2018年1月29日，保險資金運(yùn)用貫徹落實全國保險監(jiān)管工作會議精神專題培訓(xùn)會議在廈門召開。中國保監(jiān)會副主席陳文輝出席會議并作主題輔導(dǎo)報告。

 

　　陳文輝指出，2017年，保監(jiān)會以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實黨的十九大精神和全國金融工作會議、中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，徹底肅清項俊波流毒，以“1+4”系列文件為總抓手，著力治亂象、防風(fēng)險、補(bǔ)短板和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線。當(dāng)前，保險行業(yè)已經(jīng)呈現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的積極變化。一是保險業(yè)發(fā)展穩(wěn)中向好。2017年為全社會提供風(fēng)險保障4154萬億元。全年保費(fèi)收入3.66萬億元，同比增長18.2%。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，保險產(chǎn)品保障功能進(jìn)一步提升，萬能險占比同比下降16.9個百分點。二是保險資金配置更加多元，結(jié)構(gòu)更加合理，投資收益穩(wěn)步增長，投資運(yùn)作更加穩(wěn)健審慎。三是保險業(yè)增量風(fēng)險得到有效遏制，存量風(fēng)險正在穩(wěn)妥處置。激進(jìn)經(jīng)營、激進(jìn)投資等亂象得到有效管控。四是保險業(yè)服務(wù)國家戰(zhàn)略和實體經(jīng)濟(jì)力度持續(xù)加大。保險資金參與市場化債轉(zhuǎn)股、混合所有制改革、核電、大飛機(jī)等項目，成效較好，得到社會積極評價。五是重塑監(jiān)管工作取得積極進(jìn)展。

 

　　陳文輝強(qiáng)調(diào)，在看到行業(yè)積極變化的同時，必須深刻反思過去一段時間行業(yè)個別激進(jìn)公司存在的問題，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)系統(tǒng)總結(jié)、深入剖析、舉一反三，充分汲取教訓(xùn)，避免重蹈覆轍。具體包括以下十個方面問題：個別公司股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜及公司治理失效，實際控制人凌駕于公司治理和內(nèi)部控制之上；個別公司資本不實和股東占款，實際控制人挪用占用保險資金，自我注資、循環(huán)使用、虛增資本；有的公司激進(jìn)經(jīng)營和高風(fēng)險偏好，把保險公司異化為融資平臺，脫離保險保障功能；有的公司資產(chǎn)負(fù)債管理理念缺失；有的公司違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送；個別公司非理性舉牌和大肆跨境并購；有的公司將保險資金投向?qū)訉忧短桩a(chǎn)品，放大杠桿，形成資金池，底層資產(chǎn)不清，具體投向模糊；有的公司對財務(wù)投資和控股投資認(rèn)識不清，不顧保險資金運(yùn)用規(guī)律，為實現(xiàn)控制權(quán)不惜成本、不計代價；有的公司守法合規(guī)意識淡漠，打“政策擦邊球”，甚至違規(guī)投資；有的公司考核激勵機(jī)制扭曲。

 

　　陳文輝強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前保險業(yè)進(jìn)入新時代，既面臨前所未有的良好外部環(huán)境，又面對嚴(yán)峻的風(fēng)險挑戰(zhàn)，在堅定信心的同時，須進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識和底線思維，牢牢把防范風(fēng)險放在首位。一是黨中央為保險業(yè)和保險資金運(yùn)用指明了方向，要系統(tǒng)深刻理解黨中央對金融工作的要求，回歸本源，服從服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展；找準(zhǔn)方向，從國家戰(zhàn)略大局出發(fā)；穩(wěn)中求進(jìn)，把防范風(fēng)險放在首位；深化改革，著力疏通渠道，降低成本；監(jiān)管部門要守土有責(zé)，守土負(fù)責(zé)，守土盡責(zé)；要加強(qiáng)黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。二是當(dāng)前國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)中趨好，外部發(fā)展環(huán)境總體有所改善。三是保險業(yè)面臨轉(zhuǎn)型發(fā)展的機(jī)遇期，在我國經(jīng)濟(jì)由高速度增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，保險商業(yè)化風(fēng)險管理的職能和作用將進(jìn)一步凸顯。四是要高度關(guān)注流動性和重點公司風(fēng)險、信用風(fēng)險、地方債務(wù)風(fēng)險、資產(chǎn)負(fù)債錯配風(fēng)險等突出風(fēng)險，必須一以貫之做好風(fēng)險防范工作。

 

