? ? 本站訊 為保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，提高社會(huì)公眾識(shí)別非法金融活動(dòng)的意識(shí)和能力，防范和打擊各類涉金融違法犯罪行為。中信銀行贛州分行于6月22日組織開展“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”活動(dòng)。本次活動(dòng)通過微信朋友圈及線下到場(chǎng)客戶邀約，共邀約了二十余名客戶參與本次活動(dòng)。普及金融違法犯罪行為特征以及該如何守住“錢袋子”金融知識(shí)。
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? ? 一、知己知彼，提高警惕
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? ? 1、犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。
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? ? 犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。
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? ? 2、信息詐騙手段翻新速度很快。
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? ? 一開始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。
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? ? 3、團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。
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? ? 犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購(gòu)買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大的困難。
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? ? 4、跨國(guó)跨境犯罪比較突出。
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? ? 有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。
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? ? 二、擦亮雙眼，識(shí)別騙局
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? ?1、醫(yī)保、社保詐騙
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? ?犯罪分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員，謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪。之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查、便于核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實(shí)施詐騙。
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? ? 2、補(bǔ)助、救助、助學(xué)金詐騙
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? ? 犯罪分子冒充民政、殘聯(lián)等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學(xué)生家長(zhǎng)打電話、發(fā)短信，謊稱可以領(lǐng)取補(bǔ)助金、救助金、助學(xué)金。要其提供銀行卡號(hào)，然后以資金到賬查詢?yōu)橛?，指令其在自?dòng)取款機(jī)上進(jìn)入英文界面操作，將錢轉(zhuǎn)走。
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? ? 3、引誘匯款詐騙
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? ? 犯罪分子以群發(fā)短信的方式，直接要求對(duì)方向某個(gè)銀行賬戶匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，即把錢款打入騙子賬戶。
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? ? 4、貸款詐騙
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? ? 犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金等名義實(shí)施詐騙。
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? ? 三、謹(jǐn)記口訣，守住錢袋
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? ? 1.六不
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? ? 不輕信、不匯款、不透漏、不掃碼、不點(diǎn)擊鏈接、不接聽轉(zhuǎn)接電話。
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? ? 2.三問
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? ? 遇到情況，主動(dòng)問本地警察、主動(dòng)問銀行、主動(dòng)問當(dāng)事人。
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? ? 3.七個(gè)好習(xí)慣
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? ? 保護(hù)好個(gè)人身份證和銀行卡信息，保管好不用的復(fù)印件、睡眠卡、交易流水信息；網(wǎng)上銀行操作時(shí)，最好手工輸入銀行官方網(wǎng)址，防止登錄釣魚網(wǎng)站；輸入密碼時(shí)，用手遮擋；密碼要設(shè)置得相對(duì)復(fù)雜、獨(dú)立，避免過于簡(jiǎn)單，避免與其他密碼相同，定期更換；開通賬戶動(dòng)賬通知短信，一旦發(fā)現(xiàn)賬戶資金有異常變動(dòng)，立刻凍結(jié)或掛失；不隨意鏈接不明公共wifi進(jìn)行網(wǎng)上銀行、支付賬戶操作；單獨(dú)設(shè)立小額獨(dú)立銀行賬戶，用于日常網(wǎng)上購(gòu)物、消費(fèi)。
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? ? 該次活動(dòng)取得了良好宣傳效果，切實(shí)提升了金融消費(fèi)者的自我保護(hù)意識(shí)及辨識(shí)抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力，引導(dǎo)消費(fèi)者正確運(yùn)用金融知識(shí)，運(yùn)用正當(dāng)途徑守護(hù)好自身的“錢袋子”。中信銀行贛州分行也將不斷優(yōu)化金融服務(wù)水平，主動(dòng)查找金融服務(wù)中存在的問題和不足，不斷提升消費(fèi)者滿意度。堅(jiān)持做實(shí)事，筑牢金融安全防護(hù)墻。
