案情簡介

    優(yōu)易網(wǎng)2012年成立，系香港億豐國際集團投資發(fā)展有限公司(以下稱“億豐”)旗下的P2P平臺，全稱南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，億豐突然宣布優(yōu)易網(wǎng)“停止運轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無法正常交易，三位負責(zé)人，即繆忠應(yīng)、王永光、蔡月珍當(dāng)日便失去了聯(lián)系。在被公安機關(guān)抓捕之后，犯罪嫌疑人對犯罪行為供認不諱，并且交待稱該網(wǎng)貸平臺是請專業(yè)公司制作的網(wǎng)站，當(dāng)時只花費了幾千元，網(wǎng)貸平臺上的借款標的均是假的，而集資所得主要投向了期貨、股市，由于資本市場投資失敗終至無法償還給網(wǎng)貸平臺出借人。犯罪嫌疑人同時表示，現(xiàn)在沒有錢去挽回出借人的損失。本案目前尚未審理終結(jié)。

    作案手段

    網(wǎng)貸平臺是一種新型的借貸渠道平臺。由于信息不對稱，出借方難以對網(wǎng)貸產(chǎn)品的真實性進行全面核實。優(yōu)易網(wǎng)偽造借貸產(chǎn)品，將出借方的借款挪作他用，最終在自身承擔(dān)集資詐騙的責(zé)任的同時使得投資者的投資款也是血本無歸。

    案件查處

    優(yōu)易網(wǎng)三位負責(zé)人繆忠應(yīng)、王永光、蔡月珍既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)，又違反了國家金融管理制度；主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的；采取虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。

    案件警示

    優(yōu)易網(wǎng)集資詐騙案是國內(nèi)首個以集資詐騙的罪名公開審理網(wǎng)貸平臺的案例。目前在法律和制度層面，網(wǎng)貸平臺均存在諸多空白，希望廣大網(wǎng)民謹慎投資，對高收益“誘餌”不動心，每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，更不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，抵擋不住誘惑盲目跟風(fēng)。