本報綜合消息 股市大幅震蕩，銀行業(yè)涉及資本市場的資金還安全嗎？究竟有多少理財產(chǎn)品拐著彎進入了股市？新鮮出爐的16家上市銀行半年報以及中期業(yè)績說明會，或許可以給出一個大致輪廓。
目前，共有四家銀行工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行和招商銀行明確給出自己涉及股市的資金規(guī)模，總計在6000億元左右。而在業(yè)績發(fā)布會上談及此類業(yè)務(wù)的銀行的表態(tài)也頗為相似：目前此類業(yè)務(wù)“安全可控”、“影響不大”，同時“尚未出現(xiàn)風險項目”。
盡管各家銀行異口同聲表示這部分資金挺安全不用擔心，但調(diào)整理財產(chǎn)品的投資策略，大幅減少權(quán)益類資產(chǎn)的配置，已經(jīng)成了不少股份制銀行眼下已經(jīng)著手的工作。
除高凈值客戶等“土豪”外，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，銀行理財資金不得直接投資股市，因此，結(jié)構(gòu)化配資、兩融資產(chǎn)包、股票質(zhì)押式回購，是眼下銀行資金入市的最主要方式。各家銀行對理財資金入市的風格又有不同：國有大行們相對保守，而部分股份制銀行的表現(xiàn)則積極了很多。
四家資金入市規(guī)模在6000億
在全部上市的16家銀行中，招商銀行是唯一在半年報中主動披露理財產(chǎn)品入市情況的銀行。
今年上半年，招行理財資金投資兩融受益權(quán)業(yè)務(wù)的規(guī)模為863.47億元，較年初增長29.73%；理財資金投資股票二級市場配資業(yè)務(wù)的規(guī)模約為1523億元；理財資金投資股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的規(guī)模約為325.26億元。上述三者相加，招行目前投入股市的業(yè)務(wù)規(guī)模在2711.73億元。
而其他銀行的相關(guān)數(shù)據(jù)，只能到業(yè)績發(fā)布會上找答案了。
工行方面稱，理財產(chǎn)品的中國股市敞口大約1773億元，風險敞口較小，可控。
同樣身為國有銀行的交通銀行，面對上半年如火如荼的資本市場，相對保守。
今年上半年，交行權(quán)益類投資為1393億，權(quán)益類投資中大多數(shù)為兩融相關(guān)業(yè)務(wù)，存續(xù)規(guī)模約1000億元。除此之外，還有一些結(jié)構(gòu)化證券業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)化定增業(yè)務(wù)和股票質(zhì)押式回購等。
而建設(shè)銀行董事長王洪章在8月31日舉行的發(fā)布會上也表示，資本市場波動對建行影響不大，理財中涉及股市余額400億左右。
換句話說，單工、交、建和招行四家上市銀行，理財資金入市規(guī)模就接近6000億元。
至于其他銀行，則大多未披露這一數(shù)據(jù)。
其中，中信銀行在業(yè)績發(fā)布會上表示，該行沒有配資業(yè)務(wù)，而與股市相關(guān)的股權(quán)質(zhì)押貸款，有一個風險預警機制。
銀行每日緊盯股市波動
盡管前期股市巨震，但公開談及此類業(yè)務(wù)的銀行們異口同聲強調(diào)，通過嚴格實施業(yè)務(wù)準入、加強日常監(jiān)管等舉措，目前此類業(yè)務(wù)“安全可控”、“影響不大”，同時“尚未出現(xiàn)風險項目”。
不過，蛋糕做得相對較大的股份制銀行，對股市波動絲毫不敢懈怠。
招行相關(guān)人士在分析師會議上表示，從六月底開始，該行每日對股市影響進行監(jiān)測，股市跌至3000點左右，尚不會對資管業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響。當股市到2500點左右，資本市場投資損失最多在6000萬左右。
而同招行一樣涉及上述三類業(yè)務(wù)的興業(yè)銀行，盡管并未在投資者交流會上披露具體數(shù)據(jù)，但興業(yè)銀行風險管理部總經(jīng)理鄒積敏坦言，近期股市劇烈波動，資本市場類業(yè)務(wù)，主要是結(jié)構(gòu)化證券投資等配資類業(yè)務(wù)承受了一定的市場風險壓力，部分業(yè)務(wù)觸發(fā)預警平倉機制。
因此，對于配資類業(yè)務(wù)，興業(yè)銀行總行由專業(yè)管理部門每日進行盯市管理和集中度管理，此外，對于發(fā)生觸及預警平倉線等風險事件的產(chǎn)品，則要逐筆跟蹤督促落實風險處置措施及處理情況；對于融資融券債權(quán)收益權(quán)業(yè)務(wù)，加強對合作券商及基礎(chǔ)債權(quán)的跟蹤管理。
經(jīng)過這一輪急速、深幅調(diào)整，眼瞅著行情不好，銀行們下半年也打算收一收此前擴張過快的步伐。
“從供給端來看，隨著資本市場的劇烈波動，本行調(diào)整理財產(chǎn)品的投資策略，大幅減少了權(quán)益類資產(chǎn)的配置，權(quán)益類理財產(chǎn)品規(guī)模預計較上半年將有較大幅度的下降。”興業(yè)銀行計劃財務(wù)部總經(jīng)理李健在交流會上稱。
