證券時(shí)報(bào)記者 劉敬元

 

　　公司治理機(jī)制真正發(fā)揮作用，關(guān)鍵在人。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，保監(jiān)會(huì)摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理風(fēng)險(xiǎn)后，正醞釀一系列約束“董監(jiān)高”的新規(guī)，強(qiáng)化對(duì)人的監(jiān)管，將“董監(jiān)高”以及關(guān)鍵崗位人員“管起來(lái)”，不僅在任職資格的審核上，更在職業(yè)行為的持續(xù)跟蹤監(jiān)督上。

 

　　一系列新規(guī)要達(dá)到的效果是，“董監(jiān)高”職業(yè)入口要有規(guī)矩，職業(yè)生涯更要操守為重，職業(yè)行為不能任性。

 

　　正研究董監(jiān)高

 

　　履職監(jiān)督評(píng)價(jià)辦法

 

　　證券時(shí)報(bào)記者獲悉，保監(jiān)會(huì)正在研究起草《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督評(píng)價(jià)辦法》，以“責(zé)任到人”為導(dǎo)向，強(qiáng)化對(duì)“董監(jiān)高”的市場(chǎng)約束。建立履職監(jiān)督評(píng)價(jià)體系，開(kāi)發(fā)履職評(píng)價(jià)系統(tǒng)，全面描繪“董監(jiān)高”的職業(yè)全貌，研究形成職業(yè)行為的終身動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)機(jī)制。

 

　　目前，保監(jiān)會(huì)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄的內(nèi)容主要包括：任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；職務(wù)變更情況；與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話(huà)記錄；離任審計(jì)報(bào)告；刑罰和行政處罰等。

 

　　同時(shí)，保監(jiān)會(huì)還將加強(qiáng)“董監(jiān)高”的履職評(píng)價(jià)與保險(xiǎn)領(lǐng)域違法失信聯(lián)合懲戒機(jī)制的對(duì)接，對(duì)其違法失信行為，移送發(fā)改委牽頭的“信用中國(guó)”全國(guó)信用信息平臺(tái)，加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)信用信息的互聯(lián)互通，確保聯(lián)合懲戒措施落地生根。

 

　　這是保監(jiān)會(huì)跟發(fā)改委、央行、證監(jiān)會(huì)等31個(gè)單位簽署的聯(lián)合懲戒協(xié)議。據(jù)了解，這個(gè)協(xié)議已經(jīng)在發(fā)揮作用，已有非保險(xiǎn)行業(yè)的高管受到了懲戒。

 

　　此外，保監(jiān)會(huì)還擬加強(qiáng)“董監(jiān)高”履職監(jiān)督評(píng)價(jià)的信息披露，對(duì)違法違規(guī)或失職失信的人員進(jìn)行行業(yè)通報(bào)和社會(huì)公示，探索職業(yè)經(jīng)理人執(zhí)業(yè)“黑名單”制度。

 

　　另外，針對(duì)行業(yè)內(nèi)獨(dú)立董事獨(dú)立性缺失、履職不積極的情況，保監(jiān)會(huì)還在組織修訂《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》。擬提高獨(dú)董比例，完善機(jī)制，增加中小股東選任權(quán)利，適當(dāng)限制控股股東提名，強(qiáng)化履職保障機(jī)制；明確公司董事長(zhǎng)、董秘是獨(dú)董制度的第一責(zé)任人、直接責(zé)任人；增加控股股東、實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)、管理層對(duì)獨(dú)董履職的配合支持義務(wù)，落實(shí)獨(dú)董職權(quán)和履職責(zé)任，健全考核評(píng)價(jià)機(jī)制；建立獨(dú)董向監(jiān)管層報(bào)告制度；強(qiáng)化公司治理，適應(yīng)該機(jī)制探索監(jiān)管部門(mén)委派獨(dú)董制度；還擬建立獨(dú)董人才庫(kù)以及網(wǎng)站，豐富獨(dú)董人才儲(chǔ)備，引入聲譽(yù)評(píng)價(jià)機(jī)制。

 

　　目前有準(zhǔn)入要求

 

　　以及培訓(xùn)、審計(jì)等約束

 

　　一位保險(xiǎn)公司董辦人士向記者介紹，目前，保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)公司“董監(jiān)高”的約束，主要體現(xiàn)在對(duì)任職資格的核準(zhǔn)以及任職核準(zhǔn)之后的培訓(xùn)、審計(jì)要求等方面。

 

　　擬任保險(xiǎn)公司的“董監(jiān)高”，需要先參加任職資格考試，考試成績(jī)1年內(nèi)有效?？荚囃ㄟ^(guò)后，保險(xiǎn)公司需要向保監(jiān)會(huì)提交相關(guān)材料，包括任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)，任職資格申請(qǐng)表，身份證、學(xué)歷證書(shū)及護(hù)照復(fù)印件，勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件，綜合鑒定等。之后等待保監(jiān)會(huì)的任職資格核準(zhǔn)。

 

　　除了“準(zhǔn)入”要求外，監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)和執(zhí)行董事、高管還有審計(jì)要求。審計(jì)主要是對(duì)其任職期間所進(jìn)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)檢查，客觀評(píng)價(jià)其依據(jù)職責(zé)所應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的審計(jì)活動(dòng)。包括任中審計(jì)、離任審計(jì)和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。而依照正在征求意見(jiàn)的《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，審計(jì)結(jié)果將影響其任職資格的核準(zhǔn)結(jié)果。

 

　　此外，保監(jiān)會(huì)還要求“董監(jiān)高”每年參加培訓(xùn)提高技能。依照保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加培訓(xùn)每年不少于100學(xué)時(shí)，其中董事，監(jiān)事，總公司、分公司、中心支公司高級(jí)管理人員參加培訓(xùn)每年不少于10學(xué)時(shí)。