　　陳文輝強(qiáng)調(diào)，未來一個時期，保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循的基本規(guī)律和原則主要包括：一是要提高政治站位。堅持黨中央的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)；堅持以人民為中心的發(fā)展思想；堅持“監(jiān)管姓監(jiān)”的基本理念；堅持“保險業(yè)姓保”的發(fā)展方向。二是要牢牢樹立依法合規(guī)意識。國家法律和監(jiān)管制度是紅線，決不允許出現(xiàn)所謂的“特殊”公司，任何機(jī)構(gòu)挑戰(zhàn)法律的權(quán)威和監(jiān)管的底線，都要付出追悔莫及的代價。三是要堅持服務(wù)保險主業(yè)。堅定不移地把服務(wù)保險主業(yè)作為保險資金運(yùn)用的發(fā)展目標(biāo)，保障是根本功能，投資是輔助功能，不能本末倒置。四是要加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理理念。以《保險資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管辦法》和五項監(jiān)管規(guī)則為重要抓手，在理念、組織、技術(shù)、監(jiān)管等方面邁出實質(zhì)性步伐，全面提升保險行業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)管理能力和水平。五是要把握服務(wù)國家戰(zhàn)略和實體經(jīng)濟(jì)的方向。緊緊圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，拉直和拓寬保險資金支持國家重大戰(zhàn)略的渠道，同時積極探索保險資金參與支農(nóng)支小、普惠金融和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，解決金融服務(wù)不平衡不充分問題。六是要用制度和機(jī)制守住風(fēng)險底線。這才是防范風(fēng)險的根本所在。七是要堅持改革創(chuàng)新。改革創(chuàng)新是保險業(yè)發(fā)展的內(nèi)在動力，但對于脫離實體經(jīng)濟(jì)、逃避監(jiān)管的假創(chuàng)新、偽創(chuàng)新，將予以堅決禁止。八是要培育審慎穩(wěn)健的投資文化。投資標(biāo)的應(yīng)當(dāng)以固定收益類產(chǎn)品為主，股權(quán)等非固定收益類產(chǎn)品為輔；股權(quán)投資應(yīng)當(dāng)以財務(wù)投資為主、戰(zhàn)略投資為輔；即使進(jìn)行戰(zhàn)略投資，也應(yīng)當(dāng)以參股為主。九是要堅持價值投資的行為準(zhǔn)則。必須堅持長期投資、價值投資和多元化投資。十是要加強(qiáng)資金運(yùn)用能力建設(shè)。建立健全資產(chǎn)負(fù)債管理和大類資產(chǎn)配置能力，提升具體投資領(lǐng)域的專業(yè)投資能力。

 

　　陳文輝強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前及今后一段時期，保險資金運(yùn)用監(jiān)管工作要以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實黨的十九大、全國金融工作會議和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，按照全國保險監(jiān)管工作會議部署，圍繞“三大攻堅戰(zhàn)”和“三大任務(wù)”，繼續(xù)以落實“1+4”系列文件為總抓手，推動保險資金運(yùn)用高質(zhì)量發(fā)展。一是重塑行業(yè)形象，全行業(yè)要徹底肅清項俊波流毒，以案為鑒、以案治本，用實際行動重塑保險行業(yè)形象。二是從嚴(yán)監(jiān)管，堅決打擊違法違規(guī)市場亂象，堅持“嚴(yán)字當(dāng)頭”，從嚴(yán)整治、從快處理、從重問責(zé)，堅持高管和機(jī)構(gòu)雙罰。三是繼續(xù)防范重點領(lǐng)域風(fēng)險和強(qiáng)化監(jiān)管。強(qiáng)化境外投資監(jiān)管；規(guī)范內(nèi)保外貸行為；強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管，根據(jù)評估結(jié)果，開展分類監(jiān)管和差異監(jiān)管；加強(qiáng)投資能力牌照管理；切實防范保險機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或變相向地方政府融資；持續(xù)推進(jìn)信息披露監(jiān)管和內(nèi)部控制監(jiān)管。四是積極引導(dǎo)保險資金服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、對接國家戰(zhàn)略。推進(jìn)中國保險投資基金設(shè)立服務(wù)國家戰(zhàn)略專項基金，穩(wěn)步推進(jìn)支農(nóng)支小融資試點，從投資端支持商業(yè)保險養(yǎng)老產(chǎn)品、個人稅延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品發(fā)展。五是穩(wěn)步推進(jìn)保險資金運(yùn)用改革創(chuàng)新，支持保險資金運(yùn)用國債期貨等金融衍生品對沖和管理風(fēng)險；研究保險資金參與長租公寓等領(lǐng)域；研究推進(jìn)保險資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展；進(jìn)一步提升保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案和注冊效率，推進(jìn)股權(quán)投資計劃注冊制改革。六是更好發(fā)揮屬地監(jiān)管、協(xié)會、中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險投資基金等的積極作用。七是加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。健全完善監(jiān)管制度，豐富監(jiān)管工具，提升監(jiān)管信息化水平。

 

　　會上，來自中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司、長江養(yǎng)老股份有限公司、中保投資有限責(zé)任公司相關(guān)負(fù)責(zé)人作了交流發(fā)言。

 

　　保監(jiān)會相關(guān)部門、部分保監(jiān)局、中保投資有限責(zé)任公司、上海保險交易所股份有限公司、中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司、中國保險行業(yè)協(xié)會、中國保險學(xué)會、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會、各保險集團(tuán)、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司的主要負(fù)責(zé)人參加了本次會議。