江西省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組
關(guān)于印發(fā)《江西省<防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要(2010—2015年)>實施細(xì)則》的通知

各設(shè)區(qū)市人民政府、省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位：

??? 為認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府關(guān)于打擊和處置非法集資工作的決策部署，及時總結(jié)各地各部門防范和打擊非法集資宣傳教育工作經(jīng)驗和成果，系統(tǒng)規(guī)劃和指導(dǎo)我省2010-2015年防范和打擊宣傳教育工作，加大防范和打擊宣傳教育工作力度，建立健全長效機(jī)制，從源頭上有效遏制非法集資活動，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)電〔2010〕2號）、《處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于印發(fā)<防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010-2015年）>的函》（處非聯(lián)函〔2010〕89號）和《江西省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好打擊和處置非法集資工作的通知》（贛府廳發(fā)〔2010〕41號）的要求，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組制定了《江西省<防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010—2015年）>實施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

??? 附件：

??? 1. 江西省《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010—2015年）》實施細(xì)則

??? 2.防范和打擊非法集資宣傳教育工作主要參照內(nèi)容



附件1 ：江西省《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要(2010—2015年)》實施細(xì)則

??? 近幾年來，在黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的高度重視和正確領(lǐng)導(dǎo)下，各級政府和部門開展了一系列防范和打擊非法集資宣傳教育工作，有力推動了處置非法集資工作的順利開展，人民群眾識別和防范非法集資意識不斷增強(qiáng)，自覺抵制和遠(yuǎn)離非法集資行為的輿論氛圍逐步形成，打擊和處置非法集資工作取得了初步成效。但是，處置非法集資工作面臨的形勢依然不容樂觀，非法集資案件時有發(fā)生，對全省經(jīng)濟(jì)金融秩序造成嚴(yán)重干擾，影響社會和諧穩(wěn)定。為進(jìn)一步加大打擊和處置非法集資工作力度，建立健全宣傳教育長效機(jī)制，從源頭上有效遏制非法集資活動，切實維護(hù)我省經(jīng)濟(jì)金融安全和社會穩(wěn)定，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010-2015年）》，結(jié)合我省實際，制定本實施細(xì)則。

??? 一、指導(dǎo)思想

??? 處置非法集資宣傳教育工作要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的宣傳教育方針，充分發(fā)揮宣傳教育工作的重要作用，建立健全防范和打擊非法集資宣傳教育工作長效機(jī)制，推動我省打擊和處置非法集資工作有效開展，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定與安全，促進(jìn)我省社會經(jīng)濟(jì)和諧健康發(fā)展。

??? 二、基本目標(biāo)

??? 我省防范和打擊非法集資工作的基本目標(biāo)是引導(dǎo)社會公眾不斷增強(qiáng)法制觀念，深刻認(rèn)識非法集資的社會危害性，提高風(fēng)險意識和識別能力，樹立非法集資不受法律保護(hù)的基本觀念，培養(yǎng)正確的投融資理念，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資；不斷擴(kuò)大宣傳教育工作覆蓋面，增強(qiáng)宣傳教育效果，營造防范和打擊非法集資活動的良好氛圍；建立上下聯(lián)動的防范和打擊非法集資宣傳教育工作機(jī)制，有效推進(jìn)非法集資案件處置工作，確保我省不出現(xiàn)在全國有影響的大案、要案，確保我省不因非法集資案件引發(fā)大規(guī)模群體性事件和惡性事件，確保我省發(fā)生的非法集資案件不引起各類媒體網(wǎng)絡(luò)的惡性炒作。

??? 三、工作原則

?? （一）政府負(fù)責(zé)，部門配合

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府對轄區(qū)內(nèi)防范和打擊非法集資宣傳教育工作負(fù)總責(zé)，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)做好宣傳教育工作，各相關(guān)部門積極配合，抓好落實。

?? （二）突出重點，注重實效

??? 圍繞重點案件、重點行業(yè)、重點地區(qū)，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求，加大宣傳教育工作力度，增強(qiáng)防范和打擊非法集資宣傳教育工作的針對性和有效性。

