來源:金融時(shí)報(bào) 作者:陳宜萍 發(fā)布時(shí)間:2011年03月07日
新春伊始,一條來自中信銀行的消息引起各家媒體的關(guān)注:該行私人銀行投資者俱樂部聯(lián)合國際知名金融服務(wù)機(jī)構(gòu)賓漢麥卡勤律師事務(wù)所為少數(shù)幾位私人銀行頂級客戶舉辦了“國際投融資市場一對一咨詢活動”,美國證監(jiān)會前任主席克里斯托弗·考克斯(Christopher Cox)作為賓漢麥卡勤律師事務(wù)所合伙人專程來華參與本次活動。
毋庸置疑,這是一次私密的交流,也是一場精英的對話,其全程飽含著私人銀行的獨(dú)特“滋味”。
“五型”優(yōu)勢
據(jù)了解,中信銀行的“國際投融資市場一對一咨詢活動”于2月21日和24日分別在北京和上海兩地舉行。該行私人銀行頂級客戶們同考克斯及賓漢麥卡勤律師事務(wù)所“大腕”級專家們所用的餐桌論壇形式為“主題演講+午(晚)宴+一對一咨詢”相結(jié)合,在輕松愉快的氛圍中,幫助私人銀行客戶解答境外資本市場投融資以及企業(yè)在境外業(yè)務(wù)發(fā)展過程中遇到的金融和法律問題。
據(jù)悉,克里斯托弗·考克斯在任SEC(證監(jiān)會)主席之前,還曾當(dāng)選眾議員并任美國眾議院國土安全委員會主席,其豐富的政、商、學(xué)界履歷為有志于海外投融資的中國私人銀行客戶提供了生動的教案。據(jù)賓漢麥卡勤律師事務(wù)所有關(guān)人士介紹,中信銀行私人銀行是考克斯此次來華唯一造訪的私人銀行。此前考克斯一行還拜訪了中國投資公司等著名國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。
經(jīng)過與考克斯及中信銀行私人銀行相關(guān)專家的交流,頂級客戶們對全球投資與融資過程中所需專業(yè)金融服務(wù)特別是在美國上市、重組兼并等問題更加清晰明了,也領(lǐng)略了考克斯先生的人生境界。賓漢麥卡勤為本次活動安排的7名合伙人與中信銀行私人銀行客戶進(jìn)行一對一的咨詢,為中國私人銀行客戶們帶來了對當(dāng)下金融熱點(diǎn)問題的“第一手”觀點(diǎn):新美國國會和美國財(cái)政政策、金融監(jiān)管的發(fā)展方向、人民幣匯改所帶來的全球投資機(jī)會等。
事實(shí)上,歷經(jīng)3年多的探索,中信銀行私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了以動態(tài)財(cái)富管理為核心,頂級金融專業(yè)服務(wù)與俱樂部增值服務(wù)體系相結(jié)合的服務(wù)模式。按照“起點(diǎn)高、穩(wěn)步走”的發(fā)展戰(zhàn)略,成功構(gòu)建了中信銀行私人銀行業(yè)務(wù)體系的“五型”優(yōu)勢:一是條線推動型,率先采取準(zhǔn)事業(yè)部制模式并平穩(wěn)發(fā)展;二是中外合作型,在中資銀行中唯一一家進(jìn)行私人銀行業(yè)務(wù)中外合作——既可充分借鑒歐洲成熟私人銀行市場經(jīng)驗(yàn)又能充分發(fā)揮中信銀行海內(nèi)外服務(wù)平臺潛力;三是技術(shù)引領(lǐng)型,博取眾長,鼎力開發(fā)了私人銀行綜合管理系統(tǒng);四是服務(wù)集成型,將私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展為開發(fā)式平臺,廣納中信集團(tuán)各領(lǐng)域、中信銀行各業(yè)務(wù)條線以及全社會各種金融與非金融服務(wù)資源并促進(jìn)合作共贏;五是理念領(lǐng)先型,率先踐行動態(tài)財(cái)富管理服務(wù)理念。
重在增值服務(wù)
其實(shí),早在2010年年初,中信銀行私人銀行中心就開始著手搭建一系列高端俱樂部式增值服務(wù)體系。當(dāng)年1月份,中信銀行私人銀行“健康養(yǎng)生俱樂部”拉開序幕,成為給私人銀行客戶的第一份新年禮物。該俱樂部旨在為私人銀行頂級客戶提供全方位健康管理服務(wù),從容信步養(yǎng)生之道;客戶家庭成員中的三代8人均可尊享各項(xiàng)會員禮遇,服務(wù)內(nèi)容涵蓋健康養(yǎng)生、健康管理、疾病診斷、疾病治療4大類的20項(xiàng)服務(wù)。“明養(yǎng)生之術(shù)”是“健康養(yǎng)生俱樂部”獨(dú)具匠心的服務(wù)特色。客戶可以定期與國內(nèi)頂級營養(yǎng)科專家面對面交流,獲得專家量身定制的保健食譜。除了上述國家級醫(yī)療專家的服務(wù)外,中信銀行私人銀行中心還將每月為客戶組織健康養(yǎng)生講座,主題覆蓋老、中、青、幼、常見病和日常保健等多個(gè)側(cè)面,健康關(guān)懷體貼而細(xì)微。
