2月銀監(jiān)系統(tǒng)開(kāi)出310張罰單 罰款金額達(dá)1.15億元
來(lái)源:國(guó)際金融報(bào)
發(fā)布時(shí)間:2018年03月07日
國(guó)際金融報(bào) 劉博
雖然相對(duì)1月份497張罰單有所下降,但從總體來(lái)看,監(jiān)管力度仍未放松,而經(jīng)由銀監(jiān)會(huì)開(kāi)出的罰單數(shù)量為173張,累計(jì)罰款金額逾3000萬(wàn)元。
據(jù)統(tǒng)計(jì),2月份,各級(jí)銀監(jiān)部門共披露了310張罰單,罰款金額達(dá)到1.15億元。
雖然相對(duì)1月份497張罰單有所下降,但從總體來(lái)看,監(jiān)管力度仍未放松,而經(jīng)由銀監(jiān)會(huì)開(kāi)出的罰單數(shù)量為173張,累計(jì)罰款金額逾3000萬(wàn)元。
記者注意到,在2月份開(kāi)出的罰單中,共有129張罰單指向同業(yè)、理財(cái)、信貸資金違規(guī)等亂象,而涉及貸款的就多達(dá)90余張。
而涉及貸款的罰單中,有多張是針對(duì)“違規(guī)涉房貸款”。例如,中原銀行鄭州分行因個(gè)人綜合消費(fèi)貸款被挪用于“購(gòu)房首付”,違規(guī)向借款人發(fā)放虛假按揭貸款、調(diào)查審查失職、虛增存貸款被罰90萬(wàn)元;天津?yàn)I海江淮村鎮(zhèn)銀行違規(guī)發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款用于購(gòu)房而被天津銀監(jiān)局罰款20萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行鄭州上街支行存在信貸資違規(guī)向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款等。
此外,2月2日,銀監(jiān)會(huì)還披露了一起大案件的處罰情況。2016年5月,陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬(wàn)元質(zhì)押貸款案件。案發(fā)后,陜西、河南銀監(jiān)局指導(dǎo)督促相關(guān)機(jī)構(gòu)多措并舉化解風(fēng)險(xiǎn),并啟動(dòng)了立案調(diào)查和行政處罰工作。兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬(wàn)元,并處罰104名責(zé)任人。
在同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)上,2月13日,河南銀監(jiān)局公開(kāi)了對(duì)中國(guó)工商銀行河南省分行及其負(fù)責(zé)人的9張行政處罰信息公開(kāi)表,該行因違規(guī)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)被罰合計(jì)640萬(wàn)元。同日,天津銀監(jiān)局披露,天津金城銀行因買入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的不符合監(jiān)管規(guī)定、同業(yè)投資業(yè)務(wù)投向不審慎、同業(yè)業(yè)務(wù)部分管理制度缺失、同業(yè)投資投后管理失職等問(wèn)題,被天津銀監(jiān)局合計(jì)罰款160萬(wàn)元。