本站訊 為進一步推進轄區(qū)反洗錢工作長效機制建設(shè)，提升反洗錢工作質(zhì)量，推動金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，人行贛縣支行從建立制度入手，完善考核機制，有效推動反洗錢工作深入開展。

    建立反洗錢工作協(xié)調(diào)制度

    有序推進反洗錢工作開展

    由人行贛縣支行牽頭，各相關(guān)部門參與建立反洗錢工作協(xié)調(diào)機制，具體安排每年召開一次由縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)部門負責(zé)人參加的反洗錢工作聯(lián)席會議，集中分析和討論上一年轄區(qū)反洗錢工作情況，研究部署新一年的反洗錢工作。

    同時，人行贛縣支行每季度召開一次由金融機構(gòu)反洗錢人員參加的聯(lián)席會議，通報上級行的會議精神和工作要求，各金融機構(gòu)互通開戶企業(yè)的大額資金信息，及時掌握其資金動向，防止洗錢行為的發(fā)生。

    建立反洗錢內(nèi)控備案制度

    及時了解掌握制度建設(shè)情況

    人行贛縣支行要求轄內(nèi)各金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控備案制度，及時將本單位的反洗錢內(nèi)控制度與崗位職責(zé)報人行相關(guān)部門備案。

    對于金融機構(gòu)負責(zé)人調(diào)整，以及反洗錢崗位人員變動的，應(yīng)該將調(diào)整后的反洗錢相關(guān)崗位人員報人行備案，以防止因金融機構(gòu)人員變動，造成反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行脫節(jié)。

    建立反洗錢工作制度

    強化反洗錢工作管理

    該行要求各金融機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和人員狀況，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行反洗錢管理制度的同時，制定反洗錢工作實施細則，對反洗錢宣傳培訓(xùn)、報告制度、檔案制度、保密制度和對客戶的評價辦法等進行明確，切實加強反洗錢職能部門的溝通，有效強化反洗錢工作的管理。

    建立反洗錢宣傳培訓(xùn)制度

    提升制度執(zhí)行力

    人行贛縣支行每年定期組織轄區(qū)金融機構(gòu)開展反洗錢知識宣傳月活動，集中時間、集中人力對反洗錢法規(guī)、金融機構(gòu)在反洗錢工作中的主要義務(wù)等進行現(xiàn)場宣傳。

    同時，不定期地邀請上級行反洗錢專業(yè)人員為轄內(nèi)金融機構(gòu)反洗錢崗位人員舉辦反洗錢知識講座，加強對一線人員的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，提升金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強自覺履行反洗錢職責(zé)意識，提升制度執(zhí)行力。

    建立反洗錢監(jiān)測制度

    加強分析監(jiān)測

    按照相關(guān)要求，人行贛縣支行反洗錢管理人員要對轄內(nèi)金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管報表進行監(jiān)測分析，對可疑交易報告進行逐筆分析，并對金融機構(gòu)前期提供的各種有價值的可疑報告進行有效驗證和分析處置。

    建立反洗錢走訪制度

    促進反洗錢工作開展

    根據(jù)人行南昌中支的要求，贛縣支行建立了反洗錢走訪制度。按照要求，每年對照反洗錢走訪制度內(nèi)容，組織人員對轄內(nèi)部分金融機構(gòu)的反洗錢工作開展情況進行現(xiàn)場走訪，重點對反洗錢管理人員進行訪談，及時了解金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢制度情況，并對走訪中發(fā)現(xiàn)問題的金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查，以促進金融機構(gòu)認真履行反洗錢職責(zé)。（贛州金融網(wǎng)）