投資黃金曾被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)最低的傳統(tǒng)理財(cái)方式之一。然而，日前，多地證監(jiān)部門聯(lián)合查處的一起黃金非法經(jīng)營(yíng)案件中，福建、北京、上海、河北等地近4萬(wàn)名投資者卻面臨幾乎“血本無(wú)歸”的境況。
 

　　總部位于湖南、業(yè)務(wù)遍及全國(guó)的“維財(cái)大宗貴金屬交易所有限公司”，就是引發(fā)多地黃金投資者巨虧的炒金“黑平臺(tái)”。國(guó)家工商總局的全國(guó)工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示，2010年2月成立的湖南維財(cái)貴金屬交易所，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，成立未經(jīng)任何金融監(jiān)管部門審批。截至被查處，“維財(cái)金”全國(guó)注冊(cè)用戶達(dá)到3.9萬(wàn)人，發(fā)展了27個(gè)省級(jí)代理商。

　　記者了解到，僅在福建省，維財(cái)貴金屬交易所下屬的“代理公司”就以實(shí)物貴金屬交易為名，累計(jì)非法成交貴金屬期貨交易585.96億元。記者獲取的一份《“維財(cái)金”交易手冊(cè)》中規(guī)定，“維財(cái)金”通過(guò)類似炒股、期貨的交易軟件銷售，投資者可像買賣股票一樣，從行情漲跌中賺取差價(jià)，交易所和代理公司則按交易量收取傭金。

　　據(jù)介紹，炒金“黑平臺(tái)”在交易軟件的設(shè)計(jì)中，通過(guò)技術(shù)手段操縱價(jià)格，導(dǎo)致客戶頻繁交易，產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)“自肥”。“金價(jià)上漲時(shí)你賣不出，虧損時(shí)系統(tǒng)卻幫你自動(dòng)下單。”41歲的浙江投資者黃先生介紹，自己先后投入了13萬(wàn)元購(gòu)買“維財(cái)金”，其中一次在“短短10天里就虧掉12萬(wàn)多，賬戶只剩下7000多元”。與投資者巨虧相對(duì)的是，“黑平臺(tái)”卻通過(guò)黃金期貨交易向投資者收取手續(xù)費(fèi)、遞延費(fèi)等各種傭金達(dá)數(shù)億元。

　　揭露三大理財(cái)欺詐手法

　　近年來(lái)，我國(guó)多地連續(xù)發(fā)生貴金屬欺詐投資、非法期貨案件，涉案金額頻創(chuàng)新高。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，標(biāo)榜“躺著賺錢”的個(gè)人貴金屬投資，正成為理財(cái)欺詐的高發(fā)區(qū)：

　　手法一：肆意采取高杠桿，“一塊錢能炒百元金”帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)。炒金“黑平臺(tái)”普遍宣稱，普通消費(fèi)者投入極少量本金，就能通過(guò)拆借，用更多錢“借錢炒金”從事黃金理財(cái)。以“維財(cái)金”為例，投資的資金杠桿高達(dá)100倍。業(yè)內(nèi)人士表示，這種方式是為迎合散戶“以小博大”的心理。“一旦虧損比例超過(guò)本金，立刻會(huì)被強(qiáng)行停止交易止損，本金全歸‘黑平臺(tái)’拿走。”上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰說(shuō)。

　　手法二：采取高息“回購(gòu)”，以保本保息誘惑消費(fèi)者。今年1月31日，河北廊坊警方披露稱，涉及全國(guó)多個(gè)省市的黃金佳投資集團(tuán)涉嫌非法集資案告破，36000余人報(bào)案。據(jù)了解，不法分子打出銷售“迷你小金條”的旗號(hào)，勸說(shuō)顧客不進(jìn)行交割、將金條寄存在交易平臺(tái)，每年可按銷售價(jià)給15%的年利息，實(shí)質(zhì)就是高息向公眾借貸。

　　手法三：偽裝“倫敦金”“香港金”公開(kāi)攬客，門檻低無(wú)資質(zhì)。“僅在長(zhǎng)三角地區(qū)，各種地下炒金公司數(shù)量至少有數(shù)千家。”中國(guó)人民銀行下屬的一家合法黃金交易所負(fù)責(zé)人介紹，一些地下代理公司就是租個(gè)酒店房間辦公，靠打電話攬客，經(jīng)營(yíng)門檻很低。一些“黑平臺(tái)”宣稱，消費(fèi)者購(gòu)買的“紙黃金”來(lái)自倫敦國(guó)際金融期貨交易所，但實(shí)際上其根本不是合法代理商，交易行情數(shù)據(jù)也是捏造的。

　　不少貴金屬交易平臺(tái)違規(guī)設(shè)立

　　記者從監(jiān)管部門了解到，福建三明、泉州、晉江三地人民法院近日已分別對(duì)福建維財(cái)貴金屬非法經(jīng)營(yíng)案作出判決，17名涉案人員已被一審判處有期徒刑，沒(méi)收非法所得并處罰金。

　　早在2011年，中國(guó)人民銀行等五部委下發(fā)的通知已明確，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開(kāi)展黃金交易的交易所，任何地方、機(jī)構(gòu)或個(gè)人均不得另設(shè)立黃金交易所（交易中心）。“然而，不少貴金屬交易平臺(tái)僅靠地方一紙批文就能設(shè)立，有些甚至沒(méi)有任何手續(xù)。”中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事繆立義說(shuō)。

 

　　有法律人士表示，究其原因，由于給地方帶來(lái)稅收，或打著金融政績(jī)的旗號(hào)，“黑平臺(tái)”多年來(lái)普遍存在，甚至被舉報(bào)后還招搖過(guò)市。“此外，參與傳播、制作欺詐理財(cái)產(chǎn)品的企業(yè)也沒(méi)有受到處罰。”許峰認(rèn)為，與不法所得相比，不少案件的罰金仍是“九牛一毛”。據(jù)調(diào)查，“維財(cái)金”電子交易平臺(tái)由上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司設(shè)計(jì)，這家為“黑平臺(tái)”制作欺詐交易軟件的企業(yè)仍在經(jīng)營(yíng)。