注：本文摘自中國保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站 2009年09月07日

　　保險公司股權(quán)管理辦法(草案)

　　第一章 總則

　　第一條 為保持保險公司經(jīng)營穩(wěn)定，保護投資人和被保險人的合法權(quán)益，加強保險公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

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　　第二條本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準設(shè)立，并依法登記注冊的外資股東出資或持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。

　　第三條中國保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對保險公司股權(quán)實施監(jiān)督管理。

　　第二章投資入股

　　第一節(jié) 一般規(guī)定

　　第四條除中國保監(jiān)會批準的主要股東外，單個股東(包括關(guān)聯(lián)方)出資或持股比例不得超過保險公司注冊資本的20%。

　　中國保監(jiān)會根據(jù)堅持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競爭、維護穩(wěn)健發(fā)展的原則，核準主要股東的出資或持股比例。

　　第五條兩個以上的保險公司受同一機構(gòu)控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類保險業(yè)務(wù)。

　　第六條保險公司的股東應(yīng)當用貨幣出資，不得用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財產(chǎn)作價出資。

　　保險公司股東的出資，應(yīng)當經(jīng)會計師事務(wù)所驗資并出具證明。

　　第七條股東應(yīng)當以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資。

　　股東不得以投資保險公司的方式從事掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

　　第八條任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理保險公司的股權(quán)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第九條保險公司應(yīng)當向公眾披露其前五名股東的名稱、法定代表人、經(jīng)營范圍、行業(yè)類別、注冊資本。

　　第十條 保險公司應(yīng)當以中國保監(jiān)會核準的文件和在中國保監(jiān)會備案的文件為依據(jù)，對股東進行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

　　保險公司應(yīng)當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載的內(nèi)容與股東的實際情況一致。

　　第十一條股東應(yīng)當向保險公司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東及其實際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險公司做出書面說明。

　　保險公司應(yīng)當及時將公司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報告中國保監(jiān)會。

　　第十二條保險公司股東和實際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

　　股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國保監(jiān)會可以限制其股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險公司股權(quán)。

　　第二節(jié)股東資格

　　第十三條向保險公司投資入股，應(yīng)當為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機構(gòu)，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

　　中國保監(jiān)會對投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第十四條境內(nèi)企業(yè)法人向保險公司投資入股，應(yīng)當符合以下條件：

　　(一)財務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

　　(二)具有良好的誠信記錄和納稅記錄；

　　(三)最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

　　(四)投資人為金融機構(gòu)的，應(yīng)當符合相應(yīng)金融監(jiān)管機構(gòu)的審慎監(jiān)管指標要求；

　　(五)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十五條境外金融機構(gòu)向保險公司投資入股，應(yīng)當符合以下條件：

　　(一)財務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個會計年度連續(xù)盈利；

　　(二)最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

　　(三)國際評級機構(gòu)最近三年對其長期信用評級為A級以上，

　　(四)最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

　　(五)符合所在地金融監(jiān)管機構(gòu)的審慎監(jiān)管指標要求；

　　(六)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十六條持有保險公司股權(quán)15％以上或者不足15%但直接或間接控制該保險公司的主要股東，還應(yīng)當符合以下條件：

　　(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個會計年度連續(xù)盈利；

　　(二)具有較強的資金實力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

　　(三)信譽良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

　　第三章 股權(quán)變更

　　第十七條保險公司變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。

　　第十八條投資人通過證券交易持有上市保險公司已發(fā)行的股份達到5%以上，應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并在該事實發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險公司報中國保監(jiān)會批準。中國保監(jiān)會有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

　　第十九條保險公司變更出資或持股比例不足注冊資本5％的股東，應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書簽署后的15日之內(nèi)，就股權(quán)變更報中國保監(jiān)會備案，上市保險公司除外。

　　第二十條保險公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國保監(jiān)會批準或者向中國保監(jiān)會備案后3個月內(nèi)未完成的，保險公司應(yīng)當及時向中國保監(jiān)會報告。

　　第二十一條保險公司首次公開發(fā)行股票和上市后再融資的，應(yīng)當取得中國保監(jiān)會的監(jiān)管意見。

　　第二十二條保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資，應(yīng)當符合以下條件：

　　(一)治理結(jié)構(gòu)比較完善；

　　(二)最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

　　(三)內(nèi)控體系比較健全，具備較高的風(fēng)險管理水平；

　　(四)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第二十三條 保險公司應(yīng)當自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告：

　　(一)所持保險公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強制執(zhí)行；

　　(二)質(zhì)押或解質(zhì)押所持有的保險公司股權(quán)；

　　(三)變更名稱；

　　(四)發(fā)生合并、分立；

　　(五)解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

　　(六)其他可能導(dǎo)致所持保險公司股權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。

　　第二十四條 保險公司股權(quán)采取拍賣方式進行處分的，保險公司應(yīng)當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過拍賣競得保險公司股權(quán)的，應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

　　第二十五條股東質(zhì)押其持有的保險公司股權(quán)，應(yīng)當簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

　　第二十六條保險公司應(yīng)當加強對股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時向有關(guān)機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

　　第二十七條保險公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險公司股權(quán)，應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。