工行江西贛州分行堅持整治定力鞏固深化治亂象成果
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2020年07月10日
? ? 本站訊? 近年來，工商銀行江西贛州分行充分認識“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”的重要意義，提高政治站位,，堅持不懈整治亂象，推進合規(guī)建設，取得顯著成效，全轄沒有發(fā)生各類案件和重大事故，沒有發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風險，保持機構和人員實現(xiàn)雙“三無”內控案防目標。??
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? ? 嚴密內部控制。該行各級管理層堅持“一崗雙責、兩手抓、雙促進”履職到位，內控管理職能部門負責全行內控建設和內部控制制度管理。各支行管理人員、網(wǎng)點負責人、現(xiàn)場管理和機關各專業(yè)部門負責人為內控管理第一責任人，履行內部控制職責，提高履職質量。進一步發(fā)揮在內部風險控制中的監(jiān)督和管理作用。?
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? ? 規(guī)范制度管理。該行各專業(yè)管理部門制訂或修訂內部規(guī)章制度。針對整治亂象工作開展以來發(fā)現(xiàn)的各類問題，分析原因、舉一反三，為完善管理，先后制訂、實施《網(wǎng)點運營風險分級管理實施細則》、《法人理財銷售風險防控實施細則》、《員工異常行為排查辦法》、《管理人員延期激勵管理辦法》、《關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假實施細則》等20多個實施細則或管理辦法，同時，及時對現(xiàn)有制度進行梳理時效性并公布規(guī)章制度文件30多個。提高依法合規(guī)經(jīng)營管理水平。?
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? ? 強化“三查”落實。該行一是做好貸前盡職調查工作，防止企業(yè)信貸資金流入民間借貸等高風險領域；核實企業(yè)資金需求量，合理確定企業(yè)授信額度，防止企業(yè)套取工行信貸資金參與高利貸等活動。二是規(guī)范授信審批，防范客戶過度融資和多頭融資風險，重點加強貸款資金支付的真實性和合規(guī)性審核，按照貸款新規(guī)要求，落實貸款資金“實貸實付”和“受托支付”的相關規(guī)定，嚴防利用虛假交易、關聯(lián)交易套取銀行貸款。三是完善貸后管理工作機制，全面落實客戶經(jīng)理貸后管理的各項工作要求，嚴格執(zhí)行各項貸款管理要求和規(guī)定，進一步提高信貸人員工作責任心和信貸風險管理水平。?
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? ? 嚴控關鍵崗位。該行按照關鍵崗位輪換規(guī)定，嚴格落實崗位分離及崗位輪換制度，建立關鍵崗位人員輪換臺帳，制定輪崗計劃并實施崗位輪換或強制休假，按季下發(fā)業(yè)務運營關鍵崗位分離清單，嚴禁關鍵業(yè)務崗位人員長期在相同網(wǎng)點輪換等非實質輪換，各支行及業(yè)務營運中心嚴格落實事權劃分、崗位制衡要求，對照業(yè)務運營關鍵崗位分離清單及相關業(yè)務制度，設定崗位分工和業(yè)務權限，嚴防業(yè)務“一手清”。確保崗位分離要求落實到位。?
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? ? 嚴管關鍵環(huán)節(jié)。該行強化內部賬戶合規(guī)管理，嚴格核算規(guī)范、交易使用、記賬審批、自制憑證填制、賬務核對管理，確保業(yè)務真實、記賬準確、要素完整。加強現(xiàn)金實物安全管理，確保賬實核查相符。嚴格重要事項審核審批和現(xiàn)場管理，落實現(xiàn)場管理人員的業(yè)務審批和事中風險控制職責。提升網(wǎng)點風險防范能力。
