??? 第一章? 總則

??? 第一條? 為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、中國銀監(jiān)會和中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、江西省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司試點工作實施意見和暫行管理辦法的通知》（贛府廳字〔2009〕28號）等有關(guān)法律規(guī)定，制定本暫行規(guī)定。

??? 第二條? 本暫行規(guī)定中所稱小額貸款公司，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，主要為“三農(nóng)”和中小企業(yè)發(fā)展提供小額貸款服務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

??? 第三條? 市金融辦是小額貸款公司市級監(jiān)管部門，會同市人民銀行、市銀監(jiān)分局、市財政局、市工商局、市公安局、市發(fā)改委、市中小企業(yè)局等有關(guān)部門成立“贛州市小額貸款公司試點工作聯(lián)席會議”。主要職責(zé)有：

??? （一）研究制訂全市小額貸款公司試點管理辦法及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并組織實施。

??? （二）負(fù)責(zé)全市小額貸款公司籌建、開業(yè)資料的復(fù)審，并上報省政府金融辦。

??? （三）對全市小額貸款公司的現(xiàn)場檢查工作進(jìn)行年度總體安排，并根據(jù)需要組織對部分小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查；制定全市小額貸款公司非現(xiàn)場監(jiān)管指標(biāo)和報表，通過對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料的分析向省政府金融辦提供非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

??? （四）定期對各縣（市、區(qū)）人民政府、開發(fā)區(qū)管委會小額貸款公司監(jiān)管工作進(jìn)行檢查考核。

??? （五）會同聯(lián)席會議成員單位依法監(jiān)管并指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）、贛州開發(fā)區(qū)做好對小額貸款公司監(jiān)督管理、風(fēng)險防范與處置工作。

??? （六）小額貸款公司運作出現(xiàn)風(fēng)險時及時將情況通報給聯(lián)席會議成員單位。

??? 第四條? 各縣（市、區(qū)）人民政府、開發(fā)區(qū)管委會是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險處置的第一責(zé)任主體，應(yīng)指定一個部門具體負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作。成立政府金融辦的，由政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒有成立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣付ㄒ粋€部門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為縣級監(jiān)管部門）。主要職責(zé)有：

??? （一）初審本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建和開業(yè)。

??? （二）根據(jù)法律法規(guī)和市金融辦有關(guān)規(guī)定，對轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案進(jìn)行審核，對授權(quán)范圍內(nèi)的進(jìn)行審批；需要報批的，及時上報。

??? （三）落實市金融辦布置的非現(xiàn)場監(jiān)管要求，查收有關(guān)報表資料，對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料進(jìn)行審核、整理、匯總、分析。

??? （四）對小額貸款公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核情況對其經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度做出客觀評價。

??? （五）根據(jù)市金融辦的現(xiàn)場檢查工作安排和工作需要，對轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

??? （六）根據(jù)風(fēng)險程度對小額貸款公司進(jìn)行分類，對高風(fēng)險的小額貸款公司及時發(fā)出預(yù)警信號，督促和指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險方案，并對其進(jìn)行跟蹤監(jiān)控；對不能有效控制和化解經(jīng)營風(fēng)險的小額貸款公司，及時提出處置意見，并向市金融辦報告。

??? 第五條? 小額貸款公司監(jiān)管工作應(yīng)遵循風(fēng)險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合、持續(xù)性監(jiān)管和審慎性相結(jié)合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合的原則。