2010年5月12日,中信銀行私人銀行投資者俱樂部宣布成立,這是該行為私人銀行客戶搭建的投融資增值服務(wù)平臺,與健康養(yǎng)生俱樂部、藝術(shù)鑒賞俱樂部和高爾夫俱樂部等共同組成了高端俱樂部式增值服務(wù)體系。“投資者俱樂部”既是一個(gè)為私人銀行客戶搭建的投融資增值服務(wù)平臺,也是繼健康養(yǎng)生俱樂部成立并順利運(yùn)作之后,中信銀行私人銀行中心打造俱樂部式增值服務(wù)體系的又一力作。為了向客戶提供高價(jià)值的特色服務(wù),中信銀行私人銀行中心本著稀缺性和前瞻性的定位,有效整合國家級智庫資源,并依托中信集團(tuán)綜合金融平臺,打造“智庫觀點(diǎn)、精英論壇和項(xiàng)目推介(投融資顧問和交易平臺)”三大服務(wù)板塊服務(wù)項(xiàng)目,旨在為俱樂部成員判斷投資趨勢、豐富投資項(xiàng)目、拓寬融資渠道。
中信銀行私人銀行投資者俱樂部成立以來,通過組織項(xiàng)目推介酒會和投融資之旅,為私人銀行服務(wù)人群打造了全新的投融資對接平臺:將優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目推介給有投資需求的個(gè)人客戶和企業(yè)客戶,同時(shí)將優(yōu)秀的投行資源引見給有融資需求的客戶,使客戶獲得更加豐富的投融資渠道和資源。目前,投資者俱樂部已形成了項(xiàng)目推介、智庫觀點(diǎn)和精英論壇等系列投融資增值服務(wù)體系。
關(guān)注“富二代”
子女的成長和成才是中國父母最關(guān)心的話題,而精英人士子女的成長更是一個(gè)社會性話題。鑒于此,中信銀行私人銀行聯(lián)合其在商界、海內(nèi)外教育界的深厚資源,于2010年6月正式對外推出“未來領(lǐng)袖俱樂部”,旨在通過親子互動、國學(xué)夏令營、財(cái)智啟迪之旅等,為“未來領(lǐng)袖”指點(diǎn)江山。“未來領(lǐng)袖俱樂部”的活動由北京師范大學(xué)的國內(nèi)頂級青少年教育專家為高端客戶子女量身打造,針對11~22歲的青少年,推出了覆蓋親子溝通、國學(xué)教育、意志力提升、財(cái)智啟迪等多個(gè)層面的特色活動,并與學(xué)校教育相區(qū)別。孩子們在豐富多彩的夏令營和冬令營活動中,加深彼此了解,建立成長期乃至人生更長階段的友誼。
財(cái)商(FQ)是目前中國家庭和社會教育的薄弱環(huán)節(jié),越來越多的家長希望子女能夠得到金融知識的培訓(xùn)。于是,中信銀行私人銀行發(fā)揮自身在金融界的資源優(yōu)勢,為頂級客戶的適齡子女量身定制“財(cái)富繼承人培訓(xùn)計(jì)劃”,組織參與者赴香港、新加坡、瑞士等國際化金融中心城市接受為期兩天的金融知識培訓(xùn)。讓客戶子女在親身感受世界經(jīng)濟(jì)脈搏的躍動、從小具有開闊的國際視野的同時(shí),養(yǎng)成新時(shí)代的財(cái)富觀。
2010年8月,中信銀行私人銀行中心又精心組織了“齊魯大地學(xué)孔孟”活動。在8天的游學(xué)中,孩子們與山東大學(xué)儒學(xué)院的專家一起回到“百家爭鳴、百花齊放”的春秋戰(zhàn)國,研習(xí)《千字文》、《三字經(jīng)》、《弟子規(guī)》,感悟中國孝道,游覽墨子故里,登泰山、看日出,在游學(xué)中學(xué)習(xí)諸子百家和國學(xué)經(jīng)典,了解歷史,領(lǐng)悟中國傳統(tǒng)文化的精髓。
從”富一代“到”富二代“,一個(gè)都不能少。中信銀行私人銀行的獨(dú)特“滋味”讓客戶們感覺相當(dāng)不錯(cuò)。
據(jù)了解,繼考克斯一行之后,中信銀行私人銀行投資者俱樂部在2011年還將繼續(xù)拓展智庫觀點(diǎn)、精英論壇和項(xiàng)目推介三大業(yè)務(wù)板塊的深度和廣度,推出“金管家”房產(chǎn)服務(wù)和投資移民兩大服務(wù)體系,為私人銀行客戶提供更加高端和完善的投融資增值服務(wù)。
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