原標(biāo)題：央行2018金融統(tǒng)計大檢查開啟！銀行信托消費金融全覆蓋，委托貸款、地產(chǎn)貸款、理財與信托資金…一個都沒落
作者： 劉筱攸 胡飛軍
新一輪央行金融大檢查再次開啟！
券商中國記者獨家了解到，為更準(zhǔn)確掌握金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，更好的為貨幣政策決策和宏觀審慎管理服務(wù)，央行為期半年的2018金融統(tǒng)計大檢查工作已在5月拉開序幕。目前這份先于資管新規(guī)下發(fā)的文件正在顯效，多家機構(gòu)正在緊鑼密鼓的進行自查工作。
這一次檢查內(nèi)容不僅包括備受市場關(guān)注的委托貸款、地產(chǎn)貸款和理財與資金信托，還包括涉農(nóng)貸款、精準(zhǔn)扶貧貸款等諸多事項，檢查對象更廣，幾乎涵蓋了信托投資公司、財務(wù)公司、各類金融租賃公司、各類消費金融公司，所有類型的銀行和信用合作社。
重點一：央行2018金融統(tǒng)計大檢查5月開啟
券商中國記者獲取的央行所發(fā)《中國人民銀行關(guān)于開展208年金融統(tǒng)計檢查的通知》（以下簡稱《檢查通知》）文件顯示，央行為了加強金融統(tǒng)計工作管理，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，更好的服務(wù)貨幣政策決策和宏觀審慎管理，決定開展2018年金融統(tǒng)計檢查。
據(jù)記者了解，該文件在資管新規(guī)之前已經(jīng)下發(fā)，開展檢查則是從5月正式拉開序幕，直到今年10月結(jié)束。
重點二：檢查涵蓋三大內(nèi)容
《檢查通知》顯示，此次檢查內(nèi)容涵蓋三個方面：
一是金融機構(gòu)本身統(tǒng)計管理情況，重點評估金融機構(gòu)統(tǒng)計管理相關(guān)內(nèi)控制度與效果；
二是金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量；
三是金融機構(gòu)對2017年統(tǒng)計檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況。
重點三：金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量系本次檢查重點
第二部分金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量可謂此次檢查的重點內(nèi)容，包含了3個方面的統(tǒng)計數(shù)據(jù)內(nèi)容，即全科目資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、理財與資金信托專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
全科目資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量重點檢查包括五個方面：
一是存、貸款統(tǒng)計準(zhǔn)確性；
二是同業(yè)往來統(tǒng)計準(zhǔn)確性，主要交易對手分類的準(zhǔn)確性；
三是債券資產(chǎn)統(tǒng)計的準(zhǔn)確性，主要債券發(fā)行主體分類的準(zhǔn)確性；
四是股權(quán)投資和特定目的的載體份額投資統(tǒng)計準(zhǔn)確性；
五是其他資產(chǎn)、其他負(fù)債統(tǒng)計準(zhǔn)確性。
專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量部分則包含：
委托貸款統(tǒng)計、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計、房地產(chǎn)貸款存量統(tǒng)計、保障性安居工程貸款統(tǒng)計、中長期貸款按實際投向統(tǒng)計、境內(nèi)中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計、本外幣利潤統(tǒng)計、金融精準(zhǔn)扶貧貸款統(tǒng)計、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)抵押貸款統(tǒng)計、農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)抵押貸款統(tǒng)計、綠色貸款統(tǒng)計等，重點檢查國民經(jīng)濟行業(yè)分類調(diào)整落實情況及普惠金融領(lǐng)域貸款統(tǒng)計的準(zhǔn)確性。
理財與資金信托轉(zhuǎn)型統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量包含：
募集信息、資產(chǎn)負(fù)債表項目分類信息、股權(quán)明細信息、貸款明細信息和收益率信息的完備性和準(zhǔn)確性，重點檢查理財和資金信托收益率信息、股票及其他股權(quán)信息的準(zhǔn)確性。
第三部分金融機構(gòu)對2017年統(tǒng)計檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改與落實情況，央行要求旗下分支結(jié)構(gòu)結(jié)合轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)實際情況合理確定檢查重點，避免因檢查過寬造成檢查不深入的問題，杜絕檢查“走過程”。
重點四：檢查范圍涵蓋銀行與非銀機構(gòu)
據(jù)券商中國記者了解，盡管央行通知的對象為央行上?？偛?、各分行、省會支行、國開行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制銀行、郵儲銀行和北京銀行、上海銀行和江蘇銀行3家城商行，但是檢查機構(gòu)的范圍則幾乎涵蓋所有的銀行和非銀機構(gòu)，包括國開行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份行、郵儲銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、民營銀行、農(nóng)村信用社、財務(wù)公司、外資金融機構(gòu)、信托投資公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司等各種依法承擔(dān)向央行提供統(tǒng)計資料義務(wù)的機構(gòu)。
其中，央行總行對部分機構(gòu)總部進行統(tǒng)計檢查，央行上海總部、各分行、營業(yè)管理部、省會城市中心支行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)機構(gòu)開展統(tǒng)計檢查，檢查方式嚴(yán)格按照隨機抽查方式確定檢查對象和檢查人員，時間從5月到10月開展。
據(jù)了解，已經(jīng)有山東地區(qū)的城商行正在開展金融統(tǒng)計條線業(yè)務(wù)的自查活動。該銀行表示，為貫徹從嚴(yán)治行專業(yè)自律檢查精神，同時為進一步加強計財條線風(fēng)險管控，開展金融統(tǒng)計條線業(yè)務(wù)自查活動。
該行自查活動由銀行統(tǒng)計人員參加，自查內(nèi)容主要為統(tǒng)計監(jiān)管報送平臺內(nèi)各項數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，同時建立有效問責(zé)機制，確保職責(zé)明確，跟蹤及時，確保整改到位。
該城商行表示，此次自查活動的開展，有助于支行健全相關(guān)機制，進一步梳理自身業(yè)務(wù)情況，有效防范和化解以后計財條線業(yè)務(wù)風(fēng)險。
重點五：嚴(yán)查各類統(tǒng)計違法行為
央行通知還表示，對檢查發(fā)現(xiàn)的各類統(tǒng)計違法行為，央行各級機關(guān)將按照相關(guān)法規(guī)認(rèn)真嚴(yán)肅處理，對檢查發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，及時上報央行總行，相關(guān)錯誤數(shù)據(jù)原則上在2019年結(jié)轉(zhuǎn)數(shù)予以糾正。
實際上，此前金融機構(gòu)包括銀行和信托等機構(gòu)，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)問題的現(xiàn)象多有曝出。例如2017年11月，央行榆林市中心支行發(fā)布的行政處罰決定書，中國郵政儲蓄銀榆林市分行因未按照《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、漏報委托貸款專項表，被中國人民銀行榆林市中心給予警告并處以3萬元罰款。
2017年10月，人民銀行麗江市中心支行公示，麗江古城富滇村鎮(zhèn)銀行違規(guī)被處以人民幣1萬元罰款，違規(guī)行為正是“金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯誤21筆，13399萬元。”
