保監(jiān)會(huì)擬嚴(yán)把險(xiǎn)企高管入口 五年兩次受罰將出局
來(lái)源：上海證券報(bào)
發(fā)布時(shí)間：2017年11月29日
⊙記者 黃蕾
繼早前嚴(yán)限保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管頻繁跳槽、嚴(yán)禁帶“病”上崗之后，保監(jiān)部門將進(jìn)一步通過(guò)完善法規(guī)制度，來(lái)嚴(yán)把高管人員這一“入口”。一場(chǎng)對(duì)高管人員的穿透性監(jiān)管將拉開(kāi)帷幕。
上海證券報(bào)昨日獨(dú)家獲悉，在深入調(diào)查研究、征求有關(guān)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)最近對(duì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（下稱《高管規(guī)定》）進(jìn)行了修訂，并于日前開(kāi)始在行業(yè)內(nèi)部征求意見(jiàn)。
對(duì)比舊版規(guī)定，記者發(fā)現(xiàn)，保監(jiān)會(huì)把緊了高管“入口”，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)擬任高管進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。同時(shí)，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，如有高管5年累計(jì)2次被處罰、監(jiān)管談話累計(jì)達(dá)3次，將立即被下“逐客令”。
具體來(lái)看，根據(jù)記者獲悉的《高管規(guī)定》修訂稿（征求意見(jiàn)稿），保監(jiān)會(huì)要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在決定聘任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員前，應(yīng)按照《高管規(guī)定》的要求對(duì)擬任人選進(jìn)行必要的盡職調(diào)查，確保擬任人選符合相關(guān)規(guī)定。
對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的學(xué)歷，征求意見(jiàn)稿也予以明確。即應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位。但對(duì)于保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司及其以下分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員的學(xué)歷要求，如符合從事保險(xiǎn)、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)工作8年以上，在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上，取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)資格，擬在西部地區(qū)或者自治州（縣）任職的少數(shù)民族從業(yè)人員等條件之一的，其學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？啤?/div>
同時(shí)，嚴(yán)禁保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員“狡兔三窟”。比如，不允許同時(shí)擔(dān)任2家保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、不允許同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)公司的董事長(zhǎng)和總經(jīng)理、不允許同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)3個(gè)以上高級(jí)管理人員職務(wù)。
不僅僅是“入口”被把緊，對(duì)高管的事中事后監(jiān)管也在被強(qiáng)化。根據(jù)征求意見(jiàn)稿，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間一旦出現(xiàn)以下情形之一的，保監(jiān)機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為不適當(dāng)人選。并且，一旦被金融監(jiān)管部門認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起的兩年內(nèi)，保監(jiān)部門都不會(huì)核準(zhǔn)其保險(xiǎn)高管任職資格。
這些情形包括：5年內(nèi)受到保監(jiān)機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管部門行政處罰累計(jì)達(dá)到2次；5年內(nèi)被保監(jiān)機(jī)構(gòu)出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管函或監(jiān)管談話累計(jì)達(dá)到3次；策劃、組織、指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管；在重大群體性事件中失職、瀆職，造成惡劣影響；受到其他行政管理部門重大行政處罰等。
此外，從征求意見(jiàn)稿內(nèi)容來(lái)看，保監(jiān)會(huì)還將建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職業(yè)評(píng)價(jià)體系，開(kāi)展履職情況評(píng)價(jià)。同時(shí)建立失信懲戒名單，如因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┫鄳?yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，保監(jiān)部門將不予核準(zhǔn)其保險(xiǎn)高管的任職資格。
保監(jiān)會(huì)修訂《高管規(guī)定》的一個(gè)大背景是，近年來(lái)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東或?qū)嵖厝?ldquo;一言堂”現(xiàn)象屢禁不止，高管不作為、帶“病”上崗、頻繁跳槽等在保險(xiǎn)業(yè)也已是屢見(jiàn)不鮮。除完善高管任職資格管理制度之外，保監(jiān)會(huì)也已將實(shí)控人“一言堂”與虛假出資、數(shù)據(jù)造假、違規(guī)和激進(jìn)投資等一并視為亟須整治的保險(xiǎn)業(yè)八大亂象，而且已經(jīng)有所行動(dòng)。
