今年以來，網(wǎng)絡(luò)﹑電話﹑短信等金融詐騙呈不斷上升趨勢(shì)。工商銀行信豐支行以維護(hù)客戶的切身利益、維護(hù)自身聲譽(yù)、樹立良好社會(huì)形象為出發(fā)點(diǎn)，通過晨會(huì)討論以及案例分析，制定多項(xiàng)防控措施，做好金融詐騙的防范工作。

    事前防范，宣傳到位。該行通過張貼醒目提示，具體案例，向廣大客戶提醒，注意資金安全，保護(hù)賬號(hào)密碼，謹(jǐn)慎網(wǎng)上交易，不向第三人透露自己的個(gè)人信息。告知每一位客戶服務(wù)電話和短信號(hào)碼，提醒客戶尤其是接到購車退稅，中獎(jiǎng)分紅，親友生病遇險(xiǎn)，信用卡透支，賬號(hào)被盜被凍結(jié)之類的電話短信時(shí)，勿急勿信，多一個(gè)心眼，并到銀行核實(shí)信息真假，賬實(shí)相符。此舉可有效地把事件控制在萌芽之中，防范事件進(jìn)一步發(fā)生的可能性。

    事中控制，措施得力。安排大堂經(jīng)理時(shí)定期不定期在自助區(qū)巡查，并在自助區(qū)指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，在幫助客戶快速操作，提高效率的同時(shí)，認(rèn)真分辨，及時(shí)阻止受害客戶完成交易，以達(dá)到阻止犯罪分子得逞的目的。

    掌握方法，有效防范。員工發(fā)現(xiàn)線索時(shí)第一時(shí)間勸阻客戶，若制止不住，要求盡量拖延；柜員，經(jīng)理及主任輪流做客戶的思想工作，曉之以情，動(dòng)之以理，分析其中利害；及時(shí)通知客戶親屬，防止客戶上當(dāng)受騙。

    多留心眼，防微杜漸。對(duì)于代理開戶的客戶，嚴(yán)格按照上級(jí)行關(guān)于代理開戶的流程辦理，記錄到被代理人的身份證號(hào)，聯(lián)系方式及家庭住址，并通過電話聯(lián)系，核實(shí)信息，核對(duì)一致的才允許開戶，以防他人利用虛假身份證辦理開戶實(shí)施詐騙。