近來不法分子設(shè)計陷阱引誘消費者上當(dāng)、造成財產(chǎn)損失的非法集資案件多發(fā)，民生銀行提醒廣大金融消費者，需對此保持警惕，在匯款、轉(zhuǎn)賬之前多加核實，同時及時向銀行工作人員需求幫助。

 

　　“新型投資”藏陷阱

 

　　前不久，施女士來到民生銀行辦理一筆電匯匯款業(yè)務(wù)。柜員在審核憑證時發(fā)現(xiàn)，電匯的匯入方為周某，開戶銀行為某銀行的天津營業(yè)部，便進(jìn)行了詳細(xì)詢問，進(jìn)行電信詐騙、非法集資等風(fēng)險提示。

 

　　據(jù)施女士介紹，如果投資入股，承諾的收益率達(dá)到百分之十幾。但是，對于該公司究竟投資什么項目、投資周期多長、何時返還投資收益，以及有無投資相關(guān)資質(zhì)等問題，她卻一無所知。支行監(jiān)控人員告訴施女士，投資收益高，潛在的風(fēng)險會很大，加上該公司在外地，難以了解其真實經(jīng)營情況，如果遭受資金損失，可能難以挽回。支行監(jiān)控人員又結(jié)合一些風(fēng)險案例，向施女士講解了其中一些疑點，最后，施女士主動取消匯款。

 

　　“初步判斷，這背后可能涉嫌非法集資。”民生銀行該支行有關(guān)人員表示，由于柜員始終保持高度警惕，加上多問、多看、多觀察，有效識別了客戶信息，這筆可疑交易才未能完成。

 

　　“高收益理財”有貓膩

 

　　日前，頭發(fā)斑白的劉大爺走進(jìn)民生銀行北京的一家支行營業(yè)廳，打算辦理一筆匯款業(yè)務(wù)。但在單據(jù)上，他填寫的用途為“理財”，收款人卻是個人。柜員發(fā)現(xiàn)后，立即耐心地同劉大爺溝通，但他反復(fù)強調(diào)“填寫信息無誤”，并要求立即匯款。

 

　　在進(jìn)一步交談中，劉大爺告訴柜員，收款人是一家投資公司的法人，他以前在這家公司買過理財，并且成功收回了本金與利息，因此這一筆理財投資也不會有問題。此時，支行監(jiān)控人員注意到，劉大爺身后有一位男子在徘徊，經(jīng)詢問，得知該男子為投資公司的理財經(jīng)理。但在向該男子確認(rèn)投資公司相關(guān)信息時，他態(tài)度強硬，甚至逼問工作人員“你到底做不做這筆業(yè)務(wù)”。

 

　　此時，支行監(jiān)控人員借機(jī)把男子支開，將劉大爺帶到貴賓室進(jìn)行單獨溝通，并著重向他詳細(xì)介紹了類似的詐騙案例，還普及了理財?shù)娘L(fēng)險與收益等知識。劉大爺聽完介紹后最終取消匯款，并對工作人員盡職盡責(zé)的服務(wù)非常認(rèn)可。

 

　　“理財有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎。”民生銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，廣大金融消費者一方面不應(yīng)對回報率抱有非理性的期待，畸形的高利潤背后往往隱藏著陷阱；另一方面，應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品，不輕信“熟人”的推薦，決定投資前應(yīng)深入了解投資項目是否真實可信，從而大大降低投資理財?shù)娘L(fēng)險。(姜燦)