?? （三）正確引導(dǎo)，嚴(yán)守紀(jì)律

??? 增強(qiáng)政治意識、大局意識、責(zé)任意識和法律意識，遵守宣傳紀(jì)律，堅持正面宣傳，按照有利于教育群眾、有利于案件處置、有利于社會穩(wěn)定的原則，正確引導(dǎo)社會輿論。

?? （四）立足當(dāng)前，著眼長遠(yuǎn)

??? 堅持預(yù)防為主的方針，深入開展形式多樣的宣傳教育活動，著力加強(qiáng)法制教育和風(fēng)險教育，引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。建立健全防范和打擊非法集資宣傳教育工作長效機(jī)制，維護(hù)社會穩(wěn)定。

??? 四、工作任務(wù)

?? （一）建立宣傳教育工作長效機(jī)制

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府要統(tǒng)籌安排轄區(qū)內(nèi)防范和打擊非法集資宣傳教育工作，結(jié)合本地區(qū)實際制定宣傳教育工作計劃和實施細(xì)則，并具體組織落實，逐步建立上下聯(lián)動、行之有效的防范和打擊非法集資宣傳教育工作體系和長效機(jī)制。 各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要按照各自職責(zé)分工，切實履行部門職責(zé)，相互配合、互通信息、形成合力，將宣傳教育工作落到實處。

?? （二）加強(qiáng)媒體宣傳工作的主動性

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府要通過舉辦新聞發(fā)布會、吹風(fēng)會及組織媒體記者采訪等形式，做好防范和打擊非法集資權(quán)威信息發(fā)布工作，正確引導(dǎo)輿論。要建立關(guān)于非法集資突發(fā)事件的新聞宣傳應(yīng)急機(jī)制，按照“及時準(zhǔn)確、公開透明、有序開放、有效管理、正確引導(dǎo)”的原則，及時發(fā)布相關(guān)信息、有效引導(dǎo)境內(nèi)外輿論，為突發(fā)事件的妥善處置營造良好輿論氛圍，切實維護(hù)社會穩(wěn)定。

??? 各級新聞宣傳主管部門要認(rèn)真履行行業(yè)管理職責(zé)，加強(qiáng)新聞媒體管理，做好防范和打擊非法集資宣傳教育和輿論引導(dǎo)工作，確保各級新聞媒體把握正確的宣傳口徑，遵守宣傳紀(jì)律。

??? 新聞媒體要增強(qiáng)政治意識，大局意識，把握正確輿論導(dǎo)向，圍繞各級黨委、政府防范和打擊非法集資工作重點，積極開展宣傳教育工作，營造防范和打擊非法集資工作的輿論氛圍。

?? （三）強(qiáng)化行業(yè)宣傳工作的規(guī)范性

??? 各級金融監(jiān)管部門要加大金融政策法規(guī)的宣傳教育力度，將普及經(jīng)濟(jì)金融知識作為宣傳教育工作的重要內(nèi)容，使廣大人民群眾學(xué)習(xí)和了解相關(guān)金融知識和金融政策，提高識別、防范、抵御非法集資的能力。

??? 各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要增強(qiáng)政治觀念和大局意識，統(tǒng)一宣傳口徑，正確把握輿論導(dǎo)向，及時、有效、負(fù)責(zé)地做好涉及本行業(yè)的防范和打擊非法集資宣傳教育工作。要從本行業(yè)實際出發(fā)，結(jié)合本行業(yè)非法集資活動的表現(xiàn)形式和特點，將防范和打擊非法集資宣傳教育工作作為本行業(yè)法制宣傳教育的重要內(nèi)容，制定相關(guān)工作計劃，每年定期開展有針對性的宣傳教育和風(fēng)險提示活動。多個行業(yè)主（監(jiān)）管部門共同開展防范和打擊非法集資宣傳教育工作時，需相互配合，共同做好宣傳教育工作。

