再建議下，到廣發(fā)證券公司長安營業(yè)部開通了自己的滬港通賬戶，理財(cái)顧問李某躍是當(dāng)時(shí)的工作人員。

 

　　“開通滬港通賬戶，至少需要50萬元的資金。為此，我一次性向賬戶里存入了500006元。”屈女士說。

 

　　滬港通賬戶開通后，李某躍向她推薦了該公司推出的“多添利”理財(cái)產(chǎn)品。當(dāng)天，她購買了3萬元的“多添利”理財(cái)產(chǎn)品。之后，因?yàn)楣S生意忙的原因，她沒有去過問證券賬戶事宜。

 

　　今年1月19日，屈女士因工廠需要用錢，于是致電李某躍，準(zhǔn)備從證券賬戶里轉(zhuǎn)出一筆錢。

 

　　1月19日下午2時(shí)左右，李某躍依約來到了屈女士公司。見面后，李某躍立即向她道歉。“他當(dāng)時(shí)說：‘未經(jīng)你允許，我挪用了你證券賬戶里的資金，且虧損了34萬元，請(qǐng)你諒解！’”聽到李某躍的話后，屈女士懵了。

 

　　最后，李某躍當(dāng)著她和她丈夫的面，寫了一張34萬元的“借條”給她。“借條”內(nèi)容包括：“由于李某躍操作屈某賬戶導(dǎo)致虧損34萬，是由李某躍操作造成投資失誤，未知會(huì)出資人……”

 

　　寫了“借條”后，李某躍一再請(qǐng)她和她的丈夫諒解。并稱自己在2年內(nèi)，將借款全部還給她。屈女士告訴記者，34萬元的虧損額度是19日李某躍估算的情況。

 

　　考慮到李某躍這種行為后果非常嚴(yán)重，屈女士立即前往廣發(fā)證券長安營業(yè)部向該公司負(fù)責(zé)人投訴，討要說法。而后，她還向長安警方報(bào)案，請(qǐng)警方協(xié)助調(diào)查。

 

　　調(diào)查：被挪用賬戶用于購買風(fēng)險(xiǎn)較大基金

 

　　20日下午，廣發(fā)證券長安營業(yè)部向屈女士提供了賬戶交易明細(xì)及資金流動(dòng)明細(xì)等。從交易明細(xì)可以看到，從11月24日屈女士將50多萬的資金存入自己的證券賬戶后，這個(gè)賬戶便非常活躍，交易非常頻繁。

 

　　尤其是從2014年12月3日至2015年1月19日，她的賬戶資金主要用來購買“廣發(fā)多空杠桿基金”，一共交易270多宗，交易最高峰一天多達(dá)38宗，每天交易金額少則近萬元，多則50多萬元。而廣發(fā)多空杠桿基金的母份額主要投資于有良好流動(dòng)性的金融工具包括現(xiàn)金、銀行存款、貨幣基金、債券回購等，但其子份額的凈值表現(xiàn)則分別與滬深300指數(shù)表現(xiàn)的多頭和空頭方向掛鉤，并提供3倍杠桿比率，風(fēng)險(xiǎn)較大。

 

　　截至20日，屈女士的證券賬戶里，實(shí)際余額為17.7萬余元，總共虧損32.2萬余元。

 

　　另外，從廣發(fā)證券公司提供給屈女士的賬戶資金流水匯總一欄表中可以看到，2014年12月31日，有51826.76元從她的證券賬戶轉(zhuǎn)入銀行卡，直到1月5日，這筆錢又被從銀行卡轉(zhuǎn)入她的證券賬戶。

 

　　這說明，屈女士證券賬戶不僅交易密碼被李某躍“盜取”，而且資金密碼也被李某躍“盜取”。

 

　　屈女士回憶，她賬戶的這兩個(gè)密碼被李某躍“盜取”的最大可能，是在她開戶后，讓李某躍指導(dǎo)自己，在電腦上操作如何購買了“多添利”理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生的。一方面，她自己的交易密碼設(shè)置得很簡單；另一方面，可能在她輸入密碼時(shí)，太大意，讓李某躍輕易察看到。且事后，她自己也未及時(shí)修改這兩個(gè)密碼。

