2014年3月14日，中寶投資發(fā)布通告稱，"中寶公司因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被衢州市公安局立案調(diào)查，網(wǎng)站業(yè)務(wù)暫停運(yùn)作，后續(xù)消息待發(fā)布。"落款為衢州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)。中寶投資網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，截至2014年3月14日，該平臺(tái)招標(biāo)總額高達(dá)48億元，實(shí)際貸款總額為45億元，平均每標(biāo)金額為82萬(wàn)元，平均利率為19.7%。

    經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)負(fù)責(zé)人周某利用掌握的40多個(gè)虛假會(huì)員賬戶頻繁發(fā)布虛構(gòu)的借貸協(xié)議，以高回報(bào)吸引投資，平臺(tái)上用戶名為ZBICC和TENTION的借款人在排除非常規(guī)借款標(biāo)（秒標(biāo)）后的歷史借款總額分別達(dá)到17億和15億。"中寶投資"網(wǎng)站發(fā)布的貸款協(xié)議中90%以上屬于周某虛構(gòu)的項(xiàng)目，并且其利用平臺(tái)接收資金直接用于消費(fèi)的金額十分巨大，僅2013年至今用以購(gòu)買(mǎi)車輛等高檔消費(fèi)品的金額就超過(guò)2200萬(wàn)元。

    由于貸款到期后平臺(tái)會(huì)將本金加利息轉(zhuǎn)入投資人的網(wǎng)站賬戶，并可順利提現(xiàn)轉(zhuǎn)入真實(shí)銀行賬戶，眾多投資人誤將"中寶投資"當(dāng)作可靠的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。但事實(shí)上，周某將其作為自己的融資平臺(tái)，投資者資金進(jìn)入的是周某的個(gè)人銀行賬戶。