??? 各級農(nóng)業(yè)主管部門要加大對農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等領(lǐng)域相關(guān)政策法規(guī)的宣傳和咨詢服務(wù)；林業(yè)主管部門要加大對林地林權(quán)投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等領(lǐng)域相關(guān)政策法規(guī)的宣傳和咨詢服務(wù)；城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門要加大對建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域的政策法規(guī)的宣傳和咨詢服務(wù)。工商行政管理部門要加強(qiáng)對投、融資中介管理等相關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)入政策的宣傳和咨詢服務(wù)。促進(jìn)社會公眾對各行業(yè)政策法規(guī)及相關(guān)知識的了解和認(rèn)識，增強(qiáng)對非法集資活動的識別和防范能力。

?? （四）加強(qiáng)法制宣傳的普及性

??? 各級法制部門要加大相關(guān)政策法規(guī)的宣傳教育力度，強(qiáng)化政策法規(guī)咨詢服務(wù)，針對在開展日常宣傳和法律咨詢服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的問題，有重點地開展宣傳教育。要把防范和打擊非法集資宣傳教育納入日常法制宣傳教育工作體系，增強(qiáng)廣大人民群眾學(xué)法、知法、用法的意識。

?? （五）加強(qiáng)社會宣傳的廣泛性

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府和有關(guān)部門要按照“貼近基層、貼近群眾、貼近生活”的要求，堅持宣傳教育工作走群眾路線的方針，充分發(fā)揮村民委員會、居民委員會等社會基層組織在防范和打擊非法集資宣傳教育工作中的重要作用，擴(kuò)大宣傳教育工作的覆蓋面。

?? 要采取深入淺出、鮮活生動的宣傳方式，使宣傳內(nèi)容形象具體，通俗易懂，便于理解和接受；要動員，教育，引導(dǎo)廣大人民群眾樹立依法維權(quán)的法制觀念，教育廣大人民群眾自覺抵制非法集資活動，增強(qiáng)其參與打擊非法集資的主動性。

??? 要針對不同區(qū)域、行業(yè)、人群的特點，在廣大農(nóng)村、城市街道社區(qū)等基層社區(qū)以及學(xué)校企事業(yè)單位、機(jī)場、車站、碼頭等公共場所通過設(shè)置宣傳欄、張貼宣傳畫，向非法集資案件高發(fā)地區(qū)和敏感人群發(fā)放宣傳手冊；在各類媒體增加廣告時段和版面，集中式投放公益廣告；通過在公共顯示屏上滾動播放宣傳標(biāo)語口號，手機(jī)發(fā)送公益短信等方式進(jìn)行風(fēng)險提示。定期組織開展防范和打擊非法集資宣傳月活動，不斷鞏固和擴(kuò)大宣傳成果。

?? （六）加強(qiáng)警示教育的經(jīng)常性

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府和有關(guān)部門要將防范和打擊非法集資活動作為法制宣傳教育的重要內(nèi)容，圍繞非法集資典型案例，運(yùn)用反面典型，通過“以案說法”、制作警示教育宣傳片、案例匯編等方式，開展警示教育。

??? 各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要針對在日常非法集資風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的主要問題，特別是本行業(yè)中非法集資易發(fā)領(lǐng)域及易發(fā)人群，通過輔以典型案例等形式，有重點地開展宣傳教育工作。

??? 各級公安部門要聯(lián)合新聞宣傳等部門，采取電臺專欄和訪談等形式，深刻揭示當(dāng)前非法集資活動的主要表現(xiàn)形式，披露非法集資犯罪的手法伎倆，揭露非法集資活動的本質(zhì)和危害，提高社會公眾的警惕性。

??? 各級公安、檢察、司法等部門要通過公開審結(jié)非法集資案件，嚴(yán)懲非法集資犯罪份子，形成打擊和處置非法集資高壓態(tài)勢，震懾犯罪，并將典型案例匯編成冊，教育和引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資活動。

