工行贛州分行精心部署涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2020年06月11日
? ? 本站訊? 為落實防控非法集資抓早抓小的工作方針，嚴防涉非涉穩(wěn)與涉疫情風險疊加共振，工商銀行贛州分行精心部署涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作，站好崗、把好關(guān)，防止涉非涉穩(wěn)風險向銀行業(yè)蔓延。?
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? ? 加強組織領(lǐng)導。該行高度重視涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作，市分行防范和處置非法集資領(lǐng)導小組統(tǒng)籌推進全行涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭，各相關(guān)專業(yè)部門按照職責分工，指導、督促本專業(yè)條線認真開展相關(guān)排查工作。市分行并制定《涉非涉穩(wěn)風險專項排查實施方案》。專項排查工作實行部門、中心“一把手”負責制，明確排查人員、進行任務分工，確保排查工作落到實處并取得實效。?
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? ? 明確排查內(nèi)容。該行一查從業(yè)人員涉非行為。從從業(yè)人員日常工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來、社會交往、家庭狀況等方面入手，充分利用投訴、舉報等外部機制，對從業(yè)入員開展全面的涉非行為排查，重點排查從業(yè)人員是否直接組織、參與民間借貸、非法集資活動;私自代客投資理財?shù)?。二查客戶資金異動涉非。充分利用各種技術(shù)手段，加強對涉嫌非法集資可疑資金的實時監(jiān)測預警。三查廣告信息涉非。各支行、各相關(guān)部門對本單位和代銷合作機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單等媒介發(fā)布的各類廣告咨訊信息進行全面排查，及時阻斷外部傳染風險。?
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? ? 完善管理機制。該行穩(wěn)妥化解涉非涉穩(wěn)風險，各支行、各相關(guān)部門對此次排查工作及時總結(jié)經(jīng)驗，查找不足，舉一反三，進一步完善非法集資資金異動監(jiān)測預警、消費者投訴處理、員工行為管理等有關(guān)工作機制。對于排査發(fā)現(xiàn)的風險區(qū)分問題性質(zhì)和輕重緩急，積極穩(wěn)妥分級分類化解，切實將風險化解在當?shù)?、處置在萌芽狀態(tài)。?
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? ? 建立整改臺賬。該行對排查工作中發(fā)現(xiàn)的涉非涉穩(wěn)風險問題，建立涉非涉穩(wěn)重大敏感問題臺賬，及時采取整改措施，對造成重大風險問題的相關(guān)責任人員進行內(nèi)部處理與通報。及時報送涉非涉穩(wěn)風險排查工作情況報告及《涉非涉穩(wěn)重大敏感問題清單》。通過全方位、全覆蓋的排查，進一步摸清全行非法集資風險底數(shù)，最大限度發(fā)現(xiàn)、識別、預警非法集資風險。
