隨著“三三四十”檢查的收官，又一波行政罰單在路上。監(jiān)管的“拳頭”也絕不手軟，近日就有國(guó)有大行中招，收到千萬(wàn)級(jí)罰單。
1月12日，黑龍江銀監(jiān)局發(fā)布公告稱，近日對(duì)工商銀行黑龍江分行及所轄13家二級(jí)分行開(kāi)出罰單，該行6支、金額54.7億元對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品因違規(guī)銷售共計(jì)被處以3400萬(wàn)罰款。
針對(duì)我行部分分支機(jī)構(gòu)在對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問(wèn)題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時(shí)，針對(duì)這些問(wèn)題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對(duì)性措施消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。
券商中國(guó)記者查閱黑龍江銀監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，黑龍江銀監(jiān)局以及其下轄的大興安嶺、黑河、鶴崗、七臺(tái)河、伊春、雙鴨山、雞西、綏化、大慶、佳木斯、牡丹江、齊齊哈爾等12地銀監(jiān)分局在12日公布了相應(yīng)的罰單。
從罰單提及的處罰原由看，工行黑龍江分行及其所轄13家二級(jí)分行主要因違規(guī)修改合同文本銷售對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品問(wèn)題被罰。其中，工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部還因越權(quán)私售對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品，被罰金額位居前三，分別為1040萬(wàn)元、880萬(wàn)元、680萬(wàn)元。
券商中國(guó)記者從知情人士了解到，被罰銀行將非保本理財(cái)銷售給同業(yè)客戶，但私下違規(guī)簽訂兜底協(xié)議。也就是說(shuō)，將非保本理財(cái)當(dāng)成保本理財(cái)賣。
黑龍江銀監(jiān)局方面表示，2017年以來(lái)，黑龍江銀監(jiān)局全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)工作部署，進(jìn)一步深化金融市場(chǎng)亂象整治工作，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序后，至2018年1月11日，黑龍江銀監(jiān)局依法查處了工行黑龍江省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)對(duì)公理財(cái)事件。
黑龍江銀監(jiān)局按照過(guò)罰相當(dāng)原則，依法對(duì)工行黑龍江省分行及所轄13家二級(jí)分行及責(zé)任人予以累計(jì)3400萬(wàn)元罰款，其中機(jī)構(gòu)罰款3310萬(wàn)元，高管人員罰款90萬(wàn)元，給予15名高管人員取消任職資格、警告等處罰，并責(zé)令工行黑龍江省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。
履職不力監(jiān)管人員也被問(wèn)責(zé)
值得注意的是，工行黑龍江分行違規(guī)銷售對(duì)公理財(cái)一事“東窗事發(fā)”，還是由上海銀監(jiān)局在對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的。銀監(jiān)會(huì)遂責(zé)成黑龍江銀監(jiān)局和工行進(jìn)行全面核查。
黑龍江銀監(jiān)局方面透露，通過(guò)監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，自2015年6月以來(lái)，工行黑龍江省分行轄內(nèi)13家分支機(jī)構(gòu)多次違規(guī)銷售對(duì)公理財(cái)，雖已全部結(jié)清，未形成實(shí)質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理存在嚴(yán)重問(wèn)題。
此外，此次事件中，不僅工行黑龍江分行及所轄所轄13家二級(jí)分行遭罰，黑龍江銀監(jiān)局也對(duì)內(nèi)部監(jiān)管履職不力人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)。
隨著“三三四十”檢查的收官，銀監(jiān)系統(tǒng)后續(xù)還有陸續(xù)公布罰單。在2017年年初銀監(jiān)會(huì)公布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作要點(diǎn)》（“三違反”）的規(guī)定中，其中一項(xiàng)檢查內(nèi)容就涉及“同業(yè)投資和理財(cái)投資業(yè)務(wù)是否接受和提供第三方擔(dān)保及’兜底’承諾，違規(guī)簽訂’抽屜協(xié)議’、’陰陽(yáng)合同’等”。
銀監(jiān)會(huì)方面透露，各級(jí)監(jiān)管部門在“三三四十”檢查中共查出問(wèn)題5.97萬(wàn)個(gè)，涉及金額17.65萬(wàn)億元。
