每經(jīng)記者 宋怡青 發(fā)自北京
保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理再出重拳,擬加大對(duì)違法違規(guī)事件的行政處罰力度,擴(kuò)大監(jiān)管范圍。
近日,保監(jiān)會(huì)對(duì)2005年版的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《行政處罰規(guī)定》)進(jìn)行了修訂,并就修訂后的內(nèi)容向社會(huì)公開征求意見。
據(jù)了解,《行政處罰規(guī)定》的此番修訂主要是為了配合新 《保險(xiǎn)法》的實(shí)施。保監(jiān)會(huì)主席吳定富此前曾對(duì)媒體表示,保監(jiān)會(huì)將根據(jù)新《保險(xiǎn)法》的有關(guān)要求,進(jìn)一步梳理已有的法規(guī),在業(yè)務(wù)發(fā)展、公司管理、保護(hù)被保險(xiǎn)人利益、加強(qiáng)監(jiān)管等方面,確保各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)章制度與新法保持一致。
處罰力度更嚴(yán)
對(duì)比2005年版的 《行政處罰規(guī)定》,記者發(fā)現(xiàn)修訂稿加大了處罰力度,處罰條款由原來的9條變?yōu)?2條,更為嚴(yán)格。除了新增“撤銷當(dāng)事人任職資格、從業(yè)資格”、“吊銷資格證書”的規(guī)定外,還首次明確“禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”這一嚴(yán)厲的處罰。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授郝演蘇指出,新法加大了對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員的監(jiān)管力度。其中第九十一條明確指出,對(duì)于違法違規(guī)的當(dāng)事人,保監(jiān)會(huì)有權(quán)取消高管人員的任職資格,問題嚴(yán)重的高管,還將被終身禁入保險(xiǎn)業(yè)。
另外,修訂后的《行政處罰規(guī)定》還明確指出,保險(xiǎn)公司法人許可證、保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證等等都屬于被吊銷資格證書之列,而2005版并未有此規(guī)定。
監(jiān)管范圍更廣
在加大處罰力度的同時(shí),修訂稿還擴(kuò)大了行政監(jiān)管的范圍。例如,新增了對(duì)外資保險(xiǎn)代表機(jī)構(gòu)的處罰規(guī)定,其中指出,對(duì)于違法違規(guī)的外資保險(xiǎn)代表處,保監(jiān)會(huì)可依法撤銷其駐華代表機(jī)構(gòu),責(zé)令撤換其首席代表。
“此番修訂主要是因?yàn)橛行┩赓Y保險(xiǎn)代表處在華違規(guī)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。”一位業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示,代表處不是商業(yè)機(jī)構(gòu),沒有經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的資格。但是目前市場(chǎng)上有些外資保險(xiǎn)代表處,充當(dāng)中介給中資保險(xiǎn)公司介紹業(yè)務(wù),然后再分保給位于國外的公司,嚴(yán)重?cái)_亂了中國的保險(xiǎn)行業(yè)秩序。鑒于此種情況,保監(jiān)會(huì)把對(duì)外資保險(xiǎn)代表處的處罰寫進(jìn)了修訂稿。
修訂稿的處罰范圍不僅僅是增加了外資保險(xiǎn)代表處,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其子公司和分支機(jī)構(gòu)也同樣被寫入行政處罰之列。
“隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的作用愈加突顯。新《保險(xiǎn)法》開閘的兩條投資渠道都與之密切相關(guān),保監(jiān)會(huì)此時(shí)把保險(xiǎn)資產(chǎn)公司明確寫入《行政處罰規(guī)定》主要是為了行業(yè)自律,也是對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)防范的一個(gè)重要體現(xiàn)。”上述業(yè)內(nèi)人士表示。
各保監(jiān)局職責(zé)權(quán)限放寬
修訂后的《行政處罰規(guī)定》還對(duì)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限做出了明顯放寬。
2005版的《行政處罰規(guī)定》指出,各保監(jiān)局對(duì)“保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款”;“對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處以10萬元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款”都需要報(bào)請(qǐng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。但是修訂后的《行政處罰規(guī)定》已經(jīng)刪除了上述表述,僅規(guī)定"吊銷由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證”,“撤銷由中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格”需報(bào)請(qǐng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
“今年是保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管年,下半年的重要任務(wù)就是打三假,所以為了增加行政處罰力度,保監(jiān)會(huì)對(duì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)也做出了適當(dāng)?shù)姆艡?quán)。”郝演蘇說。