夏心愉

 

　　“我們沒(méi)有收到新的監(jiān)管通知，最近也沒(méi)這方面的會(huì)議通知。”對(duì)于日前傳出的銀行資金入市被叫停，一名股份制銀行金融市場(chǎng)部相關(guān)業(yè)務(wù)人士告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者，該行業(yè)務(wù)照舊。

 

　　本報(bào)記者另向一家大行和兩家城商行同業(yè)或金融市場(chǎng)部門(mén)人士求證，得到的回答都較為接近，都表示沒(méi)有收到新的通知。

 

　　銀行理財(cái)資金入市并不鮮見(jiàn)，在去年下半年開(kāi)始的牛市里，這部分業(yè)務(wù)體量有所上升，入市渠道包括通過(guò)資管產(chǎn)品投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，或是作為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品中的優(yōu)先級(jí)對(duì)接信托、資管產(chǎn)品入市等。股市6月份一波下探后，多家銀行還開(kāi)啟了對(duì)接董監(jiān)高以及大股東增持結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的配資業(yè)務(wù)。對(duì)于這些業(yè)務(wù)，上述本報(bào)采訪的銀行人士稱這兩天并沒(méi)有接到叫停指令，已有業(yè)務(wù)未受影響。而對(duì)于網(wǎng)上流傳的一份《證券賬戶自律管理承諾書(shū)》(下稱《承諾書(shū)》)，上述銀行人士也表示他們并沒(méi)有見(jiàn)過(guò)或簽署過(guò)。

 

　　“你問(wèn)我，我也在問(wèn)人，我也想知道這份《承諾書(shū)》是怎么回事。”在接聽(tīng)本報(bào)記者采訪電話時(shí)，上述股份制銀行金融市場(chǎng)部人士稱他也在打聽(tīng)此事。

 

　　根據(jù)網(wǎng)上流傳的這份《承諾書(shū)》，銀行需向中證登承諾，“開(kāi)立的證券公司基金公司資產(chǎn)管理專用證券賬戶僅限于參與銀監(jiān)會(huì)和交易所認(rèn)可的委托人可以投資的固定收益類(lèi)產(chǎn)品的投資，不從事權(quán)益類(lèi)投資”。

 

　　事實(shí)求證至此，留下的問(wèn)題或許有兩個(gè)：第一，即便本報(bào)求證的幾家銀行人士沒(méi)有簽署過(guò)，上述《承諾書(shū)》是否完全空穴來(lái)風(fēng)？第二，銀行理財(cái)產(chǎn)品證券賬戶究竟是怎樣自律的？

 

　　對(duì)于上述《承諾書(shū)》，一名國(guó)有大行相關(guān)業(yè)務(wù)人士猜測(cè)，并不排除個(gè)別點(diǎn)對(duì)點(diǎn)有過(guò)溝通，而《承諾書(shū)》里頭的承諾條款“并不稀奇”。該人士表示，銀行在中證登的理財(cái)產(chǎn)品證券賬戶一貫是有自律性管理的，并不是現(xiàn)在才突然改變的。

 

　　有市場(chǎng)人士將網(wǎng)上流傳的這份《承諾書(shū)》解讀為理財(cái)產(chǎn)品從事權(quán)益類(lèi)投資被突然叫停，但國(guó)金證券的報(bào)告指出，事實(shí)上除了面向高凈值私人銀行客戶的產(chǎn)品外，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍本來(lái)就不包括直接投向權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，銀行的做法是通過(guò)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品參與到配資通道，間接參與權(quán)益類(lèi)資本市場(chǎng)。

 

　　而據(jù)上述國(guó)有大行相關(guān)業(yè)務(wù)人士表示，在本已有之的《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》附錄中，有《理財(cái)產(chǎn)品證券賬戶自律管理承諾函(商業(yè)銀行)》，內(nèi)容本身包括銀行需承諾“開(kāi)立的銀行理財(cái)產(chǎn)品證券賬戶僅限于參與證券交易所標(biāo)準(zhǔn)化債券、信貸資產(chǎn)支持證券、優(yōu)先股等固定收益類(lèi)產(chǎn)品的投資。”

 

　　對(duì)比可見(jiàn)，銀行理財(cái)資金入市政策并無(wú)突變。

 

　　此外，對(duì)于上周五以來(lái)網(wǎng)傳的中證登改變銀行資金開(kāi)立定向?qū)Ｓ觅~戶規(guī)則，中證登已澄清稱“我公司并未發(fā)布此類(lèi)通知，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定也未變化”。

 

　　被中證登辟謠的微信渠道傳言是，有機(jī)構(gòu)接中證登通知，已暫停銀行理財(cái)資金作為委托人開(kāi)立定向?qū)Ｓ米C券賬戶，暫停銀行理財(cái)資金通過(guò)專項(xiàng)計(jì)劃或信托計(jì)劃作為委托人開(kāi)立定向?qū)Ｓ米C券賬戶。