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府和有關(guān)部門在加強(qiáng)警示教育的同時，要做好輿情監(jiān)測工作。對公安機(jī)關(guān)尚未偵結(jié)或人民法院尚未審結(jié)的涉嫌非法集資犯罪案件，要嚴(yán)把新聞報道關(guān)口，防止出現(xiàn)惡意炒作，避免誘發(fā)社會不穩(wěn)定因素。

?? （七）加強(qiáng)廣告監(jiān)管的嚴(yán)肅性

??? 各級廣告發(fā)布單位作為廣告發(fā)布的直接責(zé)任人，要增強(qiáng)廣告審查的法律意識和責(zé)任意識，加強(qiáng)廣告從業(yè)人員的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高對涉嫌非法集資活動廣告的識別和審查能力。同時，各級廣告發(fā)布單位對涉嫌非法集資活動內(nèi)容的廣告審查實行總（主）編制、臺長負(fù)責(zé)制，完善廣告承接、登記、審核和檔案管理等制度，切實把好廣告發(fā)布關(guān)口。

??? 各級廣告發(fā)布單位對涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)等活動的廣告，要采取有效措施確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗廣告主的經(jīng)營范圍、有關(guān)監(jiān)管部門批文等證明文件，確保發(fā)布的廣告符合相關(guān)的管理規(guī)定。

??? 各級新聞宣傳主管部門要加強(qiáng)新聞媒體的行業(yè)管理，積極推動媒體單位改進(jìn)廣告經(jīng)營考核評價辦法，引導(dǎo)和促進(jìn)媒體樹立正確的廣告導(dǎo)向，指導(dǎo)和監(jiān)督媒體加強(qiáng)廣告自律。

??? 各級廣播影視和新聞出版部門要加強(qiáng)對相關(guān)媒體的行業(yè)監(jiān)管，建立和落實發(fā)布廣告行為主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制和評比考核等各項制度。

??? 各級工商行政管理部門要認(rèn)真落實廣告監(jiān)管各項措施，建立健全廣告指導(dǎo)監(jiān)測、公告、案件查處等管理制度和日常監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，加大廣告監(jiān)管執(zhí)法力度，依法查處各類非法集資廣告。

??? 各級公安、通信管理等部門要加強(qiáng)合作，加大對借助手機(jī)、電話、短信等發(fā)布有關(guān)非法集資、社會融資廣告行為的查處力度。

?? （八）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)引導(dǎo)的穩(wěn)妥性

??? 各級行業(yè)主（監(jiān)）管部門要積極通過重點新聞網(wǎng)站及地方主流門戶網(wǎng)站，做好網(wǎng)上宣傳教育工作，警示網(wǎng)民提高警惕，增強(qiáng)投融資風(fēng)險意識。要密切關(guān)注網(wǎng)絡(luò)輿情信息，及時發(fā)現(xiàn)利用網(wǎng)絡(luò)從事非法集資犯罪活動，及時發(fā)現(xiàn)并依法刪除互聯(lián)網(wǎng)上有害信息。通信管理部門要加強(qiáng)網(wǎng)上信息監(jiān)測，依法封堵有害信息，關(guān)閉違法違規(guī)網(wǎng)站。

?? （九）實現(xiàn)宣傳教育工作方式的創(chuàng)新性

??? 各級政法部門要結(jié)合防范和打擊非法集資工作面臨的形勢和任務(wù)，不斷研究和探索宣傳教育的新形式和新方法，確保宣傳教育工作取得實效。要充分利用“民主法治示范村”、“法治城市”、“學(xué)法用法示范單位”、“全國法制宣傳日”等各級各類普法教育平臺，積極開展防范和打擊非法集資宣傳工作。

??? 各級金融監(jiān)管部門要把防范和打擊非法集資宣傳教育作為“送知識下鄉(xiāng)”的重要內(nèi)容之一，為基層群眾提供面對面的互動式教育。

??? 各級新聞宣傳主管部門要結(jié)合本地實際，通過開展網(wǎng)絡(luò)征文、知識競賽等活動，增進(jìn)社會公眾對防范和打擊非法集資工作的理解，提高社會公眾參與打擊非法集資的積極性，為打擊和處置非法集資工作營造良好社會氛圍。

