江西銀行贛州開(kāi)發(fā)區(qū)支行銀警合作成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：江西銀行贛州分行 發(fā)布時(shí)間：2021年04月19日
? ? ? 本站訊? ?4月16日，刮著風(fēng)、下著雨，天氣有點(diǎn)微寒，但這一天江西銀行贛州開(kāi)發(fā)區(qū)支行卻發(fā)生一件溫暖人心的事情，該支行員工聯(lián)手贛州經(jīng)開(kāi)區(qū)公安局成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在銀行工作人員及民警的幫助下，讓該支行客戶陳先生免遭詐騙損失。
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? ? ? 當(dāng)天下午14：10左右，客戶陳先生來(lái)到江西銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)辦理定期支取業(yè)務(wù)。由于客戶近期頻繁提前支取定期存款，該支行大堂經(jīng)理陳厚禎對(duì)客戶印象頗深，便向陳先生講解提前支取的利率損失，并向客戶了解提前支取存款用途。
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? ? ? 陳先生始終言語(yǔ)閃躲，僅稱看病急需用錢(qián)。出于職業(yè)的敏感性，陳厚禎懷疑客戶可能被騙，故進(jìn)一步與客戶詳談。原來(lái)，陳先生所謂的“女朋友”廖某在兩年的交往期間多次稱病向陳先生求助，陸續(xù)給微信轉(zhuǎn)賬十余萬(wàn)元。陳先生同時(shí)向大堂經(jīng)理展示了兩人日常的聊天記錄和轉(zhuǎn)賬截屏信息。
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? ? ? 陳厚禎在查看聊天記錄時(shí)，發(fā)現(xiàn)了端倪。聊天記錄中廖某扮演多種角色，無(wú)一例外都是在催促陳先生轉(zhuǎn)賬。陳厚禎這時(shí)更加確定這可能是一起典型的“情感”詐騙案例。
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? ? ? 為了讓陳先生相信其被騙，便讓陳先生與廖某進(jìn)行微信視頻通話，但廖某稱沒(méi)有流量拒接視頻。陳先生電話聯(lián)系廖某，電話撥通后廖某稱其在南昌的醫(yī)院做檢查，急需用錢(qián)，但拒透露在哪家醫(yī)院檢查，并立即掛斷電話。
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? ? ? 但陳先生仍然深信“女朋友”的謊言，而不聽(tīng)銀行工作人員的勸告。陳厚禎第一時(shí)間將情況上報(bào)，一方面繼續(xù)勸導(dǎo)客戶，并第一時(shí)間向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。轄區(qū)公安接到報(bào)警后，立即派兩名民警到我行，并在了解了全部事情經(jīng)過(guò)后，兩名民警開(kāi)始對(duì)客戶陳先生進(jìn)行耐心勸導(dǎo)和案例解說(shuō)。最終在江西銀行贛州開(kāi)發(fā)區(qū)支行現(xiàn)場(chǎng)工作人員和轄區(qū)民警的全力配合下，陳先生終于放棄轉(zhuǎn)賬的念頭。隨后，陳先生表示非常感謝江西銀行工作人員極其負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，阻止其匯款，防止財(cái)產(chǎn)損失。
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? ? ? 事后為了防止陳先生再次被其“女朋友”洗腦轉(zhuǎn)賬，市分行合規(guī)部聯(lián)合營(yíng)運(yùn)部當(dāng)天已下發(fā)通知要求全轄網(wǎng)點(diǎn)，在事情進(jìn)一步認(rèn)定結(jié)果未出前，如遇陳先生再次到江西銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦定期支取或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)勸導(dǎo)客戶，防止客戶受騙，蒙受損失。
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? ? ? 近年來(lái)，電信詐騙套路層出不窮，讓人防不勝防，特別是針對(duì)中老年群體的電信詐騙事件屢屢發(fā)生。為此江西銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，多次組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)案例，使全員熟知掌握防詐要領(lǐng)。此次成功攔截詐騙案例，充分說(shuō)明支行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作落實(shí)到位，也檢驗(yàn)了員工職業(yè)的責(zé)任感及敏感性。
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? ? ? 今后江西銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行將繼續(xù)加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，在此提醒廣大客戶，交友需謹(jǐn)慎，匯款更需謹(jǐn)慎！同時(shí)江西銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行將持續(xù)加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)工作，提升員工識(shí)騙能力，堅(jiān)守金融防線。
