工行贛州分行扎實(shí)加強(qiáng)銀行賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時(shí)間：2021年04月26日
? ? ? 本站訊? ?為堅(jiān)決遏制涉案賬戶的增長(zhǎng)勢(shì)頭，夯牢支付結(jié)算領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隔離墻，工商銀行江西贛州分行精心部署問(wèn)題整改工作，做到查防結(jié)合、標(biāo)本兼治，持續(xù)抓好銀行賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理，促進(jìn)賬戶管理質(zhì)量的持續(xù)提升。?
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? ? ? 提高站位，壓實(shí)責(zé)任。該行充分認(rèn)識(shí)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)、推動(dòng)銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的重要部署，各支行、各部室提高政治站位,統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持不懈地整治涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理工作深入開(kāi)展。?
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? ? ? ?成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。該行為加強(qiáng)對(duì)“涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查”整改工作領(lǐng)導(dǎo)，市分行成立由行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，各相關(guān)部室、中心主要負(fù)責(zé)人為成員的整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織、協(xié)調(diào)和推進(jìn)“涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)”治理工作，壓實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。以防范案發(fā)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，壓實(shí)銀行賬戶合規(guī)管理責(zé)任，一是按照“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的區(qū)域誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)開(kāi)戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)、各部門和各崗位人員的責(zé)任落實(shí)。二是嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”等原則，做到防控治理和日常管理相結(jié)合、全覆蓋。?
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? ? ? ?采取措施，全面整改。該行制定并印發(fā)《涉賭涉詐支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作方案》，各問(wèn)題相關(guān)專業(yè)部（室）明確整改責(zé)任制和整改責(zé)任人，依據(jù)支付結(jié)算有關(guān)規(guī)定，采取整改措施，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)核查的問(wèn)題和建議全部進(jìn)行了有效整改和“回頭看”，及時(shí)管控了風(fēng)險(xiǎn)，完善了管理。各支行嚴(yán)密配合專業(yè)部門指導(dǎo)，落實(shí)“雙線整改”責(zé)任制，徹底整改指出的全部問(wèn)題，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。?
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? ? ? 閉環(huán)整改，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。該行各支行、市分行各部門對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患、違法違規(guī)問(wèn)題，堅(jiān)持做到即查即糾、立查立改。認(rèn)真剖析成因，舉一反三，整章建制，從約束機(jī)制、制度規(guī)程、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)等方面補(bǔ)齊短板。做到責(zé)任到人，跟蹤到位，確保整改見(jiàn)效。對(duì)查明的問(wèn)題責(zé)任人，依據(jù)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》進(jìn)行問(wèn)責(zé)和處理，做到違規(guī)必究、失責(zé)必罰。
