工行贛州分行打好組合拳嚴(yán)防金融違法犯罪
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：羅嗣銀 發(fā)布時(shí)間：2020年07月22日
? ? 本站訊 為持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，嚴(yán)防金融領(lǐng)域違法犯罪問題，工商銀行贛州分行堅(jiān)持“懲防結(jié)合、標(biāo)本兼治”，打好“抓教育、管住人、看住錢、嚴(yán)懲處”組合拳，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性案件風(fēng)險(xiǎn)底線。?
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? ? 抓教育，筑牢合規(guī)思想防線。為提升全員知法懂法守法意識(shí)，該行積極開展“兩明案”專題教育，組織全行深入學(xué)習(xí)《刑法（節(jié)選）讀本》《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和金融領(lǐng)域違法犯罪典型案例。同時(shí)，結(jié)合正在開展的內(nèi)控合規(guī)“制度治理年”主題活動(dòng)，開展“知紅線守底線”警示教育，使員工能夠直觀地了解哪些行為是不能做的，以及違規(guī)后將受到何種處罰，進(jìn)一步筑牢全員合規(guī)思想防線，不斷增強(qiáng)員工“不能做、不敢做、不想做”的思想理念，全面提升員工合規(guī)意識(shí)和履職能力。?
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? ? 管住人，嚴(yán)防內(nèi)部案件風(fēng)險(xiǎn)。該行始終堅(jiān)持“嚴(yán)”字當(dāng)頭、“實(shí)”字托底，持續(xù)向干部員工深入傳導(dǎo)“嚴(yán)管就是厚愛”的深刻含義。一是壓實(shí)主體責(zé)任，與轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂《案件防范工作責(zé)任書》，要求各機(jī)構(gòu)“一把手”真正負(fù)起責(zé)，看好自己的門、管好自己的人，敢于碰硬較真，不當(dāng)“好好先生”；二是落實(shí)案防分析會(huì)“下沉一級(jí)”要求，安排機(jī)關(guān)各部室中心參加指導(dǎo)支行案防分析會(huì)，重點(diǎn)解決頻次不足、內(nèi)容不實(shí)、重點(diǎn)不突出的問題，確保開出實(shí)效，增強(qiáng)案件預(yù)防能力；三是充分發(fā)揮“員工異常行為網(wǎng)格化智能化管控體系”作用，綜合運(yùn)用監(jiān)測(cè)和檢查等多種方式，壓實(shí)“兩排查”主體責(zé)任，加大對(duì)員工工作表現(xiàn)類、社會(huì)活動(dòng)類和投資消費(fèi)類異常行為排查力度，做到早識(shí)別、早核實(shí)、早處置、早化解，進(jìn)一步提升全行內(nèi)控案防水平。?
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? ? 看住錢，堅(jiān)持全面從嚴(yán)治貸。為嚴(yán)防信貸資金被非法套取、挪用，該行始終堅(jiān)持全面從嚴(yán)治貸，聚焦信貸領(lǐng)域重點(diǎn)問題,組織各專業(yè)部門開展信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信貸人員異常行為專項(xiàng)排查整治工作，集中排查整治信貸業(yè)務(wù)貸款管理松懈、資金流向失控、信貸資金被不法分子套(騙)取、內(nèi)外勾結(jié)作案等風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合掃黑除惡專項(xiàng)排查工作，對(duì)司法機(jī)關(guān)移交的涉黑涉惡線索，及時(shí)排查，全面摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),切實(shí)補(bǔ)齊漏洞短板,實(shí)現(xiàn)排查整治與規(guī)范管理同步推進(jìn)，確保全行信貸領(lǐng)域不發(fā)生違法犯罪案件。?
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? ? 嚴(yán)懲處，建立合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。為引導(dǎo)員工真正遠(yuǎn)離違法犯罪，該行建立健全了“正面有規(guī)范、反面有禁止、違規(guī)有處理”的“三位一體”合規(guī)教育管理長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)持全面從嚴(yán)治行，重拳打擊洗錢、詐騙、盜竊資金、貪污受賄、侵犯客戶信息等違法犯罪行為。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，持續(xù)做好核算、關(guān)鍵崗位、個(gè)人信息安全領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查整治工作，對(duì)于存在的違規(guī)違紀(jì)問題，立行立改，嚴(yán)查嚴(yán)究，全行通報(bào)。對(duì)于涉嫌違法犯罪的，及時(shí)移送監(jiān)察、公安和司法機(jī)關(guān)處理，絕不姑息。
