學(xué)生深陷網(wǎng)絡(luò)刷單 信豐農(nóng)行成功處置
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：盧琦 楊玉香 發(fā)布時(shí)間：2021年03月23日
? ? 本站訊? 農(nóng)行信豐縣支行安西分理處以反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理為契機(jī)，將反詐工作落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中。3月22日，該分理處成功處置一起學(xué)生網(wǎng)絡(luò)刷單統(tǒng)統(tǒng)騙局，阻止了一學(xué)生因蠅頭小利在網(wǎng)絡(luò)刷單泥潭里越走越遠(yuǎn)。
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? ? 當(dāng)天上午10點(diǎn)左右，一身著校服神情忐忑的學(xué)生來到信豐農(nóng)行安西分理處柜臺(tái)，向工作人員咨詢銀行卡解凍業(yè)務(wù)。柜面經(jīng)理施金生憑借幾十年工作練就的敏銳觀察力，通過簡單詢問便察覺事不尋常。
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? ? 經(jīng)查詢其銀行卡的凍結(jié)記錄，發(fā)現(xiàn)自2020年7月17日至2021年3月17日，短短幾個(gè)月便有多筆有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)解凍記錄（其中一筆為安徽刑偵應(yīng)急凍結(jié)），目前銀行卡為半封狀態(tài)。該學(xué)生2019年開戶時(shí)年僅16周歲，目前在信豐縣城讀高中，未曾去過安徽，銀行卡一直由自己保管，也未借給他人使用過。
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? ? 柜面經(jīng)理了解情況后，第一時(shí)間報(bào)告給了內(nèi)勤主任肖祖平，肖祖平對(duì)其賬戶使用情況進(jìn)行了進(jìn)一步查證。該卡自開戶第二天就有大量交易，每天交易二十筆以上，金額從幾百至萬元不等，交易特征與客戶年齡和職業(yè)明顯不符，可定性為異常賬戶。
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? ? 察覺到問題嚴(yán)重性后，肖祖平與該學(xué)生進(jìn)行了深入交談，了解到他目前在信豐縣第五中學(xué)讀高二，兩年前經(jīng)人介紹開始在網(wǎng)上刷單賺錢。每天下晚自習(xí)后就開始刷單操作，平均每天刷十幾單，有時(shí)候一天就可以賺一百多元，因誘惑力很大，其身邊有不少同學(xué)也跟風(fēng)刷單。
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? ? 肖祖平告訴該學(xué)生網(wǎng)絡(luò)刷單是詐騙，既欺騙了消費(fèi)者，又?jǐn)_亂了市場秩序，所賺的錢也是非法所得，切不可有僥幸心理，同時(shí)再三叮囑該學(xué)生銀行卡僅限本人使用，不能出租、出借、出售、購買銀行賬戶用于非法用途。并勸誡學(xué)生要把精力花在學(xué)習(xí)上面，不要被眼前短暫利益蒙蔽了雙眼誤了前程，要學(xué)法知法守法，辯別是非，不僅自己不要網(wǎng)絡(luò)刷單，也要力勸身邊的同學(xué)停止網(wǎng)絡(luò)刷單。經(jīng)過一番勸解，該學(xué)生深刻認(rèn)識(shí)到了自己的錯(cuò)誤，保證立即停止網(wǎng)絡(luò)刷單，并抄錄了一份開戶的《告知書》。
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? ? 該分理處按規(guī)定對(duì)其賬戶做了暫停非柜面支付限制。“16至20周歲客戶群是開卡的大群體，因閱歷不足，缺少必要引導(dǎo)，銀行卡在他們手里是一把雙刃劍，既可以成為方便生活的必需品，也容易成為他們違法犯罪的工具?！毙ぷ嫫饺缡钦f道?！皵嗫ā毙袆?dòng)任重道遠(yuǎn)，反詐工作時(shí)不我待，面對(duì)這一群體開戶需求時(shí)，信豐農(nóng)行始終在提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)不斷加強(qiáng)審核和教育工作，從源頭上堵截問題卡的產(chǎn)生。
