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女老板3個月刷卡套現(xiàn)6000萬

來源:長江商報(bào)

發(fā)布時間:2010年04月30日

  武漢查辦首批POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營案

  本報(bào)訊(記者 孫明 通訊員 周晶晶 張琦)兩臺POS機(jī),三個月,刷卡套現(xiàn)6000萬,凈賺4萬。本以為找到一條輕松的“生財(cái)之道”,豈料已涉嫌犯罪。記者昨悉,武漢一家通訊器材經(jīng)營部負(fù)責(zé)人胡某某,因利用銀行POS機(jī)進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn),且數(shù)額巨大,被武漢市檢察院以非法經(jīng)營罪批捕。

  據(jù)了解,這是武漢市查辦的首批利用POS機(jī)套現(xiàn)從事非法經(jīng)營活動的案件。

  租用兩臺POS機(jī)“套現(xiàn)”

  3月9日,武漢市公安局經(jīng)偵處接到舉報(bào):在武漢華中通信廣場,有人利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)。民警立即趕往現(xiàn)場,將正在套現(xiàn)的胡某某抓獲。

  經(jīng)查,胡某某系武漢市江岸區(qū)騰龍通訊經(jīng)營部負(fù)責(zé)人,此前主要從事通訊器材配件批零。從2009年底開始,胡某某便考慮著另謀其他“生財(cái)之道”——利用銀行POS機(jī)幫人套現(xiàn),從中賺取手續(xù)費(fèi)。

  銀行是不給通信行業(yè)個體戶辦理POS機(jī)的,因此胡某某便想方設(shè)法弄一臺POS機(jī)。

  正當(dāng)胡某某發(fā)愁時,一位30多歲、身高約1.7米的男子主動上門找她,操著武漢口音問道:“想不想做套現(xiàn)業(yè)務(wù)?”兩人很快達(dá)成協(xié)議,由男子提供POS機(jī),每臺每月租金5000元,保證能正常使用。沒幾天,該男子送來兩臺POS機(jī),胡某某支付了1萬元租金。

  只做熟人生意純利0.3%

  客戶從哪來?胡某某被抓后交代,一般都是通訊廣場賣手機(jī)的熟人介紹的。熟人帶來客戶的信用卡交給她,她則按照客戶的要求在POS機(jī)刷完需要的金額。刷卡交易后,她將客戶所需的現(xiàn)金扣除0.8%的手續(xù)費(fèi)后,交由熟人帶給客戶。第二天,她便到銀行取現(xiàn)金。胡某某說,手續(xù)費(fèi)銀行收0.5%,剩下的0.3%是純利潤。有的幫忙介紹客戶的熟人還要收取0.2%的費(fèi)用,加起來,客戶則需要支付約1%的手續(xù)費(fèi)。

  經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明,從2009年底至2010年3月,胡某某以此種方式共非法套現(xiàn)6000余萬元,從中獲利4萬元。

  當(dāng)被問及“知不知道用POS機(jī)套現(xiàn)是違法行為時”,胡某某稱“以為只是‘違規(guī)’,因?yàn)樾庞每ㄊ悄脕硐M(fèi)的,而持卡人卻用來取現(xiàn)金”。

  “套現(xiàn)”“養(yǎng)卡”一條龍

  除幫人套現(xiàn)外,胡某某同時還做“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù),共養(yǎng)了八張卡,每張每月收取1.3%的“養(yǎng)卡費(fèi)”。

  據(jù)辦案人員介紹,需要“養(yǎng)卡”的人一般都是到期不能還款的人。這類人將信用卡交給“養(yǎng)卡”公司或“養(yǎng)卡”人,后者先替他按期還上消費(fèi)額度,避免逾期后的罰息或滯納金,然后再通過POS機(jī)套出墊付的資金及手續(xù)費(fèi)。這種行為本質(zhì)上和直接套現(xiàn)給持卡人是一樣的,都是以虛構(gòu)交易的方式套取現(xiàn)金。

  檢方認(rèn)為,胡某某違反國家規(guī)定,使用POS機(jī),以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額巨大,非法獲利數(shù)萬元,其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第225條之規(guī)定,涉嫌非法經(jīng)營罪,遂將其批捕。向胡某某提供POS機(jī)的男子,目前正在追捕。

  ◇提醒

  套現(xiàn)已成產(chǎn)業(yè)鏈

  很多人不知是犯法

  據(jù)了解,武漢市院近期辦理了3件類似案件,共依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人11人。

  辦案檢察官總結(jié),這類非法經(jīng)營案行業(yè)化、層級化、規(guī)模化。目前社會上不僅有專人從事POS機(jī)套現(xiàn)活動,而且已形成了一條產(chǎn)業(yè)鏈:有人出租POS機(jī),有人收手續(xù)費(fèi),還有人介紹“客戶”。有人甚至公然在媒體打廣告。此外,通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的人流量大,套取金額巨大。僅一個窩點(diǎn)在幾個月的時間內(nèi),套現(xiàn)就達(dá)數(shù)千筆,數(shù)額少則幾千萬,多則上億元。

  在提審中,辦案人員發(fā)現(xiàn),多數(shù)犯罪嫌疑人認(rèn)為套現(xiàn)僅是一種違規(guī)行為,沒有意識到會觸犯刑法,有的甚至連套現(xiàn)的一般違法性都認(rèn)識不到。

  辦案人員同時提醒廣大信用卡用戶,使用信用卡消費(fèi),一定要按時通過正規(guī)渠道還款,養(yǎng)卡客戶如果經(jīng)銀行催繳不還,數(shù)額又比較大,可能會被追究信用卡詐騙。

來源:長江商報(bào)

責(zé)任編輯:佚名

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