上周末，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》,從保險業(yè)投資入股和股權(quán)變更、機構(gòu)設(shè)立和重組改制、保險中介機構(gòu)、高管人員準入和履職等多個環(huán)節(jié)分別設(shè)定了反洗錢要求。其中對于違反反洗錢相關(guān)要求的保險公司高管，甚至可以開出禁止其繼續(xù)從業(yè)的罰單。

　　根據(jù)保監(jiān)會的通知，保險機構(gòu)在申請開業(yè)和重組改制時,需設(shè)置反洗錢負責機構(gòu)，還需建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢內(nèi)控制度。《通知》還特別要求,保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格核準申請材料中,應(yīng)當包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明。

　　此外，《通知》還明確了保險機構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的處罰措施。保險機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)且情節(jié)嚴重的,監(jiān)管部門可直接依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分；如果保險機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的,監(jiān)管部門可依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分,或者依法取消其任職資格、禁止進入保險業(yè)。