湘保監(jiān)辦發(fā)〔2010〕83號(hào)
各保險(xiǎn)公司湖南分公司，各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：
為切實(shí)加強(qiáng)我省保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，積極防范和化解保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕70號(hào))(以下簡稱《通知》)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并將有關(guān)要求通知如下：
一、嚴(yán)格落實(shí)行政許可環(huán)節(jié)反洗錢工作要求
(一)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、提交分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)當(dāng)符合反洗錢法律法規(guī)，并按照《通知》要求向我局報(bào)送相關(guān)證明材料，以備查驗(yàn)。新設(shè)的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的反洗錢要求。
(二)投資入股保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時(shí)，投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合反洗錢法律法規(guī)，并按照《通知》要求向我局報(bào)送相關(guān)證明材料，以備查驗(yàn)。
(三)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)符合反洗錢法律法規(guī)，并按照《通知》要求向我局報(bào)送相關(guān)證明材料，接受我局審查。新設(shè)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)以及重組改制后的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合《通知》規(guī)定的反洗錢要求。
(四)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)高管人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料應(yīng)符合《通知》要求，并接受我局組織的反洗錢相關(guān)內(nèi)容測試和考查。
二、建立健全各級(jí)反洗錢組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制
(一)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)成立反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并配備專職的反洗錢工作人員。成立組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送我局，并同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)胤聪村X主管部門。
(二)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)控制度實(shí)施的有效性負(fù)責(zé)。
(三)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作納入內(nèi)控與合規(guī)管理流程，強(qiáng)化對(duì)制度執(zhí)行情況和有效性的監(jiān)督、審計(jì)和評(píng)估。
(四)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議應(yīng)明確雙方在反洗錢方面的義務(wù)，要求并監(jiān)督兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存和移交等義務(wù)。
三、積極履行反洗錢工作義務(wù)
(一)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合反洗錢主管部門和我局開展的反洗錢現(xiàn)場檢查，主動(dòng)加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(二)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格開展客戶身份識(shí)別工作，提高客戶身份識(shí)別的有效性，合理劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
(三)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)提高大額和可疑交易信息識(shí)別能力，加大可疑交易主觀判斷力度，加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易線索挖掘，及時(shí)向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告相關(guān)信息。
四、加強(qiáng)反洗錢信息報(bào)送工作
各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期收集、匯總本機(jī)構(gòu)的反洗錢信息，以書面和電子郵件形式向我局定期報(bào)送以下材料：
(一)每年3月31日前報(bào)送上年度反洗錢工作總結(jié)和本年度工作計(jì)劃(應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：上年度組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和內(nèi)控制度建立情況、大額和可疑交易發(fā)現(xiàn)及報(bào)送情況、接受反洗錢主管部門現(xiàn)場檢查和處罰的情況、反洗錢內(nèi)部審計(jì)和自查自糾的情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)的情況等)。反洗錢工作總結(jié)和計(jì)劃應(yīng)同時(shí)抄報(bào)反洗錢主管部門。
(二)將報(bào)送反洗錢主管部門的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表抄報(bào)我局(附表詳見附件2，其中表1-5每年結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送，表6-10每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送)。
(三)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動(dòng)線索的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向我局報(bào)送，并及時(shí)報(bào)告案件進(jìn)展情況。
(四)接受反洗錢主管部門現(xiàn)場檢查的，應(yīng)在收到現(xiàn)場檢查通知書、行政處罰事先告知書和行政處罰決定書時(shí)，及時(shí)向我局報(bào)告，并于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告接受相關(guān)處罰的情況。
(五)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢專項(xiàng)審計(jì)和自查自糾工作，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告形成后5個(gè)工作日內(nèi)向我局報(bào)送，并同時(shí)抄報(bào)反洗錢主管部門。
五、加強(qiáng)反洗錢宣傳培訓(xùn)工作
各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真開展反洗錢宣傳培訓(xùn)，建立健全各級(jí)反洗錢工作檔案和培訓(xùn)檔案，提高保險(xiǎn)從業(yè)人員和保險(xiǎn)消費(fèi)者的反洗錢意識(shí)。
六、完善反洗錢工作聯(lián)系人制度
湖南保監(jiān)局反洗錢工作職能部門設(shè)在人身保險(xiǎn)監(jiān)管處。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)完善反洗錢聯(lián)系人制度，明確部門和專人負(fù)責(zé)非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送和日常聯(lián)系工作，聯(lián)系人信息(詳見附件1)應(yīng)于2010年10月15日前報(bào)至我局。
湖南保監(jiān)局反洗錢工作聯(lián)系人：陳慧
郵箱：sx 0731@126.com
電話：0731-84528195
附件：1.反洗錢工作聯(lián)系人信息表
2.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表
二〇一〇年九月十七日
