工行贛州上猶支行一季度實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)營零風(fēng)險
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：陳鑫 發(fā)布時間：2021年04月19日
? ? ? ?本站訊? ?今年以來，工商銀行贛州上猶支行認(rèn)真貫徹上級行運(yùn)行管理工作的要求，始終將風(fēng)險管理作為運(yùn)行管理工作的“牛鼻子”，提高柜面核算質(zhì)量，減少業(yè)務(wù)差錯；作為業(yè)務(wù)健康發(fā)展的“金鐘罩”，持續(xù)壓降風(fēng)險暴露水平，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，使員工能夠從自身做起，嚴(yán)防風(fēng)險，主動將提高風(fēng)險意識擺在工作的首位。在全行員工的共同努力下，該行內(nèi)控管理取得了一定的成效，實(shí)現(xiàn)了一季度零風(fēng)險事件。?
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? ? ? ?運(yùn)用身邊資源，提高認(rèn)識高度。面對日益更新的業(yè)務(wù)內(nèi)容，逐漸拓寬的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，業(yè)務(wù)類型的多樣化，運(yùn)行管理越來越精細(xì)化，該行要求全員做到“一學(xué)二問三回頭”，定點(diǎn)定時學(xué)習(xí)各類規(guī)章制度，入心入腦，互相學(xué)習(xí)，不斷提高。除此以外，面對復(fù)雜業(yè)務(wù)，要求員工“三思而后行”，靈活運(yùn)用微信小程序“遠(yuǎn)程授權(quán)指引”、“工銀i服務(wù)”、“網(wǎng)絡(luò)大學(xué)知識庫”、微信工作群、電話咨詢等行內(nèi)行外資源，做到業(yè)務(wù)處理前“五核對”，即:核本人、核金額、核資料、核真實(shí)、核準(zhǔn)確，確保簡單業(yè)務(wù)無瑕疵，復(fù)雜業(yè)務(wù)無退回。?
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? ? ? 強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)，嚴(yán)防無知風(fēng)險。通過對以往員工的差錯情況分析，發(fā)現(xiàn)制度規(guī)定執(zhí)行不到位，理解不深刻，掌握不徹底是造成柜面核算差錯的三大原因。為有效解決這類問題，該行每日組織晨會，對分行下發(fā)的所有典型案例、風(fēng)險提示、最新業(yè)務(wù)、人行通報等，運(yùn)營主管會帶領(lǐng)各員工在晨會上逐條學(xué)習(xí)，對照檢查，加以剖析，充分發(fā)揮出晨會的引領(lǐng)作用。另外，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人創(chuàng)新提出晨會“3+3+3+1”的晨會學(xué)習(xí)制，即每日晨會10分鐘，3分鐘講案例，3分鐘講制度，3分鐘講營銷，1分鐘作總結(jié)，從而使員工每日都能有自我反省，自我思考時間，自我提升，從而舉一反三，對他人問題引以為戒。?
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? ? ? ?責(zé)任細(xì)化到個人，嚴(yán)控風(fēng)險源頭。為提升該行的業(yè)務(wù)運(yùn)營質(zhì)量，該行格外重視網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險事件和網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險分級工作，將責(zé)任細(xì)化至每一個崗位、每一位員工，做到人盡其責(zé)、責(zé)任明確，管束員工操作風(fēng)險。針對于“大額業(yè)務(wù)、掛失、4214信息調(diào)整、開銷戶、電子銀行注冊”等高風(fēng)險業(yè)務(wù)，要求客服經(jīng)理做好客戶身份識別、聯(lián)網(wǎng)核查、本人簽章等工作；針對于“對公開銷戶、賬戶信息變更、印鑒變更、密碼重置、出售憑證、受理支付憑證、財智卡、網(wǎng)銀注冊、內(nèi)部戶制單”等流程復(fù)雜的對公非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，要求客服經(jīng)理遵守流程先后順序，先驗(yàn)印后受理，先盡調(diào)后開戶，不事后補(bǔ)做，不反其道而行之，從而大大降低由此產(chǎn)生的準(zhǔn)風(fēng)險事件，嚴(yán)防業(yè)務(wù)風(fēng)險源頭。?
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? ? ? 唯有狠抓履職，方能見賢思齊。有道是，喊破嗓子不如干出樣子，因?yàn)榇蹇创?、戶看戶、員工看干部，只有分管行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、現(xiàn)場主管能夠做到、做好、認(rèn)真履職，員工才能見賢思齊，從而保持整個網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營持續(xù)“零”風(fēng)險?，F(xiàn)場主管每日做到提醒客服經(jīng)理打印1146、日終軋賬、憑證清點(diǎn)、中途離崗清點(diǎn)錢箱、及時掃描傳票等；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周做到智能設(shè)備要素清點(diǎn)、ATM機(jī)現(xiàn)金清點(diǎn)、賬戶對賬、內(nèi)部戶管理等；分管行長每月做到突擊查庫、定時查庫、節(jié)前查庫、重要空白憑證清點(diǎn)、貴金屬核對等；從強(qiáng)化監(jiān)督人員履職入手，嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé)，充分發(fā)揮出監(jiān)督管理人員把關(guān)守口的作用。
