工行贛州分行多方治理支付結算領域涉賭涉詐風險
來源：贛州金融網 作者：易繼民 發(fā)布時間：2021年04月08日
? ? 本站訊? 為有效斬斷涉賭涉詐等違法違規(guī)活動資金鏈，構筑支付結算服務風險隔離墻，工商銀行贛州分行充分認識涉賭涉詐風險防控是加強風險監(jiān)管、打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)、推動銀行業(yè)實現穩(wěn)健發(fā)展的重要部署，堅決遏制涉案賬戶的增長勢頭。?
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? ? 壓實管理責任。該行提高政治站位，以防范案發(fā)風險為導向，層層夯實銀行賬戶合規(guī)管理主體責任。一是按照“誰的客戶誰負責”“誰的業(yè)務誰負責”“誰的區(qū)域誰負責”“誰開戶誰負責”原則，強化各機構、各部門和相關崗位人員的責任的落實，嚴把新開賬戶的資料完整性、合規(guī)性、真實性。二是嚴格遵循“了解你的客戶”、“了解客戶的業(yè)務”等原則，做到防控治理和日常風險管理工作全覆蓋，扎牢打擊電信網絡新型違法犯罪支付結算領域風險防線。?
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? ? 執(zhí)行支付規(guī)定。該行嚴格執(zhí)行人民銀行支付結算各項規(guī)定，貫徹人民銀行、銀保監(jiān)、外匯管理、公安等監(jiān)管部門對涉賭涉詐支付結算領域嚴查、嚴治、嚴打、嚴防的“四嚴”工作要求，強化《主動實施單位銀行結算賬戶控制措施操作規(guī)程》《單位銀行外匯賬戶管理辦法（試行）》《中國工商銀行防控電信網絡新型違法犯罪工作方案》等制度辦法、管理措施全面落地執(zhí)行。?
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? ? 強化賬戶管理。該行持續(xù)深入做好賬戶管理工作，認真落實“企業(yè)開戶便利度不減、風險防控力不減、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務要加強、賬戶管理要加強”的總體要求，提高企業(yè)賬戶開戶辦理效率。同時，把賬戶合規(guī)管理工作作為當前首要工作來抓緊、抓實，做到查防結合、標本兼治，持續(xù)抓好企業(yè)銀行賬戶涉賭涉詐風險治理，促進賬戶質量持續(xù)提升，確保實現新開立企業(yè)銀行賬戶“零涉案”。?
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? ? 嚴密洗錢監(jiān)督。該行進一步完善《反洗錢管理辦法》和《基層行反洗錢管理實施細則》，持續(xù)開展對公、個客戶信息的維護工作，做好洗錢風險管控日常監(jiān)測。強化支行反洗錢履職能力建設，督促轄內支行崗位人員有效履行客戶身份識別、可疑交易報告、客戶風險分類等各項反洗錢工作監(jiān)督職責。持續(xù)加大對涉賭涉詐類異常交易的排查核實，及時對涉賭涉詐可疑賬戶采取限制控險措施。
