⊙記者 李丹丹 

　　國(guó)務(wù)院辦公廳日前印發(fā)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》），提出“適時(shí)擴(kuò)大反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范圍”。記者從央行獲悉，央行已會(huì)同相關(guān)主管部門，共同研究制定社會(huì)組織、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)、珠寶和貴金屬經(jīng)銷商、公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師、律師和公證行業(yè)的反洗錢制度規(guī)范。

　　據(jù)悉，《意見(jiàn)》是《反洗錢法》頒布十周年以來(lái)對(duì)國(guó)家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，也是我國(guó)在反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃，對(duì)下一步做好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作，防范和打擊違法犯罪活動(dòng)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益具有重要指導(dǎo)意義。

　　《意見(jiàn)》從健全工作機(jī)制、完善法律制度、健全預(yù)防措施、嚴(yán)懲違法犯罪活動(dòng)、深化國(guó)際合作、創(chuàng)造良好社會(huì)氛圍六個(gè)方面，提出了二十余項(xiàng)具體措施。

　　這些措施包括進(jìn)一步完善反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，建立國(guó)家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，密切反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、偵查機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)合作與信息共享，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度，發(fā)揮會(huì)計(jì)師、律師等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)積極作用等。

　　《意見(jiàn)》提出“健全數(shù)據(jù)信息共享機(jī)制”。央行相關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)指出，當(dāng)前反洗錢信息資源共享程度較低、信息處理能力不能滿足需要，成為制約反洗錢工作充分發(fā)揮作用的瓶頸。他認(rèn)為，可以納入反洗錢信息共享的主要政務(wù)信息包括企業(yè)注冊(cè)信息、稅務(wù)登記信息、公安人口信息、征信信息、海關(guān)申報(bào)信息、社會(huì)組織信息等，此外還要充分發(fā)揮市場(chǎng)作用，有選擇地接入部分商業(yè)數(shù)據(jù)資源。

　　目前，反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管已經(jīng)全面覆蓋了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、非銀行支付機(jī)構(gòu)和銀行卡清算機(jī)構(gòu)，基本實(shí)現(xiàn)了對(duì)金融領(lǐng)域的全覆蓋。2016年，人民銀行共對(duì)1901家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)（含法人總部及分支機(jī)構(gòu)）開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，有力促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有效履行法定義務(wù)。

　　《意見(jiàn)》提出“適時(shí)擴(kuò)大反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范圍”。上述負(fù)責(zé)人稱，當(dāng)前洗錢和恐怖融資活動(dòng)已經(jīng)逐步開(kāi)始向一些非金融領(lǐng)域蔓延，為此央行對(duì)部分非金融行業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展了持續(xù)的監(jiān)測(cè)分析，并借鑒有關(guān)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，會(huì)同相關(guān)主管部門共同研究制定社會(huì)組織、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)、珠寶和貴金屬經(jīng)銷商、公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師、律師和公證行業(yè)的反洗錢制度規(guī)范。

　　鑒于以上行業(yè)在業(yè)務(wù)模式、行業(yè)結(jié)構(gòu)等方面與金融行業(yè)存在較大差異，央行將與行業(yè)主管部門共同探索建立適應(yīng)行業(yè)特點(diǎn)、符合反洗錢工作需要的反洗錢工作模式，更加側(cè)重行業(yè)主管部門的日常監(jiān)管和行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。

　　一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)正規(guī)渠道或非正規(guī)渠道將非法資金跨境轉(zhuǎn)移，是洗錢和恐怖融資活動(dòng)逃避法律制裁的慣用手段，一旦贓款或涉恐資金離境，監(jiān)控和追繳難度極大。因此，跨境資金交易一直以來(lái)是反洗錢資金監(jiān)測(cè)的重點(diǎn)。

　　為充分發(fā)揮反洗錢在跨境資金監(jiān)測(cè)中的作用，《意見(jiàn)》提出“要完善跨境異常資金監(jiān)控機(jī)制，綜合運(yùn)用外匯交易監(jiān)測(cè)、跨境人民幣交易監(jiān)測(cè)和反洗錢資金交易監(jiān)測(cè)信息，有利于發(fā)現(xiàn)跨境洗錢、恐怖融資和逃稅線索，防范非法跨境資金流動(dòng)”。

　　上述負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，反洗錢跨境資金監(jiān)控的對(duì)象是犯罪活動(dòng)贓款和涉嫌資助恐怖活動(dòng)的資金，監(jiān)控方式是通過(guò)模型指標(biāo)在后臺(tái)篩選，不會(huì)增加居民和企業(yè)對(duì)跨境資金的申報(bào)要求，不影響居民和企業(yè)正常、合法的跨境資金運(yùn)用。