工行贛州分行加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警促安全銀行建設(shè)
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時(shí)間：2020年06月24日
? ? 本站訊? 為做好防范和處置非法集資工作，工商銀行贛州分行進(jìn)一步健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，加強(qiáng)對行內(nèi)員工和客戶涉嫌非法集資情況的監(jiān)測、預(yù)警、識(shí)別和報(bào)告工作。?
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? ? 明確責(zé)任。為加強(qiáng)對非法集資防范工作領(lǐng)導(dǎo)，各支行、機(jī)關(guān)各部門“一把手”為非法集資監(jiān)測預(yù)警工作第一責(zé)任人，明確本行、本專業(yè)部門監(jiān)測預(yù)警工作聯(lián)系人，組織建立健全工作機(jī)制，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)對涉嫌非法集資各類線索的收集判研，做好非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，切實(shí)將非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法落到實(shí)處。?
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? ? 分工合作。根據(jù)《非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法》，按照專業(yè)條線職責(zé)對各牽頭部門進(jìn)行分工并明確相關(guān)工作要求。各牽頭部門依托有關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營管理系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫等信息技術(shù)平臺(tái)，加大對員工異常行為的監(jiān)督管理力度，加強(qiáng)輿情管理，開展非法集資監(jiān)測預(yù)警，按時(shí)按要求完成監(jiān)測預(yù)警各項(xiàng)工作。?
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? ? 突出重點(diǎn)。明確監(jiān)測重點(diǎn)：加強(qiáng)賬戶管理，在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識(shí)別。加大對員工異常行為的監(jiān)督管理，監(jiān)測有無利用銀行名義或者員工身份私自代客投資理財(cái)；違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)；出借個(gè)人賬戶或者利用客戶賬戶為他人過渡資金；為民間融資牽線搭橋等等。建立輿情監(jiān)測制度，對報(bào)刊雜志、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及本機(jī)構(gòu)及員工的廣告、資訊信息涉嫌非法集資的信息進(jìn)行監(jiān)測。?
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? ? 有效處置。各專業(yè)部門、轄內(nèi)各支行切實(shí)加強(qiáng)對本行、本部門員工以及客戶涉嫌非法集資的監(jiān)測、預(yù)警，搜集、分析、識(shí)別和報(bào)告工作。對于發(fā)現(xiàn)或接報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件，按照防范非法集資管理文件要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告和處置。各牽頭部門每季初報(bào)送本部門專業(yè)條線的“非法集資監(jiān)測預(yù)警工作情況季度報(bào)告”，總結(jié)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索及預(yù)警情況、存在的主要問題及下一步加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作的措施。
