通過一個所謂的“T+0”股市交易平臺，只要注資1萬元，你的股票賬戶資金便可以“放大100倍”變成100萬元，還可實現(xiàn)股票當日低價買高價賣來賺快錢。天上真的會掉餡餅？
在粵東地區(qū)，這種新型的詐騙方式正在危害廣大股民。不法分子瞅準股市行情看漲的時機，利用人們希望一夜暴富的心理，使用“第三方支付”的偷梁換柱計、“100倍收益”的迷魂計、“自動斬倉”的緩兵計，讓許多收到短信的股民深陷“T+0”騙局中，欲罷不能。
簡單地說，在這個騙局中，騙子開發(fā)了一個“游戲系統(tǒng)”，股民自以為在炒股，實際上不過是“玩了一次心跳”，注入的錢大多“肉包子打狗有去無回”，而錢最終落到了騙子手中。
其危害性從汕頭警方破獲的一宗此類詐騙案件可見端倪——5名嫌疑人發(fā)展招攬會員493人，通過發(fā)布虛假炒股信息大肆圈錢，事主被騙金額少則上千元多則數(shù)萬元。案件涉及陜西、廣西、湖南、江蘇、江西、湖北、廣東、浙江、山西、福建等多個省區(qū)，短短數(shù)月，團伙實際接受股民會員充值炒股投資款共計人民幣512837元。
去年12月18日，有線索反映，一伙來自福建的人在汕頭的住宅小區(qū)利用電話發(fā)送信息進行電信詐騙。接到線索后，汕頭龍湖警方立即組織警力，對涉及的兩個小區(qū)進行了秘密偵查，試圖查清案件的嫌疑人人數(shù)以及身份信息、作案手法、涉案金額、藏匿窩點。
“通過走訪排查，偵查員發(fā)現(xiàn)這兩個地方都是出租屋，租住的人員深居簡出，并不像普通的租戶。偵查員還發(fā)現(xiàn)這兩個地方的人員，作息時間也與常人有異，門平時都是關閉的，不像正常住宅經(jīng)常有人進進出出，給人感覺很神秘。”龍湖分局刑警大隊副大隊長許垂標說。種種跡象讓偵查員深信，兩個小區(qū)“汕頭一城”和“東方玫瑰”里面肯定有貓膩。
但是線索太過于碎片化，致使偵查工作停滯不前：這兩個藏匿的窩點，到底有沒有聯(lián)系？嫌疑人又是采用什么樣的手法從事詐騙？在不知道屋內(nèi)狀況的前提下如果貿(mào)然實施抓捕，除了不能人贓俱獲之外，會不會打草驚蛇？
經(jīng)過艱苦排查，偵查員終于獲悉了嫌疑人的身份，他們都來自福建安溪。2014年12月19日，警方對這兩個窩點采取行動，現(xiàn)場抓獲嫌疑人陳某陽、李某杰、陳某水、蘇某英、陳某梅等5人。
“在抓捕現(xiàn)場，嫌疑人以為警方?jīng)]有掌握到什么線索，警員沖進屋中時他們起初還是很鎮(zhèn)定的。警員隨后繳獲了實施電信詐騙的工具，包括筆記本電腦2部、發(fā)射器2臺、手機卡100多張和銀行卡等一批，而兩臺發(fā)射器就藏在衣柜里，當時發(fā)射器還是熱的，證明在我們?nèi)デ瞄T時剛停下來”，許垂標介紹。經(jīng)審訊，5名嫌疑人初步交代：去年以來，他們以上述兩地為據(jù)點，通過電信發(fā)布虛假炒股信息，詐騙他人錢財?shù)姆缸锸聦崱?/div>
龍湖分局刑警大隊四中隊辦案民警吳錫榮說，嫌疑人就是用電話卡一張一張地插進群發(fā)器里面，這樣就可以對多部手機進行群發(fā)，一張卡可以發(fā)到里面沒有錢為止。
警方表示，筆記本電腦里大量的手機用戶信息，衣柜里仍舊在工作的發(fā)射器，以及一大批的電話卡和手機等作案工具證明：該團伙通過發(fā)射器向手機用戶發(fā)送信息，實施電信詐騙。團伙針對的詐騙對象，既不是手頭有點積蓄的老年人，也不是涉世未深的年輕人，恰恰是懂得投資又有點積蓄的股民。
設下騙局？？
連施詭計股民欲罷不能
如今手里有點積蓄的人們，都會做點投資，要不買賣金融產(chǎn)品，要不就投身股市。嫌疑人正是利用人們妄想一夜暴富的心理，使用“第三方支付”的偷梁換柱計，“100倍收益”的迷魂計、“自動斬倉”的緩兵計，讓許多收到短信的股民深陷到“T+0”的魔咒中，欲罷不能，屢屢上當受騙。
事實上，所謂“T+0”是一種證劵(或期貨)交易制度。凡在證劵(或期貨)成交當天辦理好證劵(或期貨)和價款清算交割手續(xù)的交易制度，就稱為T+0交易。通俗說，就是當天買入的證劵(或期貨)在當天就可以賣出；也就是股民在一天當中低價位買入的股票能夠在當天選擇一個高價位進行賣出。
今年初，嫌疑人陳某陽等人先是購買包括大量的手機用戶信息、群發(fā)器、電腦、手機卡和銀行卡等工具，由此鏈接設置香港的相關股票平臺系統(tǒng)，使得斬倉、反彈、K線圖；第三方支付、交易、漲跌等操作流程樣樣俱備。而后，嫌疑人向被害人發(fā)送手機信息，稱這邊有炒股平臺，你可以來注冊，加入我們的會員，然后可以來炒股。
