315理財(cái)

    廣州日?qǐng)?bào)訊 (記者周慧、潘彧)上海的朱先生(化名)近來很是著急，他告訴記者，自己從去年5月份開始在一家總部位于塞浦路斯的外匯交易平臺(tái)——鐵×炒外匯，前后總計(jì)投入了5萬美元，用500倍杠桿賺取了4.5萬美元，本來是一件令人開心的事情，“但是現(xiàn)在一切盈利都成了數(shù)字，我甚至連本金都拿不回來。”

　　今年年初瑞郎“黑天鵝”事件讓全球各大外匯經(jīng)紀(jì)商風(fēng)波不斷，而鐵×集團(tuán)在沒有提供充分理由的情況下阻止客戶出金，又將外匯交易推到了風(fēng)口浪尖。朱先生只是眾多無法“出金”客戶當(dāng)中的一員。有客戶告訴記者，根據(jù)鐵×國(guó)外的賬戶經(jīng)理的反饋，總共被凍結(jié)的資金達(dá)1.5億美元，不過這一數(shù)字并未得到鐵×方面的確認(rèn)。記者了解到，部分鐵×客戶正在聯(lián)系塞浦路斯當(dāng)?shù)氐穆蓭?，?zhǔn)備親赴歐洲進(jìn)行一場(chǎng)國(guó)際訴訟。

　　客戶被“贈(zèng)金”吸引 開戶炒外匯

　　朱先生告訴記者，自己從去年開始在鐵×進(jìn)行外匯交易，“當(dāng)時(shí)被吸引到這家平臺(tái)上來是因?yàn)樗麄冇?lsquo;贈(zèng)金’的優(yōu)惠。”據(jù)介紹，鐵×集團(tuán)是總部位于塞浦路斯的一家交易平臺(tái)。

　　所謂贈(zèng)金，即客戶在平臺(tái)進(jìn)行開戶交易，平臺(tái)將會(huì)贈(zèng)送一定金額至客戶的賬戶當(dāng)中，達(dá)到相關(guān)條件后，客戶可以進(jìn)行出金，出金則是指提現(xiàn)。據(jù)朱先生介紹，當(dāng)時(shí)平臺(tái)給予的贈(zèng)金都是100%，也就意味著假設(shè)有1萬美元入金，鐵×按照100%贈(zèng)金，則賬戶內(nèi)就有2萬美元，“不過按鐵×的規(guī)定，只有當(dāng)賬戶虧損的時(shí)候，贈(zèng)金才能起作用，起到補(bǔ)充虧損的作用。”

　　記者了解到，不同的外匯、貴金屬交易平臺(tái)上都有“贈(zèng)金”這一優(yōu)惠，只是平臺(tái)不同，贈(zèng)金比例不一樣，但業(yè)內(nèi)指出，鐵×是將贈(zèng)金這一優(yōu)惠做到極致的平臺(tái)之一。

　　在朱先生看來，“一旦虧損比例很大的時(shí)候，贈(zèng)金只不過是一種心理安慰，起不了太大作用。”去年10月底的某一天，朱先生發(fā)現(xiàn)自己無法正常出金了。“同在鐵×上做交易的朋友也發(fā)現(xiàn)了這樣一個(gè)問題，于是大家都去咨詢?cè)趺椿厥隆．?dāng)時(shí)鐵×給出來的理由是在調(diào)查對(duì)沖。”

　　另一位金融行業(yè)資深人士也對(duì)記者表示，“鐵×網(wǎng)進(jìn)入外匯市場(chǎng)比較晚，為提高吸引力，才打出贈(zèng)送一倍本金的招牌，但后來投資者都玩套利，導(dǎo)致鐵×虧損明顯。后來鐵×曾經(jīng)推出過一段時(shí)間的充1萬元美金送5萬元美金，就是為了回籠資金，然后卷款跑路。”其透露，現(xiàn)在該平臺(tái)的實(shí)際控制人已經(jīng)消失了。

　　贈(zèng)金套利隱憂 平臺(tái)禁止出金

　　原本贈(zèng)金用作投資盈利的部分不能出金只能止損，但有投資人很快就發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)，其通過兩個(gè)賬戶的對(duì)沖操作順利“套”出贈(zèng)金。

　　專業(yè)人士指出，其機(jī)理是簡(jiǎn)單的對(duì)沖操作：開設(shè)A、B兩個(gè)賬戶，分別做一筆金額相同、方向相反的外匯保證金交易，杠桿可高達(dá)數(shù)百倍。當(dāng)一筆交易爆倉全虧時(shí)，另一筆交易剛好盈利100%，立刻獲利離場(chǎng)。此時(shí)，只要爆倉的交易賬戶有贈(zèng)金來吸收部分損失，虧損小于盈利，就能間接把贈(zèng)金“套”出來。