??? 五、教育培訓(xùn)

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府要將防范和打擊非法集資教育培訓(xùn)工作擺上重要工作議程，每年開展防范和打擊非法集資宣傳教育培訓(xùn)工作，通過采取聘請專家授課、以會代訓(xùn)、經(jīng)驗交流等方式，從理論到實踐進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，重點提高各級領(lǐng)導(dǎo)的政策解讀能力和輿論引導(dǎo)能力，增強(qiáng)防范和打擊非法集資工作人員的業(yè)務(wù)操作能力，為防范和打擊非法集資工作提供有力的人才和智力支撐。

??? 六、保障措施

??? 各設(shè)區(qū)市人民政府要切實擔(dān)負(fù)起工作責(zé)任，加大人力、物力、財力投入，將宣傳教育作為防范、預(yù)警、打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容，納入日常工作常抓不懈。

??? 各級財政部門要根據(jù)工作需要為防范和打擊非法集資宣傳教育工作提供必要的財力保障；各級打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要抽調(diào)精干人員，積極配合開展各項宣傳、教育、培訓(xùn)活動。



???
??? 附件2 ：防范和打擊非法集資宣傳教育工作主要參照內(nèi)容

??? 一、非法集資的特征

??? 1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

??? 2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。

??? 3.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。

??? 4.以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

??? 二、非法集資的主要表現(xiàn)形式

??? 非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

??? 1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

??? 2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

??? 3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

??? 4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

??? 5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
??? 6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

??? 7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

??? 8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

??? 9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

??? 10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

??? 11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

??? 12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

??? 三、非法集資的常見手段

??? 1.承諾高額回報

??? 不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

??? 2.編造虛假項目

??? 不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。

??? 3.以虛假宣傳造勢

??? 不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

??? 4.利用親情誘騙

??? 不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

??? 四、非法集資的社會危害

??? 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。

??? 五、參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)

??? 根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護(hù)。

??? 六、從事非法集資活動會受到的法律處罰

??? （一）集資詐騙罪

??? 《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

??? （二）非法吸收公眾存款罪

??? 《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

??? （三）非法經(jīng)營罪

??? 《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：……（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。

??? （四）合同詐騙罪

??? 《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定：有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：
?
??? 1．以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

??? 2．以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

??? 3．沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

??? 4．收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；

??? 5．以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的。

??? （五）擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪

??? 《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規(guī)定：未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

??? （六）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪

《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

??? （七）沒收違法所得、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機(jī)構(gòu)等行政處罰

??? 1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
?
??? 2．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十一條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；并由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

??? 3．《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

??? 4．《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八十七條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

??? 5．《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上5O萬元以下的罰款。第二十三條規(guī)定：擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

??? 6．《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處5O萬元以上20O萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有本條例第七條規(guī)定的行為，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，沒收非法財物，沒收違法所得，處10萬元以上5O萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰時，可以依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

??? 七、防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號

??? 1.遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑

??? 2.珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資

??? 3.天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱

??? 4.提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資

??? 5.抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道

??? 6.樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱

??? 7.遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活

??? 8.防范非法集資，人人有責(zé)

??? 9.提高風(fēng)險防范意識，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙

??? 1O.打擊非法集資，共創(chuàng)社會和諧

??? 11.打擊非法集資，維護(hù)群眾利益

??? 12.維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會

??? 13.參與非法集資，自己承擔(dān)損失

??? 14.非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)