嫌疑人在編的短信里面聲稱：“我們這里是擁有國家認證的股票買賣平臺，在這個平臺上可以為你實現(xiàn)滬深A股‘T+0’操作，能夠在及時止損的前提下，獲得100倍放大收益。”類似的T+0操作平臺大肆宣傳能夠無視行情走勢產(chǎn)生盈利，這讓很多普通股民動心。
許垂標說，這伙不法分子引誘人們炒股的誘餌是“可以放大100倍”資金，比如你1元錢打進他們的賬號，就可以被吸納成會員，之后騙子給你一個賬號一個密碼，然后你就可以開始炒股，你1元錢進來，就可以炒100元的資金，也就是說，1元可以當成100元的資金來炒股。
龍湖分局刑警大隊四中隊中隊長林釧說，它與正常交易的主要區(qū)別是，這些虛擬股票可以隨時出手，因為正常的股市是“T+1”操作的，今天買，明天才可以賣出。而在“T+0”回轉(zhuǎn)交易條件下，申報買入股票確認成交后，不限制投資者在哪個交易日進行賣出申報，投資者既可以把當天買入的股票當天賣出，也可以用當天賣出股票返回的資金當天再買進股票。
“T+0”交易曾在中國證劵市場實行過，因為它的投機性太大，不能有效控制交易頻率，過高的換手率會導致過度投機和市場的虛假繁榮，買空、賣空也難以控制，風險較大。為保證證劵市場的穩(wěn)定，現(xiàn)階段我國上海證券交易所和深圳證券交易所對股票和基金交易實行“T+1”的交易方式。即，當日買進的，要到下一個交易日才能賣出。同時，對資金仍然實行“T+0”，即當日回籠的資金馬上可以使用。也就是說，在我國的股票交易和基金交易市場，是明令禁止“T+0”模式的。嫌疑人在實施這種詐騙手法時，針對的是懂得證券市場操作股民，于是他們放出了一個“放大100倍”的煙幕彈，進而迷惑被害人。
許垂標說，他們有這個“T+0”的股市交易平臺，把這個放大100倍當做誘餌，引誘被害人來上當，有時候你的資金少沒法炒股，他們用這個平臺為你擴充一百倍，你存入賬戶幾百元，你就有幾萬元可以用來炒股。
注資100元，立馬變成10000元。“放大100倍”的手法確實使人著迷。在這種操作手法下，普通股民能夠有更大的操作空間，使得在買賣股票的過程中，能夠更大程度地占據(jù)主導位置。林釧說，擴大至100倍資金，受騙股民就會覺得操作性比較靈活，也滿足他們炒股的欲望，并盡量吸引他們注資進去，可所注資金總是有去無回。
虛晃一槍？？
利用第三方支付平臺騙錢
在記者的采訪中，嫌疑人陳某陽坦言：參與進來的被害人絕大多數(shù)是股民。他們明知道“T+0”的交易方式，在內(nèi)地是明令禁止的，卻心甘情愿注資參與其中，其實更多的是想在與嫌疑人博弈的過程中，投機取巧，殊不知，他們參與股票買賣的平臺，里面的錢，并不是像正常的滬深兩市一樣，是在銀行實現(xiàn)第三方托管的。也就是說，股民自以為是在真實地操作股票買賣，其實只不過是在騙子所設的軟件中玩了一次心跳。
為了讓股民們確信這個“T+0”操作平臺的合法性，嫌疑人并不會直接要求被害人進行轉(zhuǎn)賬或者往賬戶里注資，而是讓被害人把錢打入第三方支付平臺——快匯寶。嫌疑人陳某陽說，為了取信于人，注冊會員之后，資金注入與真正的股市不一樣，充值一開始是充到第三方支付平臺的，可到了下午，第三方支付平臺就會自動結算到他們的銀行卡上。
林釧說，嫌疑人假借通過第三方支付平臺來保證資金的安全性——表面看這個錢是賠是賺直接打到第三方，都是通過第三方中轉(zhuǎn)，起碼不是直接發(fā)生交易，由此降低了受害人的警戒心。
在這個虛擬平臺中，如果炒股中節(jié)節(jié)敗退，騙子會以客服的名義不停讓你補倉。林釧舉了個例子，當你的100元損失了80元后，你剩下20元，就是等于你損失80%后，系統(tǒng)會自動把你斬倉，你如果繼續(xù)要炒股，就必須再匯款進去。如果炒股有了盈利你想見好就收，嫌疑人又會用各種“緩兵計”進行拖延，比如，以各種借口推說此個股行情不錯可以繼續(xù)充值注資，將來一定賺得更多，即便是你鐵了心要把盈利拿到手，騙子也會設置重重障礙，比如說要經(jīng)過層層審批之類的借口，千方百計不把錢退還給被害人。警方查實，在該團伙的詐騙行為中，真正能退回錢的少之又少。
嫌疑人就這樣使用“第三方支付”的偷梁換柱計，“100倍收益”的迷魂計、“自動斬倉”的緩兵計、讓400多名收到短信的股民深陷“T+0”騙局，欲罷不能，屢屢上當受騙。
警方表示，在這場騙局中不難看出：現(xiàn)在的詐騙手段越來越呈現(xiàn)多樣化和高科技化的態(tài)勢。
