工行江西贛州分行加強(qiáng)防范非法集資風(fēng)險管理促安全銀行建設(shè)
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2020年06月01日
? ? 本站訊? 今年以來，工商銀行江西贛州分行強(qiáng)化防范和處置非法集資風(fēng)險管理，風(fēng)險防范和處置工作。防范非法集資風(fēng)險向銀行傳染，避免非法集資活動造成的銀行或個人財產(chǎn)、聲譽(yù)受損，推進(jìn)安全銀行建設(shè)。?
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? ? 精心組織。當(dāng)前非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，呈現(xiàn)頻發(fā)高發(fā)、加速蔓延、新舊疊加、維穩(wěn)壓力加大的特點(diǎn)。該行為加強(qiáng)防范和處置非法集資風(fēng)險管理，成立以行長為組長、以相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門為成員的防范和處置非法集資風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組，同時明確部門職責(zé)，各部門按照職責(zé)分工各司其責(zé)，在發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上加強(qiáng)協(xié)作，增強(qiáng)防范非法集資風(fēng)險工作合力。?
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? ? 切實(shí)防范風(fēng)險。該行轄內(nèi)各支行認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院決策部署和銀行相關(guān)政策，結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)情況，研究制定具體工作舉措，統(tǒng)籌運(yùn)用信貸與非信貸業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)與多元化金融服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融等多種手段，加大對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級中的重點(diǎn)工程、新興產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)、個人消費(fèi)的信用支持力度，在綜合考慮風(fēng)險和成本的基礎(chǔ)上合理確定支持策略，提升金融服務(wù)質(zhì)量和水平，推動解決企業(yè)融資難問題，同時防范非法集資風(fēng)險。?
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? ? 嚴(yán)密資金監(jiān)測。該行各支行結(jié)合本地區(qū)非法集資風(fēng)險形勢和風(fēng)險特征，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險異常監(jiān)測分析工作，運(yùn)用反洗錢、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險管理及相關(guān)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對高風(fēng)險客戶賬戶資金異動情況進(jìn)行監(jiān)測、分析、核查，加強(qiáng)資金流向?qū)崟r監(jiān)測預(yù)警，及早發(fā)現(xiàn)和報告非法集資資金動向，及時向當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)管理部門提供大額可疑資金報告。?
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? ? 開展行為排查。該行年初逐級簽訂“員工行為排查”責(zé)任狀，按照“分級負(fù)責(zé)、認(rèn)真排查、覆蓋全轄、不留死角”的原則，在抓好員工日常行為動態(tài)排查機(jī)制的基礎(chǔ)上，開展員工參與民間融資、參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保及經(jīng)辦企業(yè)、充當(dāng)資金掮客、為借貸雙方牽線搭橋等違規(guī)行為的專項(xiàng)排查。同時通過走訪客戶、工商部門、司法機(jī)關(guān)等形式開展外部排查，及時掌握員工參與民間借貸、非法集資的情況和風(fēng)險苗頭，事前化解消除隱患，嚴(yán)肅查處員工相關(guān)違規(guī)行為。?
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? ? 加強(qiáng)風(fēng)險教育。該行持續(xù)開展對社會公眾的相關(guān)宣傳教育活動，通過在營業(yè)場所醒目位置設(shè)立宣傳專欄、張貼警示標(biāo)識、網(wǎng)點(diǎn)自有媒體播放、大堂經(jīng)理現(xiàn)場宣傳等多種方式進(jìn)行宣教，并利用工行融e聯(lián)等自有媒體擴(kuò)大宣傳范圍，向廣大群眾揭示非法集資慣用手段及特征，提示非法集資風(fēng)險和危害。各行部制定員工教育計劃，采取分散自學(xué)、集中上課的方法，開展內(nèi)控案防、禁賭防賭等專題教育、警示教育，組織全行員工簽訂禁止非法集資承諾書，自覺抵制非法集資高息誘惑，防范和避免員工參與非法集資活動。