??? 八、防范和打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋

??? 1.中華人民共和國刑法 （2009年2月28日中華人民共和國刑法修正案（七）修正）

??? 2.中華人民共和國公司法 （中華人民共和國主席令〔2005〕第42號）

??? 3.中華人民共和國證券法 （中華人民共和國主席令〔2005〕第43號）

??? 4.中華人民共和國合同法 （中華人民共和國主席令〔1999〕第15號）

??? 5.中華人民共和國票據(jù)法 （中華人民共和國主席令〔1995〕第49號）

??? 6.中華人民共和國擔(dān)保法 （中華人民共和國主席令〔1995〕第50號）

??? 7.中華人民共和國中國人民銀行法 （2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過）

??? 8.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 （中華人民共和國主席令〔2006〕第58號）

??? 9.中華人民共和國商業(yè)銀行法 （中華人民共和國主席令〔1995〕第47號）

??? 10.中華人民共和國保險法 （2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第七次會議修訂）

??? 11.中華人民共和國證券投資基金法 （中華人民共和國主席令〔2003〕第9號）

??? 12.期貨交易管理條例 （中華人民共和國國務(wù)院令〔2007〕第489號）

??? 13.企業(yè)債券管理條例 （1993年8月2日國務(wù)院令第121號公布）

??? 14.非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法 （1998年7月13日國務(wù)院令第247號公布）

??? 15.行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定 （2001年7月9日國務(wù)院令第310號公布）

??? 16.禁止傳銷條例 （2005年8月23日國務(wù)院令第444號公布）

??? 17.最高人民法院關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問題的批復(fù)（法釋〔1999〕3號）

??? 18.最高人民法院關(guān)于情節(jié)嚴(yán)重的傳銷或者變相傳銷行為如何定性問題的批復(fù)

（最高人民法院審判委員會第1166次會議通過，2001年4月18日起施行）
??? 19.最高人民法院關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問題的規(guī)定（法釋〔2002〕23號）
??? 20.全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要（法〔2001〕8號）
??? 21.最高人民法院關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動的通知（法〔2004〕240號）
??? 22.最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋 （1996年12月24日最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過）

??? 23.最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二） （最高人民檢察院公安部2010年5月7日）

??? 九、防范和打擊非法集資相關(guān)制度辦法

??? 1.國務(wù)院關(guān)于堅決制止亂集資和加強(qiáng)債券發(fā)行管理的通知（1993年4月11日國發(fā)〔1993〕24號）

??? 2.國務(wù)院關(guān)于清理有償集資活動堅決制止亂集資問題的通知（1993年9月3日國發(fā)〔1993〕62號）

??? 3.國務(wù)院關(guān)于禁止傳銷經(jīng)營活動的通知（1998年4月18日國發(fā)〔1998〕10號）

??? 4.國務(wù)院關(guān)于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十九條有關(guān)問題的緊急通知（1998年7月26日國發(fā)明電〔1998〕6號）

??? 5.國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)（2007年1月8日國函〔2007〕4號）

??? 6.國務(wù)院辦公廳關(guān)于立即停止利用發(fā)行會員證進(jìn)行非法集資等活動的通知（1996年8月5日國辦發(fā)〔1996〕33號）

??? 7.國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)證監(jiān)會關(guān)于清理整頓場外非法股票交易方案的通知（1998年3月25日國辦發(fā)〔1998〕10號）
?
??? 8.國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實施方案的通知（1998年8月11日國辦發(fā)〔1998〕126號）

??? 9.國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)土地轉(zhuǎn)讓管理嚴(yán)禁炒賣土地的通知（1999年5月6日國辦發(fā)〔1999〕39號）

??? 10.國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動意見的通知（2000年8月13日國辦發(fā)〔2000〕55號）

??? 11.國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊以證券期貨投資為名進(jìn)行違法犯罪活動的通知（2001年8月31日國辦發(fā)〔2001〕64號）

??? 12.國務(wù)院辦公廳關(guān)于開展嚴(yán)厲打擊傳銷專項整治行動的通知（2001年10月31日國辦發(fā)〔2001〕80號）
??? 13.國務(wù)院辦公廳關(guān)于開展打擊商業(yè)欺詐專項行動的通知（2005年3月30日國辦發(fā)〔2005〕21號）

