本站訊 為加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，有效防范業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行贛州分行制定網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員管理與考核辦法，嚴(yán)格工作制度，明確工作職責(zé)，強(qiáng)化履職管理、事中控制，確保業(yè)務(wù)安全有序運(yùn)行。 

    嚴(yán)格任職資格。該行要求轄內(nèi)各行處聘任現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)具備運(yùn)行管理初級(jí)以上認(rèn)證資格，將工作責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干力量充實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理工作。市分行在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員上崗前對(duì)其進(jìn)行資格審核，審核合格的方可承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)管理職責(zé)，轄內(nèi)各行處聘任文件報(bào)市分行備案。對(duì)工作責(zé)任心不強(qiáng)、出現(xiàn)重大失誤，對(duì)嚴(yán)重違反工作制度、濫用或超越職權(quán)辦理業(yè)務(wù)事項(xiàng)、發(fā)生重大差錯(cuò)事故或經(jīng)濟(jì)案件以及年度考核不合格的現(xiàn)場(chǎng)管理人員予以解聘處理。 

    建立考評(píng)機(jī)制。實(shí)行“量化指標(biāo)、責(zé)任掛鉤、按季考核、全年總評(píng)”的原則，按季考核網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員職責(zé)履行情況，績(jī)效發(fā)放與考核掛鉤。

    健全工作制度。網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員實(shí)行“坐班制度、工作記錄制度、報(bào)告制度、培訓(xùn)制度、定期輪崗”等“五項(xiàng)”工作制度。通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)坐班履行監(jiān)管職責(zé)，按日記載工作日志，將業(yè)務(wù)檢查、重要事項(xiàng)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等情況錄入業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中遇重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)、突發(fā)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)告管轄行相關(guān)部門(mén)和負(fù)責(zé)人，并積極采取有效措施防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

    明確工作職責(zé)。網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員必須負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)真實(shí)性審核；審核、審批重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)；督促本外幣核算制度、業(yè)務(wù)相關(guān)制度的貫徹執(zhí)行情況；監(jiān)督重要事項(xiàng)交接、重要環(huán)節(jié)處理；抓好制度執(zhí)行問(wèn)題的落實(shí)整改；開(kāi)展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；處理與日常核算事項(xiàng)相關(guān)的突發(fā)性問(wèn)題，承擔(dān)柜面客戶服務(wù)投訴和業(yè)務(wù)咨詢(xún)等工作。 

    規(guī)范每日工作?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前、營(yíng)業(yè)中、營(yíng)業(yè)終了業(yè)務(wù)管理。組織網(wǎng)點(diǎn)做好班前準(zhǔn)備，監(jiān)督柜員領(lǐng)取錢(qián)箱、現(xiàn)金、核算要素，督促柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物并與系統(tǒng)記錄核對(duì)一致。做好現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)審核。對(duì)提交遠(yuǎn)程授權(quán)和業(yè)務(wù)集中的業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核和重要事項(xiàng)審批，對(duì)柜員空白重要憑證、業(yè)務(wù)印章、權(quán)限卡、重要機(jī)具、重要物品的領(lǐng)繳、保管、使用進(jìn)行監(jiān)督管理。監(jiān)督柜員日終軋賬和日終賬務(wù)、賬實(shí)核對(duì)等。 

    開(kāi)展定期檢查?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)核算要素管理、現(xiàn)金管理、權(quán)限卡管理、賬務(wù)核對(duì)等開(kāi)展定期檢查工作。經(jīng)常抽查柜員空白重要憑證的實(shí)物使用控制情況，每周至少1次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)、所有柜員尾箱進(jìn)行檢查，每月至少1次對(duì)會(huì)計(jì)核算要素進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，每月至少1次對(duì)柜員權(quán)限卡使用保管情況、有價(jià)單證、代保管有價(jià)值品等進(jìn)行檢查，不定期監(jiān)督核對(duì)各種賬賬、賬實(shí)、賬表、賬簿的一致性。（贛州金融網(wǎng)）