工行贛州分行加強(qiáng)“兩會期間”員工異常行為排查
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2020年05月28日
? ? 本站訊? 為有效防范案件和風(fēng)險事件的發(fā)生，工商銀行贛州分行在“兩會期間”進(jìn)一步抓好管理人員、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)人員風(fēng)險排查和管理工作，提高員工的遵章、執(zhí)法、守紀(jì)執(zhí)行力，筑牢思想根基和行為準(zhǔn)則。?
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? ? 組織推動。該行堅持問題導(dǎo)向、風(fēng)險導(dǎo)向，制定年度案件風(fēng)險業(yè)務(wù)排查、員工異常行為排查工作計劃和方案，將員工異常行為排查治理活動納入重要議事日程，作為每次案防和思想動態(tài)分析會必列議題，認(rèn)真研究、分析、部署，明確排查內(nèi)容、排查要求、排查方式，做到組織到位、研究到位、部署到位、落實到位。使員工清醒認(rèn)識到行為規(guī)范、風(fēng)險防范、廉潔從業(yè)的重要性，遠(yuǎn)離和抵制各種違法違規(guī)違紀(jì)行為。?
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? ? “以事找人”。該行聚焦信貸虛假、核算失真、制衡失效、信息泄密風(fēng)險，重點關(guān)注信貸、信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域，排查盡職調(diào)查、授信審批、貸后管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防止交易背景、融資資料虛假，防范違法放貸、貸款詐騙、信用卡欺詐等案件風(fēng)險；重點排查結(jié)算賬戶、內(nèi)部賬戶、代發(fā)工資、理財產(chǎn)品銷售及信用卡調(diào)額合規(guī)管理，排查關(guān)鍵崗位輪換執(zhí)行情況，防止業(yè)務(wù)處理和管理流程“一手清”，防范利用銀行營業(yè)場所、設(shè)備、產(chǎn)品、渠道實施的挪用客戶資金案件風(fēng)險。?
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? ? “以人找事”，該行構(gòu)建“員工異常行為網(wǎng)格化智能化管控體系”要求，綜合運用監(jiān)測和檢查等多種方式，壓實“兩排查”主體責(zé)任。重點排查員工代客戶操作或代保管重要物品、違規(guī)收費等工作表現(xiàn)類異常行為；重點排查員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸等社會活動類異常行為；重點排查員工超過個人經(jīng)濟(jì)實力投資或消費、信用卡套現(xiàn)、與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛或被追討債務(wù)等投資消費類異常行為。做到早識別、早核實、早處置、早化解。?
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? ? 教育警示。思想是行為的先導(dǎo)，該行組織開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件警示教育專項活動，轉(zhuǎn)發(fā)各類經(jīng)典案例，內(nèi)控部門編發(fā)重點案例、各專業(yè)部室中心編發(fā)專業(yè)重點案例，下發(fā)全轄各支行學(xué)習(xí)。訂購《刑法（節(jié)選）讀本》人手一冊。組織支行主要負(fù)責(zé)人講授合規(guī)課，采取“行長導(dǎo)學(xué)”“業(yè)務(wù)對標(biāo)”“案例分享”等形式開展案防大討論活動，使全體人員充分認(rèn)識到“違紀(jì)、違法、違規(guī)”的嚴(yán)重性、危害性，引導(dǎo)全員案防意識內(nèi)化于心。?
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? ? 查改結(jié)合。該行完善健全規(guī)范業(yè)務(wù)管理和從業(yè)人員行為管理的長效機(jī)制，注重運用多種手段和路徑,查挖線索,嚴(yán)查隱患,精準(zhǔn)“找雷”、切底“排雷”。對存在的苗頭性、傾向性問題早警示、早糾正、早處理；對存在實質(zhì)問題的采取針對性、有效性措施進(jìn)行整改和處理；對員工行為排查工作不作為、亂作為，發(fā)現(xiàn)問題隱而不報、整改不力,包庇縱容涉黑涉惡等違紀(jì)、違法情況的，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息。