　　在鐵×此前的回應(yīng)當(dāng)中，其表示發(fā)現(xiàn)部分交易者使用不當(dāng)?shù)慕灰撞呗詾E用公司的促銷活動(dòng)，因此采取了限制相關(guān)濫用促銷活動(dòng)的違規(guī)交易者們的出金。

　　“但現(xiàn)在就連正常的出金要求都全部禁止了，去年10月份出金受阻，11月份就是全面停止出金。”深圳的李先生表示，“鐵×曾經(jīng)給出一些措施想安撫客戶，比如說每次出資金的10%，但是出了一兩次之后又無法繼續(xù)出金了。”

　　朱先生告訴記者，出金受限后很多客戶跑到鐵×上海辦事處去，他們發(fā)現(xiàn)鐵×在上海所打出的招牌是埃侖浩宇投資咨詢有限公司。

　　記者搜索發(fā)現(xiàn)，埃侖浩宇公司在網(wǎng)站上的企業(yè)介紹都是自稱為鐵×集團(tuán)，而其工商資料顯示鐵×集團(tuán)CEO馬可斯也擔(dān)任埃侖浩宇的董事。

　　調(diào)查揭秘

　　外匯平臺(tái)

　　與客戶對(duì)賭盈利賺錢

　　“這種外匯交易平臺(tái)，基本上盈利模式就是賺取本金的，手續(xù)費(fèi)只是次要的收益來源，因此會(huì)千方百計(jì)讓客戶的本金受到損失。”天風(fēng)證券華夏路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理廖偉華表示。

　　鐵×網(wǎng)這類的外匯交易平臺(tái)，基本是以“做市商”的方式在進(jìn)行交易，即投資者和平臺(tái)本身進(jìn)行對(duì)賭，投資者賺的錢就是平臺(tái)的虧損，而投資者的虧損則進(jìn)入平臺(tái)的腰包。

　　其透露，這種炒匯平臺(tái)的標(biāo)的是外匯市場(chǎng)，在走勢(shì)方面，大的操作沒辦法做，但是平臺(tái)為了自身盈利，往往會(huì)做小的調(diào)整，調(diào)整1~5個(gè)bp(基點(diǎn))基本沒人發(fā)現(xiàn)。“比如匯率跌，平臺(tái)相應(yīng)標(biāo)的的報(bào)價(jià)也會(huì)跌，但是比如跌50個(gè)bp，平臺(tái)可以只報(bào)跌48個(gè)bp，“根本難以注意到。但是，由于此類炒匯網(wǎng)站往往是50倍杠桿起，甚至可以達(dá)到200倍的杠桿，因此對(duì)于客戶而言，等于最多放大了200倍，影響極大。”

　　同時(shí)，該人士稱，平臺(tái)還經(jīng)常會(huì)在交易中“玩些手腳”，“比如交易對(duì)大客戶有利的時(shí)候，平臺(tái)系統(tǒng)會(huì)出現(xiàn)故障，平不了倉，無法落袋，但是交易對(duì)大客戶不利的時(shí)候就可以操作了。”

　　專家說法

　　非法炒匯平臺(tái)

　　風(fēng)險(xiǎn)高維權(quán)難

　　“這種交易在中國(guó)肯定是非法的，平臺(tái)本身也是非法平臺(tái)。” 廣強(qiáng)律師事務(wù)所律師湯喜友表示。湯喜友表示，和不合法平臺(tái)簽署的合同，本身也是非法合同，是無效的。遇到鐵×網(wǎng)投資者的尷尬局面之時(shí)，在法律上，投資者可以直接起訴，要求退款。“但是，實(shí)際操作中，由于公司本身的資產(chǎn)比較少，雖然法律上可能會(huì)判退錢，但是會(huì)出現(xiàn)無錢可退的現(xiàn)象。”

　　廖偉華同樣認(rèn)為，炒匯平臺(tái)在國(guó)內(nèi)無法取得合法牌照，因此在國(guó)內(nèi)做的任何業(yè)務(wù)都是不合法的，“有的平臺(tái)是沒有注冊(cè)的，或者在國(guó)外有合法金融牌照，但在國(guó)內(nèi)從事相關(guān)業(yè)務(wù)也是非法。一旦出了資金糾紛，在國(guó)內(nèi)的公司很有可能只是國(guó)外公司的代理，而在國(guó)內(nèi)起訴國(guó)外公司的手續(xù)本來就比較繁雜，投資者維權(quán)十分困難。”

　　廖偉華建議稱，炒匯平臺(tái)本身杠桿就非常高，就算公司正常運(yùn)營(yíng)，對(duì)于投資者而言，也是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資，有本金全賠的可能。