??? 14.國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（2006年12月21日國辦發(fā)〔2006〕99號）

??? 15.國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知（2007年7月25日國辦發(fā)明電〔2007〕34號）

??? 16.國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知（國辦發(fā)電〔2010〕2號）

??? 17.《商品房銷售管理辦法》（建設(shè)部令第88號，2001年6月1日）

??? 18.《城市商品房預(yù)售管理辦法》（建設(shè)部令第131號，2004年7月20日）

??? 19.中國人民銀行關(guān)于嚴(yán)禁利用莊園開發(fā)進(jìn)行非法集資的緊急通知（1998年10月25日銀發(fā)〔1998〕509號）

??? 20.中國人民銀行關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知（1999年1月27日銀發(fā)〔1999〕41號）

??? 21.中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)林開發(fā)項目信貸管理，嚴(yán)禁利用土地開發(fā)和土地轉(zhuǎn)讓名義非法集資的通知（1999年7月22日銀發(fā)〔1999〕254號）

??? 22.最高人民法院最高人民檢察院公安部中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知（2008年1月2日證監(jiān)發(fā)〔2008〕1號）

??? 23.中國保險監(jiān)督委員會關(guān)于印發(fā)（《保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》的通知（2007年12月26日保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號）

??? 24.國家工商行政管理局關(guān)于查處企業(yè)以招商等名義非法集資有關(guān)問題的緊急通知（1998年11月25日工商企字〔1998〕第272號）

??? 25.國家工商行政管理局關(guān)于立即查處莊園、果園“招商”廣告的通知（1998年11月30日工商廣字〔1998〕第284號）

??? 26.國家工商總局等十一部委關(guān)于印發(fā)《違法廣告公告制度》的通知（2006年11月21日工商廣字〔2006〕217號）

??? 27.國家工商行政管理總局中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會國家廣播電影電視總局新聞出版總署關(guān)于處置非法集資活動中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知（2007年7月25日工商廣字〔2007〕190號）
?
??? 28.國家林業(yè)局關(guān)于合作（托管）造林有關(guān)問題的通知（2004年12月11日林策發(fā)〔2004〕228號）

??? 29.國家林業(yè)局關(guān)于正確引導(dǎo)社會投資造林加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督管理有關(guān)問題的通知（2005年12月7日林策發(fā)〔2005〕208號）

??? 30.國家林業(yè)局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范林權(quán)登記發(fā)證管理工作的通知（2007年2月8日林資發(fā)〔2007〕33號）

??? 31.農(nóng)業(yè)部關(guān)于貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》的意見（2007年8月3日農(nóng)經(jīng)發(fā)〔2007〕19號）

??? 32.公安部通報涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪表現(xiàn)形式（2006年11月23日發(fā)布）

??? 33.公安部關(guān)于進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資工作力度的通知（公經(jīng)〔2010〕230號）

34.堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動——全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問

35.關(guān)于同意建立處置非法集資部門聯(lián)席會議制度的批復(fù)（贛府字〔2007〕40號）

36.江西省人民政府辦公廳關(guān)于做好依法懲處非法集資工作有關(guān)問題的通知（贛府廳字〔2007〕132號）

37.江西銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《處置非法集資工作信息統(tǒng)計和報送辦法》的通知（贛銀監(jiān)發(fā)〔2007〕87號）

38.江西省處置非法集資活動部門聯(lián)席會議關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《處置非法集資工作操作流程（試行）》的通知（贛處非聯(lián)發(fā)〔2008〕3號）

39.江西省處置非法集資活動部門聯(lián)席會議關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)防范和打擊非法集資工作的通知（贛處非聯(lián)發(fā)〔2008〕4號）

40.江西省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好打擊和處置非法集資工作的通知（贛府廳發(fā)〔2010〕41號）

41.江西省人民政府辦公廳關(guān)于成立江西省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知（贛府廳字〔2010〕96號）

42.江西省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位職責(zé)分工的通知（贛處非字〔2010〕1號）
?