工行贛州分行加快推進(jìn)內(nèi)控案防建設(shè)確保安全穩(wěn)健
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時間：2021年08月03日
? ? ? ?本站訊? ? ?今年以來，工商銀行贛州分行加快推進(jìn)內(nèi)控案防建設(shè)，加大市場亂象治理工作，認(rèn)真開展案件風(fēng)險排查，強化風(fēng)險防控，防范風(fēng)險事件發(fā)生，確保安全穩(wěn)健發(fā)展。?
?
? ? ? 開展案件風(fēng)險排查。根據(jù)監(jiān)管要求和總省行案件防范和操作風(fēng)險管理工作要點確定的排查重點，按照“以事找人”和“從人到事”雙線原則，結(jié)合風(fēng)險治理、專項檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等方式開展排查，提高排查工作精準(zhǔn)度和有效性，對查出的問題要及時跟蹤，分析解剖原因，落實整改責(zé)任制，嚴(yán)肅處理責(zé)任人，采取有效措施消除風(fēng)險隱患。確保橫向到邊、縱向到底、責(zé)任到人、不留死角，摸清案件和風(fēng)險底數(shù)，堅決堵塞案件風(fēng)險隱患。?
?
? ? ? 規(guī)范操作管理強化風(fēng)險防控。一是按照總行操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和損失事件統(tǒng)計制度，對全行各類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險指標(biāo)和損失事件進(jìn)行實時監(jiān)測、統(tǒng)計、分析。同時，認(rèn)真組織組織開展操作風(fēng)險控制與自我評估工作。二是多維度強化關(guān)鍵風(fēng)險點、重要環(huán)節(jié)、重要崗位、員工行為管理。做到內(nèi)控專管員、合規(guī)經(jīng)理、現(xiàn)場管理員責(zé)任“三員”職責(zé)落實到位，確保操作風(fēng)險事前能發(fā)現(xiàn)、事中能控制、事后能問責(zé)、管控?zé)o“盲點”。?
?
? ? ? ?加強反洗錢管理防范風(fēng)險事件。一是深入推進(jìn)客戶信息維護(hù)工作，提高信息完整率，積極采取有效辦法，持續(xù)強化客戶身份信息維護(hù)工作，定期通報各支行法人客戶、個人客戶信息完整率考核排名，確保全行對公客戶信息完整率達(dá)到高標(biāo)準(zhǔn)。二是加強反洗錢檢查力度，強化對反洗錢關(guān)鍵部位和薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控，將反洗錢工作納入常規(guī)檢查范圍，對反洗錢管理不到位、反洗錢制度執(zhí)行不力、受到監(jiān)管處罰的支行和網(wǎng)點進(jìn)行定期監(jiān)測和突擊檢查。?
?
? ? ? ?縱深推進(jìn)市場亂象治理工作。一是組織各支行、各相關(guān)部（室）針對相關(guān)領(lǐng)域的主要風(fēng)險表現(xiàn)形式，進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，對風(fēng)險環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理，對關(guān)鍵控制是否具有實效進(jìn)行確認(rèn)，確保治理措施有的放矢、切中要害，起到遏制案件及重大風(fēng)險事件發(fā)生的作用。二是對發(fā)生案件、重大風(fēng)險事件的，按照“誰治理、誰負(fù)責(zé)”的原則，對支行、業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行雙線問責(zé)。三是進(jìn)一步督促各支行、各部（室）掌握治理進(jìn)度，梳理審議問題，總結(jié)經(jīng)驗成果，每季及時提交治理報告。?
?
? ? ? 夯實內(nèi)控基礎(chǔ)提升評價等級。一是做好日常風(fēng)險管控工作，嚴(yán)格監(jiān)測分析業(yè)務(wù)風(fēng)險點和自查自糾工作，及時掌握每項業(yè)務(wù)運行管理和風(fēng)險控制情況，針對存在的問題，及時研究和制定整改措施，保證各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性。對整改不落實、屢查屢犯、前改后犯的，將嚴(yán)明紀(jì)律加倍處罰。二是高度重視內(nèi)控評價常態(tài)化評價工作，各支行、各專業(yè)明確評價人員緊盯指標(biāo)，加強對非現(xiàn)場評價指標(biāo)的日常監(jiān)測，針對指標(biāo)情況及時采取相應(yīng)措施，有效提高非現(xiàn)場評價指標(biāo)得分。同時嚴(yán)密防范各類案件事故的發(fā)生，杜絕監(jiān)管處罰以及重大操作風(fēng)險事件。