 

　　證券公司：員工個(gè)人行為 已成立調(diào)查組

 

　　對(duì)于此事，前日記者跟隨屈女士倆前往廣發(fā)證券公司長安營業(yè)部了解情況。該營業(yè)部負(fù)責(zé)人李先生首先表態(tài)，這件事是該公司員工李某躍的個(gè)人行為，與該公司無關(guān)。獲知此事后，該營業(yè)部已派出多人組成調(diào)查組對(duì)此事展開調(diào)查。目前，該事仍在進(jìn)一步調(diào)查中。

 

　　李先生還表示，他非常理解屈女士倆此時(shí)的心情，但是他也希望屈女士可以給予他們理解，給他們公司調(diào)查時(shí)間。待調(diào)查清楚后，公司一定會(huì)給他們夫妻倆一個(gè)說法。

 

　　“盡管是員工李某躍的個(gè)人行為，但是，畢竟李某躍是廣發(fā)證券的一名員工，且廣發(fā)證券是一家上市公司。即便李某躍找不到，廣發(fā)證券公司也不會(huì)找不到，因此，請(qǐng)他們夫妻倆放心。”李先生一度強(qiáng)調(diào)說。

 

　　記者從長安派出所相關(guān)負(fù)責(zé)人處獲悉，屈女士報(bào)案后，派出所已受理該案件，并將展開調(diào)查。

 

　　律師

 

　　股民賬戶資金被挪用 證券公司應(yīng)先行埋單

 

　　廣東明楷律師事務(wù)所宋安平律師認(rèn)為：股民屈女士證券賬戶資金被證券公司理財(cái)顧問挪用并虧損，證券公司應(yīng)先行埋單。

 

　　這類案件的發(fā)生，一般有兩個(gè)原因：一是股民自身疏忽大意造成身份證號(hào)碼、股東代碼、資金賬號(hào)等從事股票交易必不可少的個(gè)人資料泄露，給不法之徒以可乘之機(jī)。二是證券營業(yè)部沒有嚴(yán)格按規(guī)章制度審查“三證”（身份證、股東賬戶卡和股東資金賬戶），以保證交易的有秩序、安全進(jìn)行。此時(shí)，證券營業(yè)部應(yīng)對(duì)損害后果承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，而不能僅以股民個(gè)人泄密為理由來推卸責(zé)任。

 

　　宋安平還認(rèn)為，在此類資金“挪用”案中，涉事員工應(yīng)承擔(dān)全部刑事責(zé)任和民事責(zé)任，證券公司承擔(dān)連帶民事責(zé)任。受害人可以先行向證券公司索賠，證券公司可以向其公司員工追償。如果有證據(jù)表明，股民和證券公司員工委托關(guān)系存在，員工利用職務(wù)之便盜取資金，應(yīng)該定性為侵占罪，如果不是利用職務(wù)之便竊取，則涉嫌盜竊罪。

 

　　證券人士提醒：保護(hù)好自己的密碼

 

　　屈女士證券賬戶資金之所以會(huì)如此輕易地被證券公司員工挪用，東莞市一證券公司負(fù)責(zé)人胡先生分析說，原因之一是屈女士太大意，對(duì)自己的交易密碼、資金密碼保護(hù)不當(dāng)。

 

　　為此，他建議投資者注意以下幾個(gè)方面的問題，以提高證券賬戶交易的安全性：

 

　　其一，開戶后及時(shí)更改初始密碼，并設(shè)置成較為復(fù)雜的賬戶密碼，不要使用與自己有關(guān)的特征字符等作為交易密碼，并對(duì)交易密碼進(jìn)行定期修改；

 

　　其二，盡量不要在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所上網(wǎng)交易；

 

　　其三，不輕信他人利誘，不輕易把自己的賬戶信息告知他人；

 

　　其四，在證券公司的官方網(wǎng)站下載交易軟件。