工行大余支行舉一反三做好反洗錢監(jiān)測管控工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：劉宏仁 發(fā)布時間：2020年06月24日
? ? 本站訊? 近日，工商銀行大余支行在收看到反洗錢系統(tǒng)關(guān)于一女性客戶的內(nèi)部協(xié)查后高度重視，指派專人對此項工作進(jìn)行調(diào)查核實、及時回復(fù)和采取必要的管控措施。同時舉一反三，全程查看客戶辦理銀行賬戶和開通網(wǎng)銀的影像資料，從內(nèi)部和外部查找存在的問題并及時整改。?
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? ? 網(wǎng)點(diǎn)人員在調(diào)看監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，該女性客戶在柜面辦理U盾時，與另一男性客戶有短暫交集，但進(jìn)出營業(yè)場所和在智能終端機(jī)辦卡時倆人無交集，倆人基本上是在同一時間段辦理了銀行卡和U盾，且倆人是同鄉(xiāng)同村同一村民小組，年齡相近，倆人賬戶同時在辦卡后第11天進(jìn)行了10元一進(jìn)一出的2筆測試交易,存在出賣銀行賬戶的嫌疑，網(wǎng)點(diǎn)及時對該賬戶做了只收不付賬戶控制。?
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? ? 該行以此次出現(xiàn)可疑賬戶事件為切入點(diǎn)，以身邊的事實為依據(jù)加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和教育，進(jìn)一步提高對反洗錢工作的警覺性，增強(qiáng)風(fēng)險意識，加強(qiáng)對異常銀行賬戶的使用、大額資金的異常流動、大額可疑交易的判斷，將風(fēng)險遏制在苗頭階段。強(qiáng)化對廣大客戶的反洗錢知識宣傳力度，客戶在辦理開卡、開立網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)時，客服經(jīng)理要及時提示客戶依規(guī)依法管理和使用自己的銀行卡及認(rèn)證介質(zhì)，切不可出借出賣自己的銀行卡和認(rèn)證介質(zhì)，否則將承擔(dān)賬戶失職管理帶來的一切后果，嚴(yán)重時還將承擔(dān)刑事責(zé)任。
