兩臺(tái)POS機(jī)，3個(gè)月套現(xiàn)6000余萬元，凈賺4萬元，本以為找到“生財(cái)之道”，豈料涉嫌犯罪。近日，湖北省武漢市檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪將胡曉文依法批準(zhǔn)逮捕。

　　今年3月9日，武漢市公安局經(jīng)偵處接到群眾舉報(bào)，反映在該市華中通信廣場(chǎng)，有人利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。公安人員當(dāng)即趕往現(xiàn)場(chǎng)，將正在進(jìn)行POS機(jī)套現(xiàn)的胡曉文抓獲。

　　經(jīng)查，胡曉文是武漢市江岸區(qū)騰龍通訊經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)人，主要從事通訊器材配件的批零業(yè)務(wù)。后因此項(xiàng)業(yè)務(wù)無利潤(rùn)可賺，胡曉文便考慮另謀“生財(cái)之道”———利用銀行POS機(jī)幫人套現(xiàn)，從中賺取手續(xù)費(fèi)。

　　銀行是不給通信行業(yè)個(gè)體戶辦理POS機(jī)的，因此胡曉文的當(dāng)務(wù)之急是弄到POS機(jī)。正當(dāng)胡曉文發(fā)愁時(shí)，一名男子(在逃)找上門來，詢問是否做POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)。兩人很快達(dá)成協(xié)議:由該男子提供POS機(jī)給胡曉文使用，每臺(tái)每月租金5000元。沒幾天，該男子送來兩臺(tái)POS機(jī)，胡曉文當(dāng)場(chǎng)支付給他1萬元租金。

　　據(jù)胡曉文交代，熟人帶來客戶的信用卡交給她，她則按照客戶的要求在POS機(jī)上刷完需要的金額。POS機(jī)出單后，由熟人將單據(jù)交給持卡人簽名，并將回單聯(lián)送交給她，另一聯(lián)客戶留存。刷卡交易成功后，她將客戶所需的現(xiàn)金扣除0.8%的手續(xù)費(fèi)后，交由熟人帶給客戶。第二天，她便到POS機(jī)所屬銀行取現(xiàn)金回籠。整個(gè)過程沒有任何真實(shí)的商品交易。

　　胡曉文還交代，0.8%的手續(xù)費(fèi)中，0.5%是銀行收取的，剩下的0.3%是其純利潤(rùn)。有的幫忙介紹客戶的熟人還要收取0.2%的費(fèi)用，加起來客戶則需要支付約1%的手續(xù)費(fèi)。

　　經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，從2009年底至2010年3月案發(fā)，胡曉文以此種手段共非法套現(xiàn)人民幣6000余萬元，從中獲利4萬元。

　　除幫人套現(xiàn)外，胡曉文同時(shí)還“養(yǎng)”了8張卡，每張每月收取1.3%的“養(yǎng)卡費(fèi)”。據(jù)辦案人員介紹，需要“養(yǎng)卡”的人一般都是到期不能還款的人。這類人將信用卡交給“養(yǎng)卡”公司或“養(yǎng)卡”人，后者先替他按期還上消費(fèi)額度，避免逾期后的罰息或滯納金，然后再通過POS機(jī)套出墊付的資金及手續(xù)費(fèi)。這種行為本質(zhì)上和直接套現(xiàn)給持卡人是一樣的，都是以虛構(gòu)交易的方式套取現(xiàn)金。

　　據(jù)了解，武漢市檢察院近期辦理了3起類似案件，共依法批捕犯罪嫌疑人11名。